Investor Protection Act Definisjon

Hva er investorbeskyttelsesloven?

Investor Protection Act er en del av det bredere Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act fra 2009, designet for å utvide maktene til Sikkerhet-og utveklsingskommisjonen (SEC). Loven etablerte en varslers belønning for rapportering av økonomisk svindel, økt ansvar for medhjelpere og doblet finansiering til SEC over en femårsperiode.

Også kjent som Investor Protection Act fra 2009, ble den introdusert som en del av regulatorers forsøk på å forhindre noen av problemene som forårsaket finanskrise fra å komme igjen i fremtiden.

Forstå investorbeskyttelsesloven

Investor Protection Act opprettet Investor Advisory Committee for å rådføre seg med SEC. Komiteen møtes med jevne mellomrom hvert år og rådgiver om temaer som regulatoriske prioriteringer og spørsmål som omgir nye finansielle produkter, gebyrstrukturer og handelsstrategier. Det gir også konsultasjon om tiltak for å beskytte investorers interesser og fremme tillit til markedets integritet ved å kreve avsløring av interessekonflikter og risiko knyttet til investeringsprodukter.

Loven økte også garantier og rettigheter for varslere, som kan fremme krav mot arbeidsgivere mellom 90 og 180 dager etter at de har oppdaget et brudd. Dette inkluderte å gi SEC myndighet til å anbefale å gi varslere pengebelønninger på opptil 30% av sanksjonene som overstiger 1 million dollar. I tillegg etablerte loven SECs Investor Protection Fund, som tildeler betalinger til varslere og støtter investorutdanningsinitiativer.

Ytterligere beskyttelse av varslere som tilbys gjennom loven inkluderer forbud mot at arbeidsgivere kan nedrykke, suspendere, skyte, truer eller på annen måte diskriminerer ansatte eller agenter som gir informasjon til SEC eller hjelper til undersøkelser. En varsler er autorisert til å iverksette rettslige skritt hvis slike spørsmål finner sted.

Et annet sentralt element i loven omhandler regulering av kredittvurdering byråer på grunn av den kritiske rollen de spiller i markedet. Fremveksten av interessekonflikter og andre problemer som oppsto under boliglånskrise fra disse byråene førte mange banker til å ende opp med feilbehandling, og utgjorde en trussel for investorer. Forskriftene krever nå at kredittvurderingsbyråer er flere ansvarlig og gjennomsiktig om deres praksis.

Spesielle hensyn

Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act fra 2009 ble opprettet av Obama-administrasjonen for å forbedre ansvarlighet og åpenhet i finanssystemet. Dette tiltaket var et svar på subprime boliglån sammenbrudd som førte til finanskrisen i 2008.

Dodd-Frank ble opprettet for å forhindre rovdyrutlån og for å hjelpe forbrukerne å forstå gjeldsbetingelsene. Loven inkluderte et Consumer Financial Protection Agency som ville regulere boliglån, billån og Kredittkort. Ytterligere fullmakter ble også gitt til SEC som inkluderte autorisasjon til å samle informasjon, kommunisere med investorer og publikum og lansere programmer for beskyttelse av investorer.

Det ble også gjort endringer i tidligere lovverk, inkludert Securities Investor Protection Act fra 1970 (SIPA) og Sarbanes-Oxley Act fra 2002. Endringer i SIPA inkluderer en økning i minimumsvurderingen betalt av Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemmer fra en flat $ 150 per år til 0,02% av medlemmets bruttoinntekter fra verdipapirvirksomheten. Lånsgrensen på amerikanske statslån ble også økt fra 1 milliard dollar til 2,5 milliarder dollar. Endringer i Sarbanes-Oxley Act la meglere og forhandlere til tilsynsfeltet til Public Company Accounting Oversight Board.

I mai 2018 signerte president Trump en delvis opphevelse av Dodd-Frank-loven til lov etter at senatet vedtok et lovforslag om å unnta en rekke banker fra lovens forskrift. Trump hevdet loven urettferdig fordømte visse institusjoner, og forhindret dem i å låne ut til forskjellige typer virksomheter, inkludert små bedrifter.