Hvordan få en jobb i samsvar

Yngre arbeidere vokser opp i en alder av Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), og et kjempet, men fortsatt sterkt miljøvernbyrå (EPA).

Tilstrømningen av nye og oppdaterte regler, forskrifter og lover innen finansielle tjenester, helse, telekommunikasjon og andre sektorer har skapt en økning i behovet for kvalifiserte og etiske enkeltpersoner. I tillegg har denne tilstrømningen vært merkbart gunstig for regulatorer og fagfolk med risiko/samsvar, som har sett stigende lønn og nye jobbmuligheter.

Når det gjelder betydning og økonomisk innvirkning, rangerer Chief Compliance Officer blant økonomisjefer (CFOer) og administrerende direktører (CEOs) på noen ledende ansatte, siden et skikkelig miljø for overholdelse holder onkel Sam i sjakk og representerer en merkbar fordel i forhold til mindre forberedte konkurrenter.

Dette er stadig mer sant innen finans. Ifølge BLS, i 2019 (de siste tallene) inkluderte de best betalende næringene for samsvarsjobber regjering, dataproduksjon og legemidler. 

Stillingsbeskrivelse

Overholdelsesoffiser eller lederstillinger er tilgjengelige i et mylder av bransjer, men arbeidsoppgaver og ansvar for enkeltpersoner som har en samsvarsposisjon er like.

Enhver compliance officer har som hovedoppgave å sikre at et selskap drives lovlig og etisk, og overholder alle gjeldende bransjeforskrifter. Denne jobbplikten begynner med en grundig analyse av gjeldende regelverk og etiske standarder i en bestemt bransje.

Samsvarsoffiserer må forstå hvordan de skal tolke disse forskriftene og hvordan de passer inn i forretningsvirksomheten til selskapene.

En grunnleggende forståelse av etikk og standarder

I tillegg til å forstå juridiske forskrifter, må overholdelsesoffiserer også ha god kunnskap om etiske praksiser og standarder i sine bransjer. Selv om det er normer som utgjør teoretisk etisk oppførsel i de fleste sektorer, blir etikk i praksis ofte overlatt til tolkningen av en compliance officer eller leder.

Behovet for etisk tolkning gjør det avgjørende for compliance offiserer å forstå de underliggende verdiene til et selskap, slik at de kan etablere og implementere standardprosedyrer. En fortløpende gjennomgang av et selskaps etiske standarder er en nødvendig del av enhver ansvarsfullmektiges jobb.

Samsvar og etiske prosedyrer

Samsvarsoffiserer deler også informasjon om samsvarende atferd og etiske prosedyrer med ledelse, ansatte og C-suite-ledere. I bransjer der regulatoriske byrder er høye, bruker compliance -offiserer en betydelig del av tiden sin på å utvikle, forbedre og distribuere samsvarsprogrammer til selskapets ansatte.

Et eksempel på samsvarsoffiserer på jobb

For eksempel fokuserer compliance-offiserer i finansnæringsindustrien oppmerksomheten mot hvitvasking av penger initiativer, inkludert løpende opplærings- og utdanningsprogrammer som beskriver hvordan ansatte kan overholde overordnede regulering.

Tilsvarende kan en compliance officer som jobber på et helseinstitusjon bruke mye tid på lage og spre opplæringsprogrammer som fokuserer på avsløring og personvernlover for å beskytte anleggets pasienter.

Samsvar og risikostyring

Personer som innehar compliance officer -stillinger er også ansvarlige for å gjennomgå den nåværende og potensielle risikoen et forretningsforetak står overfor. Informasjonen om forretnings- eller bransjespesifikke risikoer sendes videre til ledere på høyt nivå for å etablere interne kontroller for å minimere eksponeringen.

En compliance officer må kontinuerlig gjennomgå risikoen som står overfor organisasjonen sammen med prosedyrer som er på plass for å redusere risikoen, slik at selskapet er godt posisjonert til å håndtere det effektivt.

Ferdigheter og kvalifikasjoner

Generelt sett trenger alle etterlevelsesarbeidere analytiske, undersøkende og beslutningskompetanse. Av åpenbare grunner er det best hvis offiseren har litt erfaring fra hvilken bransje han har tenkt å tjene i samsvarskapasitet.

Ingen to compliance offiserer står overfor de samme utfordringene, og jobben er slik at hver offiser blir en evig student: Reguleringsendringer skjer konsekvent. Utdanninger i ingeniørfag, jus og kjemi - sammen med økonomi, finans og ledelse - er gode ressurser på et CV. De i finanssektoren må kanskje bære verdipapirlisenser (mer om det, nedenfor); profesjonelle sertifiseringer i et relevant felt er også gode valg.

