3 beste gjeldende TIPS-obligasjonsfond

Treasury inflasjonsbeskyttede verdipapirer (TIPS) er et veldig fordelaktig tillegg til mange investeringsporteføljer på grunn av diversifiseringsfordelene og beskyttelsen når inflasjonen stiger. TIPS er justert til det mest brukte inflasjonsmålet, Konsumprisindeks (KPI). Når KPI stiger, justeres hovedbeløpet på TIPS oppover, og når KPI faller, justeres hovedstolen nedover. Kupongrenten forblir konstant, og genererer dermed varierende renter basert på inflasjonsjustert hovedstol. Sluttresultatet er at investorer er beskyttet mot inflasjon.

Dette aktivaklasse gir vanligvis ikke høye utbytter på grunn av lavrisikokarakteren. Noen TIPS-obligasjonsfond har imidlertid attraktive avkastninger, inkludert VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX) og The Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX)

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio investerer minst 80% av sin nettoformue i inflasjonsindeksert obligasjoner med varierende løpetid utstedt av amerikanske og ikke-amerikanske myndigheter, deres byråer og amerikanske og ikke-amerikanske. selskaper. Fondet, rangert med tre stjerner av Morningstar, kan investere opptil 20% av porteføljen i noen av følgende eiendeler: obligasjoner med høy avkastning, fremvoksende markedsgjeld og verdipapirer i ikke-amerikanske dollar. utstedere. Etter porteføljeforvalterens skjønn kan IBRIX investere i amerikanske statspapirer, verdipapirer med pantelån, foretaksobligasjoner av investeringsgrad, verdipapirer med sikkerhet eller

pantelån (CMOS).

IBRIX opprettholder en gjennomsnittlig porteføljelengde innen pluss eller minus 20% av varigheten av Barclays Capital Global Real U.S.TIPS -indeksen. Et flertall av de ti beste eierandelene er amerikanske TIPS, som utgjør 31% av netto eiendeler på 289,4 millioner dollar. IBRIX har en ettårig avkastning på 1,66% og har ingen minimumsinvestering.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund er et av de største TIPS-fondene som er tilgjengelig med 31 milliarder dollar i nettoformue. Fondet investerer i obligasjoner støttet av full tro og kreditt fra den føderale regjeringen og hvis hovedstol justeres kvartalsvis basert på inflasjon. VIPSX har 49 beholdninger, og 100% av dem er amerikanske tips. Den har en gjennomsnittlig effektiv varighet på 7,9 år, en avkastning til forfall på 0,4%og en etterfølgende årsavkastning på 1,66%. Minste investering for dette fondet er $ 3000.