Råd om testamente: Bør hvert barn få det samme?

Å dele eiendommen din blant avkom kan være en vanskelig virksomhet. Husker du hva som skjedde med Shakespeares kong Lear? Men, ikke å ha testament er høyden på uansvarligheten. Oppgaven må stå overfor.

Det er mange situasjoner der det åpenbare alternativet - lik fordeling av eiendeler blant barn - er det riktige valget. I noen familier er det imidlertid ikke fornuftig å gi hvert barn en identisk arv. Som eiendomsplanlegging advokater påpeker, det er en forskjell mellom å etterlate en like arv, hvor hvert barn mottar samme beløp, og en rettferdig arv, der hvert barn får det som er rettferdig, gitt sitt omstendigheter.

Så når er det fornuftig å la hver av barna deres den samme arven, og når gir en annen ordning mer mening? Og hvordan kan hvert valg påvirke harmonien mellom søsken og om dine ønsker blir utført slik du hadde tenkt? Les videre.

Når skal tilordne like beløp

Hvis det er tre barn, betyr åpenbart en lik splittelse at hver vil få en tredjedel av gjenværende eiendom etter at begge foreldrene har gått bort.

"Det er fornuftig for hvert barn å få den samme arven når hvert barn har lignende behov og er like plassert i livet, hver barnet har mottatt lignende støtte tidligere fra foreldrene, og hvert barn er mentalt og følelsesmessig dyktig og ansvarlig, " sier Laura K. Meier, en eiendomsplanleggingsadvokat i Newport Beach, CA, og forfatteren av Gode ​​foreldre bekymrer seg, gode foreldre planlegger: testamenter, tillit og eiendomsplanlegging for småbarnsfamilier.

For eksempel, hvis barna dine har fullført college (med at du betaler undervisningen) og ikke lenger er avhengige av deg for økonomisk hjelp, hvis ingen barn har funksjonshemming eller alvorlig sykdom, og hvis alle har vist at de er ansvarlige for penger, er det logisk å dele eiendelene dine jevnt mellom dem.

Hvis testamentene inkluderer eiendom og annet varige driftsmidler, må du bestemme dollarverdien til hver eiendel og bestemme hva som er mest fornuftig å overlate til hvert barn. Tenk på den vanlige situasjonen der barn er spredt over hele landet.

"Hvis ett barn alltid elsket hovedhuset i Connecticut og fortsatt bor i nærheten, kan det være fornuftig å testamentere det til ham eller henne," sier Eric Meermann, visepresident i Palisades Hudson Financial Group i Stamford, CT. Et annet barn, som bor i Florida, kan arve strandhuset i Boca. "Eventuelle forskjeller i eiendommenes verdier kan gjøres opp i kontanter eller andre eiendeler," fortsetter han.

Det er også mindre hyggelige grunner til å etterlate en lik arv, selv om du føler en eller flere av barna dine fortjener det ikke: Hvis du gjør det, kan du unngå konfliktkostnader, både emosjonelle og finansiell.

Bare fra et rettssynspunkt er den beste måten å avgjøre å avveie sannsynligheten for at et barn drar et gods gjennom rettssaker, ifølge Philip J. Ruce, eiendomsplanleggingsdirektør for Stone Arch Law Office i Minneapolis, MN. Et søksmål "tapper økonomisk og følelsesmessig for familien din og for eiendommen din," sier han og vil "få noen av eiendelene dine til å havne et annet sted enn du hadde håpet - hos advokater lommer. "

Når skal man tildele forskjellige beløp

Det er ikke alltid riktig å la hvert barn få en like stor del av kaken. Kanskje et av avkom fungerer som din omsorgsperson, og du vil belønne dem for den hengivenheten eller kompensere for tapt tid og lønn, utgjør Candice N. Aiston, grunnlegger og leder av eiendomsplanleggingsadvokat for Aiston Law i Portland, OR.

Eller kanskje du har gitt ett barn betydelig mer penger i løpet av livet enn du har gitt til et annet, for eksempel 50 000 dollar for et bryllup, en grunnskole eller en forskuddsbetaling på et hus. I dette scenariet, hvis du ellers ville forlate dine to barn like arv på 200 000 dollar stykket, du kan i stedet overlate $ 175 000 til barnet du tidligere ga penger til og 225 000 dollar til barnet du gjorde ikke. Denne fordelingen følger rettferdig, ikke lik, retningslinje.

Hvis du har et barn som ikke kan ta vare på seg selv, kan det være lurt å forlate det meste av boet ditt for å sørge for barnets omsorg gjennom en tillit med spesielle behov, råder Aiston. Et barn med funksjonshemming kan trenge inntektsstøtte for å dekke grunnleggende levekostnader og midler til å betale for pågående medisinske behov. Søsken vil sannsynligvis forstå en slik situasjon og ikke bli fornærmet av å motta færre penger, men det er fortsatt en god idé å gi dem beskjed om planene dine, så det er ingen overraskelser etter din død.