Lønnsområder

I følge BLS 2019 -statistikken, den siste tilgjengelige fra og med denne skrivingen, varierer årslønnene for compliance -yrker fra $ 38.920 til $ 109.950, og timelønn fra $ 18.71 til $ 52.86. En inntektstaker med lavere inntekt i en compliance officer-stilling har større sannsynlighet for å ha minimal tidligere arbeidserfaring eller ha en grad som ikke er direkte knyttet til bransjen han jobber i. 

En arbeidstaker med høyere inntekt har ofte betydelig stilling i stillingen eller har oppnådd avanserte grader innen forretning, regnskap, jus eller finans. Selvfølgelig er det mer sannsynlig at de som jobber på en stor institusjon har tilgang til frynsegoder som øker den totale kompensasjonspakken, med overordnede overholdelsesoffiserer som har de på lik linje med andre C-Suite-ledere.

Karriereveier

Det er samsvarsjobber på nesten alle felt, noe som kan gjøre det til en vanskelig karrierevei å forberede seg på. For eksempel har en compliance officer som jobber på HSBC eller Wells Fargo et helt annet ansvar og utdanningskrav enn en compliance officer som jobber for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En ambisiøs samsvarsperson bør identifisere bransjene han har en lidenskap eller evne for, og han bør forstå det praktiske og regulatoriske hindringer for disse bransjene.

Enkelte bransjer, for eksempel mat, kjemikalier, helsevesen og finans, gir seg til vekst i compliance -avdelingen. Imidlertid kommer et flertall av de nye jobbene for compliance -ansatte fra offentlig sektor, ikke fra privat virksomhet.

Overholdelse av offentlig sektor karrierer

I følge BLS er de tre beste arbeidsgiverne for overholdelsesoffiserer den føderale regjeringen, statlige myndigheter og lokale myndigheter. Faktisk ansetter lokale myndigheter (de med OES -betegnelser) flere compliance offiserer (28 820 fra og med 2019) enn private selskaper (19 360), om enn til lavere lønn.

Selv om jobber for statlig og lokal offentlig etterlevelse generelt har lavere startlønn enn deres privat sektor kolleger, fordeler og jobbsikkerhet er langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordeler, for eksempel Colorado og Minnesota, overstiger gjennomsnittlige fordeler med de beste private arbeidsgiverne betydelig.

Det er også vanskelig å få sparken fra en offentlig jobb, og legger i hovedsak til en form for arbeidsledighetsforsikring. Så selv om det kan være tungvint å søke på en offentlig jobb, er det fortsatt et godt alternativ for de som er interessert i etterlevelse.

Hva er økonomisk samsvar?

Før du går nærmere inn på hvordan du blir et finansforetaks compliance officer eller medlem av en samsvarsteam, er det viktig først å forstå hva den jobben innebærer.

For å være tydelig, varierer oppgavene til overholdelsespersonell etter firma og stillingsbeskrivelse; Imidlertid er følgende oppgaver som vanligvis utføres av compliance -avdelinger:

• Sikre at selskapet overholder minimumskapitalreglene.
• Sørge for at ansatte følger interne retningslinjer for overholdelse.
• Felting og behandling av kundeklager.
• Opprettholde en dialog med reguleringsorganer.
• Gjennomgå salgsaktiviteter og skjønnsmessige kontoer og sikre at andre rektorer i firmaet følger verdipapirlover.
• Sørge for at firmaet overholder statlige verdipapirlover.
• Sikre at alle ansatte er eiendomsregistrert og har tatt etterutdanningsklasser etter behov.
• Sørg for at selskapet overholder alle regler for handel og markedsføring.
• Representerer firmaet eller utarbeider dokumentasjon for voldgiftssaker som kan være under behandling.

Finansieringsindustriens overholdelse Karriere

Som nevnt ovenfor er finansnæringen et modent felt for de som er interessert i en overholdelsesrelatert karriere. Overholdelsesavdelingen til et bank-, megler- eller investeringsforvaltningsfirma jobber for å sikre at alle ansatte og offiserer ikke bare overholder Sikkerhet-og utveklsingskommisjonen (SEC) forskrifter, men også Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler.

