Slik bruker du kunstig intelligens i investeringen din i 2023

Kunstig intelligens (AI) er simulering av menneskelig intelligens ved hjelp av maskiner. Dette oppnås ved hjelp av programvare som forsøker å gjenskape en menneskelig prosess. Mens kunstig intelligens kan innebære svært sofistikerte applikasjoner, som OpenAIs ChatGPT (som kan snakke med brukere) eller autonome kjøreapplikasjoner, omfatter kunstig intelligens et veldig bredt spekter av applikasjoner. Et begrep som ofte forbindes med kunstig intelligens i finansmarkedet er algoritmer, som refererer til et sett med programmerte instruksjoner som gir resultater fra dataene analysert av programmet. Kunstig intelligens innen investering og finans tar mange former, hvorav noen er relativt enkle.

Hedgefond og annen handelsvirksomhet benytter kunstig intelligens på et meget høyt nivå for for eksempel å oppnå de minste fordeler i raskt bevegelige markeder. Men kunstig intelligens er også mye brukt innen finans og investering på grunn av sin evne til å behandle og analysere informasjon fra svært store datasett. Videre kan kunstig intelligens brukes til å hjelpe til med å velge aksjer, gi spådommer om markedsbevegelser, optimalisere porteføljer, administrere risiko, få personlig tilpasset investeringsrådgivning, administrer handelsinngangs- og exitstrategier, og bygg automatisk en tilpasset portefølje som oppfyller spesifikke investorkriterier som risiko toleranser. Vi vil diskutere en rekke måter enhver investor kan inkorporere kunstig intelligens i sin investering.

Slik bruker du kunstig intelligens i porteføljen din

Her er noen måter vanlige investorer kan bruke kunstig intelligens i sine porteføljer.

Aksjeplukking

Alle selskapene som handler på amerikanske aksjemarkeder har mange datapunkter som investorer kan bruke for å finne ut hvilke aksjer de vil kjøpe eller selge. Kunstig intelligens lar investorer effektivt sortere gjennom disse dataene for å identifisere aksjer som oppfyller deres kriterier. Lagersiktere er sofistikerte verktøy som lar investorer filtrere aksjer etter kriterier som kan inkludere fundamentale og tekniske datapunkter, som f.eks regnskapsforhold, markedsverdi, handelsvolum og glidende gjennomsnitt, for bare å nevne noen av de bokstavelig talt hundrevis av datapunkter tilgjengelig. Hvis du ser etter komme i gang med en aksjescreener, vurder å lære hvordan du bruker disse plattformene ved å begynne med en av de mange gratisversjonene som er tilgjengelige, som ZACKS (NASDAQ).

Automatisert porteføljebygging

Robo-rådgivere som Rikdomsfront og Forbedring automatisere den tradisjonelle prosessen med å jobbe med en rådgiver for å skissere investeringsmål, tidshorisonter og risikotoleranser for å skape en portefølje som møter investorens behov. Automatiserte porteføljer guider brukeren gjennom et spørreskjema som deretter scorer til en modellportefølje som oppfyller investorens kriterier. I tillegg til spørreskjemaet og skåringen av modeller, bruker disse plattformene også kunstig intelligens for å bestemme den optimale blandingen av individuelle aksjer for porteføljen. Videre er automatiserte porteføljer også satt til automatisk rebalansere hvis målallokeringene i porteføljen går for langt fra den valgte porteføljen.

Handels- og handelsledelse

Evnen til å handle markeder på nesten umiddelbar tid, og sterk datakraft, har resultert i megling selskaper som gir kunder svært sofistikerte ordreinnføringsverktøy som lar datamaskiner overvåke handelsinngang og gå ut. Denne ordrebehandlingen kan være veldig sofistikert, men et eksempel kan være å bruke verktøy for å kjøpe en aksje hvis den oppfyller ett eller flere kriterier satt av bruker, administrer deretter en exit-strategi som kan innebære en betinget ordre, for eksempel å bruke et stopp eller lønnsomt nivå for å gå ut av en posisjon basert på hva markedet gjør. Den flittige bruken av AI for handel og handelsstyring, hvis den brukes riktig, kan redusere det emosjonelle aspektet ved handel betraktelig. Denne artikkelen om handelspsykologi diskuterer hvorfor det å håndtere følelsene dine er viktig for både tradere og investorer.

Porteføljeoptimalisering

AI er et godt verktøy for porteføljeoptimalisering. Det gjør det mulig for investorer å identifisere en portefølje som passer deres spesifikke behov i forhold til risikotoleranse og tidshorisont. Videre, når en portefølje er valgt, kan AI brukes sammen med moderne porteføljeteori for å lage en portefølje av aksjer som faller på effektiv grense, som øker avkastningen i forhold til risiko.

Datatolkning og spådommer

Ideen er å utvikle AI-algoritmer som tillater en forutsigelse om hvor en aksje eller annen sikkerhet vil gå for å tjene penger. Mens mange utvikler algoritmer ved hjelp av AI for å ta handels- eller investeringsbeslutninger, er ikke alle modeller riktige. Aktive pengeforvaltere prøver å overgå de generelle markedsindeksene, og noen gjør det, mens andre ikke gjør det. Hvis du tror at sykluser gjentar seg, for eksempel, kan du bruke AI-verktøy for å identifisere disse syklusene. Ordreinntasting basert på et teknisk analyseverktøy er et annet mulig område der AI kan bidra til å gjøre automatiske inn- og utganger.

