Coinbase betaler 50 millioner dollar i bot til regulatorer i New York

Myntbase Global Inc., et amerikansk utveksling av kryptovaluta, gjorde opp med regulatorer i delstaten New York for 100 millioner dollar etter en undersøkelse av børsens overholdelse av krav for å forhindre hvitvasking av penger.

Regulatorene bøtelagt CoinBase 50 millioner dollar etter at de sa at så langt tilbake som i 2018 tillot firmaet kunder å åpne kontoer uten å utføre tilstrekkelige bakgrunnssjekker. CoinBase må også bruke 50 millioner dollar for å øke samsvar forsøk på å stoppe potensielle kriminelle fra å bruke sentralen.

"Coinbase har tatt betydelige tiltak for å adressere disse historiske manglene," sa Paul Grewal, Coinbase's sjefsjurist, til CoinDesk i en e-post. Han sa at firmaet er forpliktet til å være en rollemodell og vil samarbeide med regulatorer om overholdelsesspørsmål."

Overholdelsesproblemer går tilbake til 2018

Regulatorer oppdaget først samsvarsproblemene hos Coinbase i 2020, etter at børsen fikk en New York-lisens i 2017. I følge deres funn er børsens anti-hvitvasking kontroller hadde problemer helt tilbake til 2018.

"Vi fant feil som virkelig rettferdiggjorde å sette på plass en uavhengig monitor i stedet for å vente på et oppgjør," sa Adrienne A. Harris, statens superintendent for finansielle tjenester i New York. "Vi har vært veldig frittalende om bekymringer om ulovlig finansiering i området. Det er grunnen til at rammeverket vårt holder kryptoselskaper til samme standard som for banker.»

I følge forliket går Coinbase for sakte med å vurdere eldre kontoer for mistenkelige funksjoner. Det vil kreve at børsen jobber med en monitor i minst ett år til for å forbedre samsvarsprosedyrene. New Yorks regulatorer identifiserte ikke skjermen.

Byråer advarer om risiko for krypto

Føderale påtalemyndigheter har vært opptatt de siste månedene med undersøkelser av flere kryptovalutabørser og har også undersøkt om utenlandske firmaer undersøker kundenes bakgrunn på riktig måte. I går advarte regulatorer bankene om at de burde vite om risiko knyttet til kryptovaluta-eiendeler, inkludert juridisk usikkerhet og villedende avsløringer, to måneder etter kollapsen av FTX sendte sjokkbølger gjennom bransjen.

Bunnlinjen

Amerikanske myndigheter etterforsker potensielle brudd på anti-hvitvasking av penger av Binance, verdens største kryptohandelsbørs. Fram til høsten 2021 tillot Binance kunder å åpne kontoer under et visst dollarbeløp uten å gjennomgå streng identitetsverifisering. FTX ble også etterforsket for å ha unnlatt å følge anti-hvitvaskingsreglene på tidspunktet for kollapsen i november. Påtalemyndigheten sier at FTX-grunnlegger og tidligere administrerende direktør er vanæret Sam Bankman-Fried overvåket en ordning for å misbruke milliarder av dollar i kundeinnskudd hos FTX.