Du kan bestemme deg for å testamentere forskjellige beløp når du har en blandet familie, med ett barn som kan forvente å fortsette å motta støtte fra en annen forelder. Du kan også gjøre dette når du driver en familiebedrift og ett barn har en større eierandel enn et annet, eller når ett barn er økonomisk uansvarlig.

Sier Aiston den overordnede retningslinjen bør være fremme av familiens harmoni. "Det er utrolig hvor mange familier som går fra hverandre etter at foreldrene dør på grunn av hvordan boet er delt opp," sier hun.

Kan et barn saksøke mer?

Hvis du bestemmer deg for ikke å dele eiendelene dine likt mellom barna dine, må du forstå at du setter dine planer og barna i fare for å gå gjennom et søksmål. Hvor betydelig er denne risikoen, og hvor sannsynlig er det at resultatet blir en annen eiendomsinndeling enn den du ønsket? Barn kan saksøke for å bestride et testament, men med nøye planlegging av eiendom kan du bidra til å dempe utfordringer.

Det første trinnet er å utarbeide testamentet ditt med bistand fra en eiendomsplanlegningsadvokat mens du er fornuftig og uten hukommelse utilbørlig påvirkning fra et av barna dine. "Uberettiget påvirkning" betyr at et av dine andre barn tror - eller i det minste tror det kan bevises i retten - at du ble manipulert under prosessen med å opprette din vilje. Som et resultat, hevder barnet, uttrykte du ønsker som du ellers ikke ville ha, eller som egentlig ikke var det du ønsket. Du vil ikke være der for å forsvare deg mot et slikt krav, så du må sørge for at ingen kan argumentere for det.

"Mangel på kapasitet", en annen måte en testament kan utfordres på, betyr at du ikke forsto hva du gjorde da du opprettet eller endret din vilje, kanskje på grunn av alderen din eller fordi en fysisk eller psykisk sykdom hadde ødelagt din evne til å lage lyd avgjørelser. Et barn kan også prøve å argumentere for at testamentet ditt ikke er gyldig på grunn av svindel eller fordi signaturen din ikke var vitne til.

Slik beskytter du dine ønsker

Det finnes måter å minimere sjansen for at et mindre begunstiget barn kan bestride din vilje i retten, samt måter å minimere barnets sjanser til å vinne hvis de gjør det.

"En konkurranseklausul parret med minst en nominell gave kan skape en hindring for å utfordre," sier Gottlieb. EN ikke-konkurranseklausul er i utgangspunktet et språk i testamentet ditt som sier at enhver arver som tar din vilje til retten, mister eventuelle legater. Det er der den nominelle gaven kommer inn - for at klausulen skal være effektiv, må barnet ditt ha noe å tape. Du må forlate det mindre begunstigede barnet nok til at de sannsynligvis har mer å tjene på å tie enn å gå til retten.

Det er et ubehagelig alternativ, men det kan bety den beste sjansen for å beholde din vilje intakt. Gjennomførbarheten til disse klausulene varierer imidlertid fra stat til stat, så sjekk statens lover før du vurderer dette alternativet.

Eiendomsplanleggingseksperter sier at andre måter å unngå utfordringer i testamentet inkluderer følgende:

• Bruker en tillit å gi struktur for et barn som kanskje ikke kan håndtere en arv ansvarlig på egen hånd.
• Å ha legen din som vitne når du signerer din vilje til å ugyldiggjøre påstander om mangel på kapasitet.
• Ekskludere alle barn fra viljeskrivingsprosessen for å ugyldiggjøre påstander om utilbørlig påvirkning.
• Diskuter viljen din med hvert barn for å unngå overraskelser og forklare begrunnelsen din.

Et søksmål av denne typen vil mest sannsynlig ende i et forlik, sier Ruce og legger til: "Det oppgjøret vil på en eller annen måte variere eiendomsplanen din, fordi midler sannsynligvis vil ende opp et annet sted eller hos en annen person enn du hadde håpet. "

Bunnlinjen

"Det viktigste å huske når dele opp en arv er at det er pengene dine, og du har rett til å gjøre med det du velger, sier Ruce.

Når det er sagt, gir en like arv det mest fornuftige når noen gaver eller økonomisk støtte du har gitt barna dine gjennom livet ditt har vært minimal eller vesentlig lik, og når det ikke er en situasjon der ett barn har sørget for det meste av omsorgen for en eldre forelder.

"Når det er faktisk eller oppfattet ulikhet, øker sannsynligheten for at noen leter etter rettsmidler vesentlig," sier Ruce. Du må bestemme hvor betydelig denne risikoen er gitt dine barns temperament, deres forhold til hverandre, og om noen risiko ved å etterlate en ulik arv er verdt det du prøver å oppnå. Å planlegge eiendommen din nøye er kanskje ikke lett, men det er viktig.