Betterment Robo-rådgiver for samarbeid med Goldman Sachs og BlackRock

Forbedring, som driver rundt 10 milliarder dollar i forvaltningskapital, er den største robo-rådgiver fast i verden. Nå har selskapet som tidligere har avvist tradisjonelle Wall Street-firmaer kunngjort sine planer om å samarbeide med to av de største selskapene i finansverdenen: Goldman Sachs og BlackRock. Sammen vil Betterment samarbeide med disse to byråene for å presentere to nye porteføljealternativer for sine kunder. Utviklingen er en del av Betterments misjon om å gi sine kunder et større spekter av personlig tilpassede tjenester.

270 000 kunder, flere investeringsalternativer

Partnerskapet mellom Betterment og de to verdipapirforetakene er bemerkelsesverdig, spesielt på grunn av skjærende tone Betterment CEO Jon Stein har opprettholdt i tidligere kommentarer på tradisjonelle Wall Street selskaper. Stein har hevdet at store banker har en tendens til ikke å sette kunden først. "Den gamle måten selger bare produktet," forklarte han i et intervju med Business Insider. Han fortsatte, "den gamle måten har produktet de ønsker å presse."

Partnerskap med de to selskapene betyr at Betterment vil tilby et bredere spekter av porteføljeinvesteringer alternativer for sine 270 000 brukere, ifølge direktør for atferdsøkonomi og investeringer for selskapet, Dan Egan. Betterment har undersøkt begge porteføljealternativene for å være sikre på at de oppfyller roboadvisers standarder for rimelighet og kvalitet for brukerne. "Vi ønsket å få disse strategiene ut til kundene våre så raskt som mulig, i stedet for å bygge dem ut selv," forklarte han.

Smart-beta og inntektsbaserte alternativer

Den nye porteføljen som tilbys i forbindelse med Goldman vil være en smart-beta alternativ. Dette vil gi brukerne et mer aggressivt investeringsalternativ sammenlignet med Betterments kjerneporteføljeplattform, som tradisjonelt allokerer penger til aksjer og obligasjoner. Det nye alternativet vil ha større eksponering mot fremvoksende markeder og REITs, ifølge en utgivelse som beskriver det kommende partnerskapet. Dette markerer det siste i en bølge av smart-beta-investeringsprodukter som har vokst i popularitet som Wall Street-firmaer har forsøkt å gi investorer rimelige alternativer i forhold til administrert porteføljer.

Det andre nye porteføljealternativet vil bli administrert av BlackRock. BlackRock er den største fondsforvalteren over hele verden, med 5,7 billioner dollar i AUM. Porteføljen gjennom BlackRock vil være inntektsbasert, og søker å gi et mer konservativt alternativ som er designet for å levere målinntekt. Egan forklarte at "det er en portefølje av obligasjons-ETFer på tvers av kredittrisikonivåer og gir målrettede inntekter."

Forbedringskunder har hatt muligheten til å investere i en av de to nye porteføljene fra og med onsdag denne uken, ifølge selskapets talskvinne Arielle Sobel. Om dette er hele omfanget av Betterments partnerskap eller bare begynnelsen gjenstår å se, og kan være avhengig av suksessen til disse to innledende porteføljene.