Risikostyring

Ulike risikostyringsteknikker har blitt diskutert, for eksempel bruk av AI i forbindelse med moderne porteføljeteori og den effektive grensen, og bruke sofistikerte ordrealternativer for å styre risiko på aktiv handler. Imidlertid kan AI også brukes til å redusere overeksponering mot individuelle aksjer i en portefølje (for eksempel når flere forvaltere alle har samme aksje i forskjellige aktivaklasser i samme portefølje), eller for å etablere automatiserte opsjonsstrategier for å hjelpe med risiko ledelse.

Hvordan Robo-rådgivere bruker kunstig intelligens

Gjennom automatisert porteføljebygging, robo-rådgivere automatisere den tradisjonelle prosessen med å jobbe med en rådgiver for å skissere investeringsmål, tidshorisonter og risikotoleranser for å skape en portefølje som møter investorens behov. Automatiserte porteføljer guider brukeren gjennom et spørreskjema som deretter scorer til en modellportefølje som oppfyller investorens kriterier. I tillegg til spørreskjema og skåring av modeller, brukes også kunstig intelligens av disse plattformer for å bestemme den optimale blandingen av individuelle aksjer for porteføljen, som ofte er oppnådd ved hjelp av moderne porteføljeteori. Videre er automatiserte porteføljer også satt til automatisk rebalansere hvis målallokeringene i porteføljen går for langt fra den valgte porteføljen.

Trinn som trengs for å bruke kunstig intelligens i investeringen din

Som vi har illustrert, omfatter AI i investering mange verktøy som kan brukes av profesjonelle og individuelle investorer og tradere. Hvis du ønsker å innlemme bruken av AI i din investering eller handel, kan du vurdere å ta trinnene som følger.

Trinn 1: Forstå dine økonomiske mål

Det første trinnet er det samme for hver investor, som er å forstå dine økonomiske mål slik at du kan gå videre med en investeringsstrategi som passer dine behov.

Trinn 2: Velg din investeringsmetode

Deretter må du finne ut om du vil bruke en robotrådgiver som gjør mye av jobben, eller investere på egen hånd. Hvis du går med en robo-rådgiver, vil rådgiverens AI-teknologi gjøre det meste av det tunge løftet. Dette innebærer spørreskjema, modellforslag og forvaltning av porteføljen.

Trinn 3: Velg en investeringsstrategi

De som tar sine egne investeringsbeslutninger bør bestemme sin investeringsstrategi for å forstå hvilke typer aksjer de vil ha i porteføljen. Investorer kan også bruke foreslåtte modeller fra robo-rådgivere, ofte tilgjengelig gratis, for å hjelpe med å bestemme blandingen av aktivaklasser for deres portefølje. Dette bruker AI for å hjelpe med å sette en strategi som vil bli individuelt administrert.

Trinn 4: Identifiser investeringsverktøyene dine

For de som tar sine egne investeringsbeslutninger, vil aksjescreenere sannsynligvis være nyttige AI-verktøy når de velger de individuelle aksjene for porteføljen din. Aksjescreenere har ofte forhåndsinnstilte skjermer for å hjelpe brukeren i gang med å filtrere etter aksjer å vurdere.

Trinn 5: Begynn å administrere porteføljen din

Når porteføljen er oppe og går, kan det være lurt å bruke automatiserte verktøy for å administrere posisjonene sine for inngangs- og utgangspunkter. Det kan også være lurt å vurdere å avgrense søk på aksjeskjermer ytterligere og lære hvordan de kan bruke effektiv grense for å lage en portefølje bygget for både gunstig avkastning for det laveste risikonivået mulig.

Bunnlinjen

Enten du vet det eller ikke, koblingen mellom kunstig intelligens og investering er kommet for å bli. Selv om du ikke bruker AI direkte selv, bruker alle portefølje- og fondsforvaltere AI på flere måter, og investeringen din rådgiver bruker sannsynligvis også de samme verktøyene robo-rådgivere bruker for å hjelpe med å bestemme risikotoleranser og den beste porteføljen for deres klienter. Heldigvis er AI-verktøy for investering nå allment tilgjengelig for enkeltpersoner.

Hvis du er en praktisk, aktiv investor, vil du bruke AI på mer enn én måte for å administrere porteføljen din, ta beslutninger om kjøp og salg, og administrere handelsposisjoner, så det er viktig å forstå og holde seg à jour med utviklingen innen AI og investering rom. Investorer bør derfor se på de ulike investeringsverktøyene som bruker AI på deres eksisterende plattform for å sikre at de er tilstrekkelige for deres behov. Hvis ikke, vil investorer kanskje vurdere enten en annen megler med mer robuste AI-investeringsverktøy, eller supplere sin meglerplattform med tredjeparts AI-investeringsprogramvare; et eksempel kan være å bruke en egen aksjescreener for å velge aksjer.