Treningskrav

En stilling som compliance officer eller leder anses vanligvis ikke som ansettelse på inngangsnivå. Bachelorgrader er vanligvis et minimumskrav, og noen arbeidsgivere kan se etter avanserte grader, for eksempel en jusgrad eller en mastergrad i bedriftsøkonomi (MBA), spesielt for å kvalifisere for en høyere stilling.

Compliance offiserer i andre sektorer har muligheten til å fullføre Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) gjennom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE).

CCEP krever deltakelse i et intensivt forutsetningskurs sammen med vellykket bestått eksamen. Lignende utpekings- og sertifiseringskurs er tilgjengelige gjennom Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Utdanningskrav

På 1980-tallet ble det sjeldnere nødvendig med en fireårig bachelorgrad for å få arbeid i en compliance-avdeling. En god del mennesker hadde den gang bare videregående vitnemål, og selv om de ble uteksaminert fra høyskolen, var det ofte ikke med en finansgrad. På den tiden var tanken at ansatte skulle lære på jobben.

Alt dette har endret seg. En grad i økonomi, ledelse, regnskap, økonomi eller jus er et must hvis du ønsker å bli ansatt hos noen av buekonsoll firmaer. I tillegg, selv om det ikke er obligatorisk, kan en mastergrad i finans, regnskap eller økonomi bidra til å skille et individ fra de utallige andre kandidatene som har bachelorgrader.

Bonusen for en juridisk grad

Til slutt har de med en jusgrad ofte et bein på konkurransen, ettersom de allerede har en følelse av hvordan loven fungerer, noe som ofte gjør dem til toppkandidater for mange meglerhus.

Gjennom National Regulatory Services Office (NRS) søker enkeltpersoner som ønsker utvikling i karrierer som compliance offiserer innen finans- og investeringsindustrien kan fullføre legitimasjonen til Investment Adviser Certified Compliance Professional.

Dette avanserte sertifiseringsprogrammet gir deltakerne oppdatert regulatorisk innhold som er relevant for finanseksperter som jobber i compliance-avdelinger.

Hva med verdipapirlisenser?

Et firma kan kreve at personell som overholder retningslinjene blir lisensiert. Det er vanlig for bedrifter å kreve at personellene deres overholder eksamenene i serie 7 og serie 63. Læreplanen for disse lisensieringstestene gjør at compliance offiserer kan få et godt grunnlag og forståelse for verdipapirindustrien.

Andre lisenser som et firma kan sponsere en person med samsvar med inkluderer eksamenene i serie 14, serie 26, serie 27 og serie 39. Disse eksamenene krever en forståelse av netto kapitalregler, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) regler, regler for vedlikehold av kundekontoer, salgs (og andre) tilsynsroller og journalføring.

Arbeidserfaring

Compliance -team vil tidvis ansette de som har jobbet på andre felt eller aspekter av bransjen, for eksempel (megler) salg og handel. Imidlertid ser det ut til at et stort antall av dem som jobber seg opp i samsvarsklassene har omfattende backoffice -erfaring innen handelsoppgjør eller drift.

En god del av de i feltet har også bakgrunn fra regnskap eller har jobbet for majoren børser eller FINRA som feltrevisorer eller sensorer.

Utover det vil mange selskaper også se etter om kandidaten har tidligere erfaring fra et firma av lignende størrelse og størrelse. Denne erfaringen sikrer at den enkelte vil være i stand til å håndtere typen plikter og ofte hektiske tempo som er karakteristisk for compliance -avdelingen.

Arten av arbeidet til en compliance officer i et stort firma eller lager er ofte mye mer involvert enn arbeidet til compliance officer i et mindre, regionalt firma.

Ferdighetssett

Selv om en person oppfyller alle de ovennevnte kravene og ser bra ut på papir, er det spesifikke ferdighetssett som de også må ha for å lykkes innen samsvar. For eksempel:

• Enkeltpersoner bør være detaljorienterte og ha evnen til å gjennomgå og analysere store datasett på kort tid.
• Siden medlemmer av samsvarspersonell er ansvarlig for å sørge for at selskapet overholder alle FINRA -regler, må de kunne tyde informasjon (for eksempel detaljert handelsaktivitet) og være i stand til å avgjøre om personen og/eller firmaet er i samsvar.
• Compliance -personell må ha intim kunnskap om andre jobber og funksjoner, for eksempel salg og handel (og reglene knyttet til dem).

Bunnlinjen

Alle individer som overholder kravene, bør være urokkelige. Det vil si at for å gjøre denne jobben riktig må de opprettholde et høyt integritetsnivå og tjene som et eksempel for andre ansatte i selskapet.