Investment Banking vs. Formuesforvaltning: Hva er forskjellen?

Investment Banking vs. Formuesforvaltning: En oversikt

Formuesforvaltning og investeringsbank er to av de mest populære karrierevalgene i finanssektoren. Selv om det er en betydelig mengde overlapping og interaksjon mellom disse feltene, er de to jobbene tydelig forskjellige.

En investeringsbankmann tilbyr hovedsakelig finansielle tjenester og råd til bedriftsenheter, snarere enn til enkeltpersoner. Investment banking er området i finanssektoren som håndterer fusjoner og oppkjøp (M&A), omstrukturering av virksomheten, spinoffs, aksjesplitt, tilbakekjøp av aksjer, børsnoteringer (IPOs) og sekundære aksjeemisjoner eller obligasjonslån. I tillegg kan investeringsbankfolk håndtere kortsiktige investeringer til sine bedriftskunder.

Investeringsbank

De beste investeringsbankene utmerker seg med å styre virksomheters økonomi og overbevisende forhandle om komplekse avtaler på flere milliarder dollar. De er dyktige til leveraged buyouts og for å hjelpe klienter med å motstå forsøk fiendtlige overtakelser. Investment banking kan gi betydelig spenning fra tid til annen, men består også av perioder med relativ passivitet.

Investeringsbankfolk må kunne forstå de viktige bransjespesifikke faktorene som driver en virksomhets suksess eller fiasko. Mens markedsanalytikere er eksperter som evaluerer aksjer, må investeringsbankfolk være eksperter på den grunnleggende evalueringen av virksomheter.

I tillegg til å ha et solid hode for tall og grunnleggende regnskap, må investeringsbankfolk også kunne å tenke kreativt for å utforme de best mulige midler for å arrangere finansiering og strukturere virksomhet avtaler.

Når det gjelder de faktiske funksjonene innen investeringsbank og investeringsansvaret bankfolk, er det to typer investeringsbankerposisjoner: kontoadministratorer og drift spesialister. Kontoadministratorer opptrer i hovedposisjonen for å utvikle og vedlikeholde relasjoner med klienter og se at deres behov blir tilfredsstilt. Driftsspesialister utfører investeringsbanktjenester, for eksempel en børsnotering eller aksjekjøp.

Formuesforvaltning

Området for formuesforvaltning er opptatt av å tilby finansielle tjenester først og fremst for personer med høy formue og ultrahøye enkeltpersoner, selv om mindre velstående mennesker noen ganger også søker formuesforvaltningstjenester. Det er formuesforvaltere som jobber med enkeltpersoner som har eiendeler alt fra $ 50 000 til $ 500,00, og andre som foretrekker å jobbe med kunder med høy formue og håndtere millioner.

Formuesforvaltning refererer ganske enkelt til pengestyring, i alle aspekter. Formuesforvaltningsfirmaer tjener penger ved å kreve gebyrer for de forskjellige tjenestene de tilbyr. På investeringsområdet blir kunder ofte solgt administrert konto tjenester, skjønnsmessige investeringskontoer som omsettes på vegne av klienten av en av investeringspersonellene i firmaet.

I tillegg gir formuesforvaltningsselskaper klienter meglerkontoer, slik at kundene kan få tilgang til praktisk talt alle typer investeringer. I tillegg til investeringstjenester får formuesforvaltningskunder skatteplanlegging, eiendomsplanlegging og pensjonsplanlegging tjenester.

Forvaltningsledere og investeringsfolk

Jobben med å tilby disse tjenestene er vanligvis delt mellom relasjonsforvaltere og investeringseksperter. Relasjonslederens jobb er å kjenne klienten. Investeringsprofessorens jobb er å kjenne investeringene som vurderes av og for kunden.

Det er relasjonslederen som er hovedansvarlig for å imøtekomme klientens behov og ønsker, og som oftest møter kunden direkte, selv om investeringsprofesjonelle ofte er inkludert i en vanlig, planlagt klient møter.

Når det gjelder kunder med ultrahøy nettoverdi, kan det være et helt team med mennesker som er tilordnet en klients konto, men der er fremdeles vanligvis en enkelt relasjonsleder som har til oppgave å føre tilsyn med kontoen og fungere som firmaets primære representant.

Arbeidsfordelingen mellom de to aspektene ved formuesforvaltning kan sees på som noe som ligner de to aspektene av relasjonsledelse og prosjektgjennomføring som finnes i investeringsbank.

Spesielle hensyn

Det er visse fellestrekk som har en tendens til å eksistere hos kandidater for en karriere i enten formuesforvaltning eller investering bank, men det er ingen utdanningsfag som spesielt forbereder et individ til å fungere som en formuesforvalter eller en investering bankier. En grad i business, enten en bachelorgrad eller a Master i bedriftsøkonomi (MBA), gir et grunnleggende grunnlag for en karriere innen bank- eller finansnæringen. En grad i regnskap eller økonomi kan være like nyttig.

Viktigheten av talent og ferdigheter

Det som kan være viktigere enn en persons spesifikke utdanningsbakgrunn, er de personlige talentene og ferdighetene de besitter. Gode ​​kommunikasjonsevner, både muntlig og skriftlig, er definitivt nødvendig for begge yrkesvalg.

En relasjonsleder for et formuesforvaltningsfirma må ha godt utviklet mellommenneskelige ferdigheter for å betjene firmaets kunder. Mellommenneskelige ferdigheter er også viktige for en investeringsbanker siden det vanligvis krever en betydelig mengde mat og servering av klienter.

Flytende på et andrespråk eller kjennskap til kulturen eller forretningspraksis i et annet land kan være et pluss på en jobbkandidats CV siden banknæringen er et globalt foretak. Alt en person kan ta seg av på måten å skaffe lisensiering eller sertifisering, for eksempel å ta Serie 7 eksamen eller få sertifisering som finansplanlegger eller Innleid finanseanalytiker (CFA), kan sette dem foran kampen så langt som nødvendig trening og kvalifisering, for begge jobbene.