7 Ikke-finansielle ferdigheter som trengs innen finans

Visste du at det å ha førsteklasses matematiske ferdigheter og økonomisk kunnskap bare er toppen av isfjellet når det gjelder å utmerke seg som finansproff?

Mitch Pisik, som har hatt en rekke ledende stillinger, inkludert å være administrerende direktør av Breckwell Products, og har mer enn 20 års erfaring innen forretningsutvikling, drift og finans, gir beskjed om at "det regnskapsmessige/økonomiske aspektet ved jobben er gulvet - ikke taket."

Med andre ord, hvis du ikke kan utføre de andre grunnleggende funksjonene i jobben din, klarer du det ikke. For å holde fast og komme videre innen finans, må du mestre disse viktige ikke-økonomiske ferdighetene.

1. Kommunikasjons ferdigheter

Finansfolk kan ikke bare være flinke til å knase tall - de må være i stand til å kommunisere kunnskapen sin med sterke tale-, skrive- og presentasjonsevner.

Beverly D. Flaxington, forfatteren av 7 Trinn til effektiv forretningsbygging for finansielle rådgivere, sier at når du presenterer for et styre, en investor eller et prospekt, må du vite hvordan du formidler kompleks informasjon på en måte folk lett kan forstå.

2. Forhold-Management ferdigheter

De menneskelige ferdighetene du trenger for å lykkes som finansproff, inkluderer å forstå forskjellige personlighetstyper, lytte, stille de riktige spørsmålene, løse konflikter, utdanne andre og gi råd klienter. Ontario-baserte finansplanlegger Judith Cane sier at suksess i finans er "15% teknisk kunnskap og 85% psykologi. Når folk kommer for å se meg, er det fordi de har problemer med penger. De bruker for mye, de sparer ikke noe eller de sparer alt. "Det kundene ofte trenger, er derfor en upartisk rådgiver som kan forstå behovene deres og hjelpe dem med å tjene penger avgjørelser.

Å håndtere relasjoner er en viktig livskunnskap, enten du har å gjøre med underordnede, medarbeidere, sjefer eller mennesker utenfor din bedrift. Når folk stoler på deg, liker deg og føler at du respekterer dem, vil de hjelpe deg med å lykkes, enten det er ved å snakke høyt om deg, promotere deg eller melde deg på som din klient.

3. Markedsføring og salgskunnskaper

Robert L. Riedl, direktør for formuesforvaltning for Endowment Wealth Management i Appleton, Wisconsin, sier finans fagpersoner må være i stand til å markedsføre sine profesjonelle ferdigheter og kunnskaper til potensielle kunder i sin nisje markeder. For å gjøre det, er det viktig å ha en fullstendig forståelse av både dine personlige styrker og firmaets faglige styrker.

Han gir videre beskjed om at når du markedsfører deg selv overfor klienter, bør du ikke bare kommunisere hvor mye du vet, men også hvor mye du bryr deg, fordi "kundens mest verdifulle eiendeler og deres største daglige bekymring ikke er deres økonomiske rikdom, men heller familien deres."

Klienter vil vite at du kan hjelpe dem med å forvalte pengene sine for best å dekke familiens langsiktige behov.

4. Evne til prosjektledelse

Enhver oppgave som tar mer enn noen få minutter er i hovedsak et prosjekt - en som du må administrere effektivt for å være lønnsom. Du må effektivt og effektivt planlegge tiden din, administrere budsjetter, overholde tidsfrister og få det du trenger fra andre i tide for å fullføre prosjektet ditt.

Både under og etter ethvert prosjekt er det viktig å være organisert og ta hensyn til detaljer.

Bedriftsfinansiering profesjonelle Myles Wolfe sier: "For ethvert analytisk prosjekt vil noen vanligvis ha spørsmål om innspill og forutsetninger. Hvis du ikke kan levere rettidig informasjon om sikkerhetskopiering, selv om den er 100% nøyaktig, vil folk stille spørsmål ved nøyaktigheten av den endelige utgangen. "

Han sier at det er avgjørende å ha både elektroniske filer og papirkopier organisert for å få tilgang til informasjon raskt. Du kan bli stilt et spørsmål måneder etter din første analyse av en finansdirektør som trenger informasjonen på 30 minutter for en telefonkonferanse. "Spesielt i finansverdenen er slurv utålelig," sier han.

5. Problemløsende ferdigheter

Du vil alltid støte på problemer i en hvilken som helst jobb, og å kunne løse dem i stedet for å sprekke under press er avgjørende.

For å komme videre kan det også være nyttig å se utover eget ansvar. Pisik gir beskjed om at du vil bli sett på som en lagspiller ved å hjelpe kollegaene dine med å løse problemene sine i stedet for bare å rapportere dem til den øverste ledelsen.

"Folk vil trekke mot deg og din karriere vil blomstre," sier han.

6. Teknologi dyktighet

Uansett hvor du jobber, må du være dyktig med maskinvare og programvare og kunne plukke opp nye programmer relatert til jobben din raskt. Jo flere snarveier, nøkler, programmer og funksjoner du kjenner i Excel, jo bedre vil du være i finans. Du bør også gjøre deg kjent med verktøy for markedsføring og kommunikasjon.

7. Utholdenhet og etikk

En konkurransedyktig personlighet, lidenskap for arbeidet ditt og utholdenhet til å jobbe lange timer og gå utover hva som forventes av deg og hva dine kolleger og konkurrenter gjør er alt avgjørende for å lykkes finansiere. Samtidig kan du ikke være så konkurransedyktig at du tar dårlige valg, ellers vil din karriere og omdømme lide.

Kevin R. Keller, CAE, administrerende direktør i Certified Financial Planner Board of Standards, sier at det å følge et sett med etiske standarder som de som kreves av sertifiserte finansplanleggere™ (CFP) er avgjørende for å gjenoppbygge tilliten som har blitt brutt av økonomiske skandaler.

Forventning

Å se fremover til hva sjefer eller klienter trenger fra deg i umiddelbar eller fjern fremtid vil hjelpe deg med å stige til toppen. Det er ikke nok å bare løse de daglige utfordringene i jobben din; du må kunne tenke langsiktig. Vurder følgende:

• Hvilke ferdigheter kan du utvikle og hvilke prestasjoner kan du legge under beltet ditt som vil gi deg en kampanje i ditt nåværende selskap, få foten i døren på et annet selskap eller få deg ansatt på nytt hvis du blir permittert eller?
• Hvordan kan du gjøre sjefens liv lettere ved å forutse hva de trenger fra deg i morgen, neste uke eller neste måned, og ta vare på det på forhånd?
• Hvordan kan du utvikle relasjoner til kundene dine ved å være nøye med situasjonene deres? For eksempel, hvis du merker at personen som har kommet til deg for å få hjelp til å håndtere en arv, er gravid, og innser at hun kan trenge hjelp til å spare og å investere for barnets høyskoleutdanning, oppdatere testamentet og muligens skape en tillit kan hjelpe deg med å skape et langsiktig forretningsforhold med det klient.

Visdom og tolkning

Los Angeles-basert skrivekonsulent Elizabeth B. Danziger, grunnlegger av Worktalk Communications Consulting og forfatter av "Get to the Point !," sier, "Clients of finansielle tjenestepersonell leter etter mer enn kunnskap og tall: de leter etter visdom og tolkning."

Bunnlinjen

Ved å kombinere din evne til å analysere tall med ferdigheter som kommunikasjon, prosjektledelse og relasjonsutvikling, vil du fremstå som en leder og posisjonere deg selv til å stige til toppen av din felt.