Hva er den minste mengden penger jeg kan investere i et aksjefond?
Noen aksjefond lar investorer kjøpe seg inn uten noe minimum - noe som betyr at selv $ 5, $ 10 eller $ 100 kan få deg investert. Selv om det er verdipapirfond uten minimum, krever de fleste handelsfond en minimum innledende investering mellom $ 500 og $ 5000, med institusjonelle klassefond og hedgefond som krever minst $ 1 million eller mer.
Viktige takeaways
- Mange aksjefond krever minimumsinvesteringer for å delta, noe som sikrer tilstrekkelig kapitalisering og dekker fondets driftskostnader.
- Disse minimumene kan vanligvis variere fra $ 1000– $ 3000 for investorer, men de kan være betydelig større for institusjonelle investorklasser.
- Når det er sagt, tilbyr flere verdipapirfond nå $ 0 minimum.
Hva er en minimumsinvestering?
En minimumsinvestering er den minste dollar eller andel som en investor kan kjøpe når han investerer i et bestemt verdipapir, fond eller mulighet. Ofte, verdipapirfond vil kreve et minimumsbeløp for å sikre at de har nok eiendeler under forvaltning (AUM) til å nå sine investeringsmål og dekke overhead. Dette betyr at en investor ikke kan investere eller kjøpe noe beløp de ønsker; de trenger å investere eller kjøpe minst det minste beløpet som kreves. Noen midler foretrekker å imøtekomme mindre kunder, med laveste investeringsprodukter, mens andre selskaper foretrekker høyere minimumsinvesteringer som er rettet mot enkeltpersoner med høyere formue.
For begynnende investorer kan dette beløpet være vanskelig å nå og betyr ofte at hele kontosaldoen er investert i bare ett fond. Disse minimumsbeløpene er satt av hvert fond som et middel for å hindre at små kortsiktige handler påvirker kontantstrømmer og fondets daglige forvaltning. Hvert fonds minimum er diktert av fondets stil og investeringsmål. Imidlertid er det noen fond med lavere minimum som gjør investeringer i aksjefond tilgjengelig for alle investorer.
Eksempler på en minimumsinvestering
Kiplingers anbefaler noen få midler som har lavere minimumsbeløp. Charles Schwab Corporation (SCHW) tilbyr et bredt markedsindeksfond og en rekke måldato midler, hver med et innledende kjøp på minst 100 dollar. Investorer med mulighet til å investere minst $ 250 har tilgang til mange flere midler fra mange forskjellige selskaper. For eksempel tilbyr American Funds flere solide fond på tvers av mange forskjellige sektorer og investeringsstiler, alt til dette prispunktet. De fleste verdipapirfondfamilier i Dodge & Cox krever minimum $ 2500, mens mange Vanguard -fond trenger $ 3000 for å komme i gang. I mellomtiden tilbyr Fidelity flere verdipapirfond som har minimum 0 dollar.
Minimumsverdien for et aksjefond varierer også avhengig av kontotypen. Noen selskaper har lavere innledende kjøpsbeløp for IRA -kontoer. For eksempel T. Rowe Price (PRNEX) krever et innledende kjøp på minimum 2500 dollar for sine aksjefond på kontoer uten pensjon, men bare 1000 dollar for pensjonskontoer som IRAer. College spareplaner og Uniform Transfers to Minors Act (UTMA) kontoer har vanligvis også mye lavere fondminimum, og noen fondsselskaper lar til og med minimumet oppfylles gjennom systematiske kjøp så lave som $ 25 per måned.
Hva ekspertene har å si:
Rådgiverinnsikt
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, California.
Verdipapirfond er enten lukkede eller åpne fond. Closed-end-fond utsteder et bestemt antall aksjer til publikum gjennom et børsnotert tilbud (IPO). Disse aksjene handler på det åpne markedet via markedstilbud og etterspørsel. Derfor er de ikke underlagt minimum investeringsbeløp; prisen gjenspeiles av markedet, og du kan kjøpe så mange enheter du har råd til.
Åpne fond utsteder ikke et bestemt antall aksjer og er "åpne" for nye investeringer, og aksjer opprettes eller avskrives etter behov. Disse midlene håndhever en minimumsinvestering, som vanligvis varierer mellom $ 1000– $ 5000. Minimumet kan bli vesentlig senket eller frafalt helt hvis investeringen er gjort på en pensjonskonto eller hvis investoren godtar automatiske, gjentatte investeringer.