En guide til økonomiske betegnelser

Enten du er ny på finansielle tjenester virksomhet eller en gammel proff, kan det være mange fordeler å oppnå en profesjonell betegnelse. Økt eksponering, troverdighet og kompensasjon er bare noen av fordelene en sertifisering gir. Imidlertid har spredningen av betegnelser, spesielt innen finansiell planlegging, komplisert prosessen for de som prøver å bestemme hvilken betegnelse som vil komme dem mest til gode. I denne artikkelen vil vi gå gjennom disse profesjonelle betegnelsene og deres krav.

Sertifisert finansiell planlegger (CFP)

De sertifisert finansiell planlegger (CFP) betegnelse er en av de mest anerkjente legitimasjonene i finansplanleggingsindustrien. Søkere må ha en bachelorgrad og fullføre kurs på høyskole- eller universitetsnivå gjennom et CFP Board Registered Program, hvorav det er mer enn 300 i USA.

Kursene dekker profesjonell oppførsel og forskrifter; generelle prinsipper for økonomisk planlegging; utdanningsplanlegging; risikostyring og forsikringsplanlegging; investeringsplanlegging; skatteplanlegging; pensjonssparing og inntektsplanlegging; og eiendomsplanlegging.

Studentene må ta tavleeksamen, som er 170 spørsmål delt inn i to seksjoner som varer tre timer hver.Andre krav inkluderer 4000 til 6000 yrkeserfaring og 30 timers etterutdanning annethvert år. 

Sertifisert revisor (CPA)

EN sertifisert revisor (CPA) er en betegnelse for å håndheve profesjonelle standarder i regnskapsbransjen. CPA har et bredt spekter av karrieremuligheter, enten i offentlig eller bedriftsregnskap. CPA er kjent for sin rolle i utarbeidelse av inntektsskatt, men kan spesialisere seg på mange andre områder, for eksempel revisjon, bokføring, rettsmedisinsk regnskap, ledelsesregnskap og informasjonsteknologi. De American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) tildeler CPA -betegnelsen.

Kandidatene må fullføre 150 semester timer med utdanning. Antall regnskapstimer varierer fra stat til stat. Den nødvendige Uniform CPA -undersøkelsen dekker fire områder: revisjon og attestering, forretningsmiljø og konsepter, finansregnskap og rapportering og regulering. Minste bestått score er 75%. Andre krav kan omfatte ett til to års arbeidserfaring (fastsatt av staten), 40 timer etterutdanning årlig og etiske eksamener.

Chartered Financial Analyst (CFA)

EN Chartered Financial Analyst (CFA) er en globalt anerkjent profesjonell betegnelse gitt av CFA Institute. Betegnelsen måler og sertifiserer kompetansen og integriteten til finansanalytikere. De som tjener denne betegnelsen blir ofte porteføljeforvaltere eller analytikere for ulike typer finansinstitusjoner.

Kandidatene må ha fullført en fireårig høyskole- eller universitetsgrad, eller de må ha minst fire års yrkeserfaring. Alle CFA -kandidater må ha et internasjonalt reisepass.

Det er tre eksamener som skal bestås. Den gjennomsnittlige personen investerer mer enn 300 timer over en fireårsperiode for å fullføre programmet.Eksamenene dekker etiske og profesjonelle standarder, kvantitative metoder, økonomi, finansiell rapportering og analyse, bedriftsfinansiering, egenkapitalinvesteringer, renter, derivater, alternative investeringer og porteføljeforvaltning og formue planlegger.Omtrent 40% av kandidatene som tar nivå I -eksamen, består. Passpriser forbedres for kandidater som tar eksamen II og nivå III.

Registrert agent

An registrert agent er en profesjonell som har lov til å representere skattebetalere før Internal Revenue Service (IRS). For å kvalifisere må individet bestå en tredelt test som dekker skattemeldinger for enkeltpersoner og virksomheter, eller de må ha erfaring som tidligere IRS-ansatt. Registrert agent status er den høyeste legitimasjonen IRS tildeler. Personer som oppnår denne betegnelsen må følge etiske standarder og fullføre 72 timers etterutdanning hvert tredje år. Registrerte agenter, som advokater og CPA, har ubegrenset praksisrett. De er ubegrensede med hensyn til hvilke skattebetalere de kan representere, hvilke typer skattesaker de kan håndtere, og hvilke IRS -kontorer de kan representere kunder før.

