Investorer stoler på uavhengige rådgivere mer enn noen gang før, viser rapporten

Investorer stoler i økende grad på uavhengige rådgivere for å få hjelp til å administrere sin økonomi, viste en rapport fra Cerulli Associates, med trenden spesielt uttalt blant yngre investorer.

Sammenlignet med for to år siden stoler investorer mer på rådgivere og mindre på å søke råd eller administrere investeringer på egenhånd. Fra andre kvartal identifiserte 43 % av investorene undersøkt av Cerulli seg som «rådgiveravhengige», opp fra 36 % som sa det samme i 2021. I mellomtiden falt andelen som identifiserte seg som "rådsøkende" og "selvstyrte" investorer, mens "passive investorer" holdt seg stabil på 27 %.

Rapportens forfattere definerer rådgiveravhengige investorer som de som til tross for at de har investeringsstyringsverktøy avhending, "se verdi i finansiell planlegging og foretrekker å ha en menneskelig rådgiver som kan administrere porteføljene deres for dem."

Yngre investorer mer sannsynlig å søke uavhengige rådgivere

Investorer var mer sannsynlig å søke uavhengige registrerte investeringsrådgivere (RIA) for å hjelpe dem med deres økonomi.

Rådgiveravhengige investorer utgjorde to tredjedeler, eller 66 % av kundebasen til uavhengige RIA-er, sammenlignet med 63 % av kundene hos tradisjonelle trådhus—en kategori som inkluderer Wall Street-giganter som Morgan Stanley (MS), UBS (UBS), Wells Fargo (WFC) og Bank of Americas (BAC) Merrill Lynch. Med 49 % hadde private banker blant de laveste eksponeringene mot rådgiveravhengige investorer.

Yngre investorer, spesielt de i 30- og 40-årene, "har en tendens til å sette mer fokus på kvaliteten på tjenesten de mottar," i i motsetning til eldre investorer, for hvem omdømme og personlige henvisninger er viktigere faktorer for å velge en finansiell rådgiver.

"Denne generasjonen er vant til å kunne få svar på alle spørsmål med bare noen få trykk på smarttelefonen, så ideen om å være på vent i minutter – enn si timer – kan være skremmende, spesielt når man har å gjøre med noe så viktig som økonomien deres,» rapportens forfattere sa.

Bankuro kan ha akselerert skift – og ikke bare for kunder

Trenden med investorer som graviterer mot uavhengige rådgivere kan ha akselerert i år midt i uroen i banksektoren, som var vitne til kollapsen av tre høyprofilerte regionale långivere, inkludert First Republic Bank som hadde en betydelig formuesforvaltningsvirksomhet.

Krisen gjorde at kundene var bekymret for om eiendelene deres var trygge, og de fleste banker sendte ut kommunikasjon for å berolige dem. Cerulli-rapporten påpeker imidlertid at kunder stoler på sine rådgivere, men ikke så mye på firmaene som rådgivere jobber for. Så ansvaret for å berolige klientenes nerver faller på rådgiveren.

Det resulterende sjokket fra bankuroen "etterlot et tillitsgap mellom kunder og firmaer" og førte til rådgivere – spesielt de i bedrifter som er i økonomisk krise – for å søke større autonomi for deres praksis ved å gå uavhengig.

"Selv om wirehouse-kanalen dominerer industriens eiendeler og gjennomsnittlig rådgiverproduktivitet, er fleksibiliteten og høyere utbetalingsprosent av uavhengighet appellerer til mange rådgivere," Andrew Blake, assisterende direktør i Cerulli, sa.