Chartered Life Underwriter (CLU)

Chartered Life Underwriter (CLU) er en profesjonell betegnelse for personer som ønsker å spesialisere seg i Livsforsikring og eiendomsplanlegging. CFP-innehavere vil ofte legge til CLU i legitimasjonen for å demonstrere ytterligere fagkompetanse. American College of Financial Services utsteder organisasjon for CLU.

Utdanningskravene er fem kjernekurs i forsikringsplanlegging, individuell livsforsikring, livsforsikringsrett, eiendomsplanlegging og planlegging for bedriftseiere og fagfolk. Tre valgfag er også påkrevd. Kandidatene må ha tre års forretningserfaring innen de fem årene før tildeling av betegnelsen.

Chartered Financial Consultant (ChFC)

EN Chartered Financial Consultant (ChFC) er en profesjonell betegnelse som representerer gjennomføringen av et omfattende kurs bestående av økonomisk utdanning, eksamener og praktisk erfaring. De som tjener betegnelsen forstås å ha kunnskap om økonomiske spørsmål og ha evnen til å gi gode råd. American College of Financial Services utsteder organisasjon for ChFC.

Det er åtte obligatoriske kurs: økonomisk planlegging, forsikringsplanlegging, inntektsbeskatning, pensjon planlegging, investeringer, eiendomsplanlegging, personlig økonomisk planlegging og moderne applikasjoner innen finans planlegger. Kandidatene må ha tre års forretningserfaring innen de fem årene før tildeling av betegnelsen.

Certified Employee Benefit Specialist (CEBS)

De Sertifisert fordel for spesialist er en betegnelse for fagfolk som selger eller administrerer fordeler for ansatte. En sertifisert fordel for spesialist må ha omfattende forståelse av kompensasjonsstrukturer, helseforsikring og uføretrygd. The International Foundation of Employee Benefit Plans er den utstedende organisasjonen.

Det er fem obligatoriske kurs som dekker administrasjon av ytelsesprogrammer, strategisk ytelsesstyring og administrasjon av pensjonsordninger. Hvert kurs krever fullføring av en omfattende 100-spørsmåls eksamen.CEBS -innehavere må fullføre 30 timers etterutdanning annethvert år.

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU)

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) er en profesjonell legitimasjon oppnådd av personer som spesialiserer seg på risikostyring og skade på eiendom. CPCU er mest sannsynlig tjent med forsikringsagenter og meglere, representanter for forsikringskrav, risikostyrere, og garantitakere. Det tilbys av The Institutes.

Det er fire kjernekurs, ett valgfag og tre konsentrasjonskurs i enten kommersiell underwriting eller personlig underwriting. Kandidatene må ha minst to års erfaring innen risikostyring og forsikring.Kandidatene må tjene en minimums score på 70% på eksamen for å bestå.CPCU -innehavere er pålagt å fullføre 24 timers etterutdanning annethvert år.

Andre betegnelser

Det er mer enn 200 betegnelser tilgjengelig for finansielle fagfolk, alle med varierende krav og grader av bransjens omdømme.Kandidater må balansere investeringen av tid og kostnader for å tjene en betegnelse med de økonomiske fordelene en betegnelse tilsynelatende gir.

To profesjonelle betegnelser med mindre strenge akademiske krav inkluderer Akkreditert Asset Management Specialist (AAMS)og Lisensiert internasjonal finansanalytiker (LIFA).

Noen betegnelser er ikke lenger tilgjengelige, noe som indikerer en nedgang i relevansen. For eksempel har American College of Financial Services avbrutt å tilby betegnelser som Chartered Advisor in Senior Living og the Registered Health Underwriter.The Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) ble en gang tilbudt av College of Financial Planning.Betegnelsen vises imidlertid ikke lenger på selskapets nettsted.