Megler eller handelsmann: Hvilken karriere passer for deg?

Har du problemer med å velge mellom en karriere som Wall Street -handelsmann eller aksjemegler? Begge involverer kjøp og salg verdipapirer, men arten av hver varierer veldig. Og disse variasjonene kan gjøre hele forskjellen i å bestemme hvilken karriere som passer deg best.

I denne artikkelen vil vi se på disse forskjellene, samt hvordan du blir en næringsdrivende eller a megler.

Hva gjør meglere og tradere?

Mens både meglere og handelsmenn handler med verdipapirer, er meglere også salgsagenter, som handler enten på egne vegne eller for et verdipapir- eller meglerfirma. De er ansvarlige for å skaffe og vedlikeholde en oversikt over vanlige individuelle kunder, også kjent som personkunder og/eller institusjonelle kunder. Traders, derimot, har en tendens til å jobbe for en stor Kapitalforvaltning fast, en Utveksling eller a bank, og de kjøper og selger verdipapirer på vegne av eiendeler administrert av det firmaet.

Kjøper og selger

Meglere har direkte kontakt med klienter. De kjøper og selger verdipapirer basert på kundenes ønsker. Noen kan til og med fungere som økonomiske planleggere for sine klienter, utforme en pensjonsplan og håndtere portefølje diversifisering, og gi råd om forsikring eller eiendomsinvesteringer hvis firmaet tilbyr slike økonomiske og formuesforvaltning tjenester. De omhandler aksjer og obligasjoner, samt verdipapirfond, ETFer og andre detaljhandelsprodukter samt alternativer for mer sofistikerte kunder.

Traders har en tendens til å kjøpe eller selge verdipapirer basert på ønsket fra en porteføljeforvalter hos et verdipapirforetak. En handelsmann kan bli tildelt visse kontoer og belastes med å lage en investeringsstrategi som passer best for den klienten. Traders jobber i forskjellige markeder - aksjer, gjeld, derivater, råvarer og forex blant andre - og kan spesialisere seg i én type investering eller aktivaklasse.

En megler bruker ofte mye tid på å holde kundene informert om variasjoner i aksjekurser. I tillegg bruker meglere en god del av dagene på å utvide sine kundebaser. De gjør dette ved å ringe potensielle kunder kaldt og vise frem deres bakgrunn og evner, eller holde offentlige seminarer om ulike investeringstemaer.

Undersøkelser

Både meglere og handelsmenn ser på analytikerundersøkelser for å komme med anbefalinger til kunder eller porteføljeforvaltere om å kjøpe eller selge verdipapirer. Men, handelsmenn gjør ofte sin egen forskning og analyseogså. Til tross for gammeldags stereotype av individuelle ropetilbud og bestillinger på et handelsgulv, bruker de fleste handelsmenn nå tiden sin på telefon eller i foran dataskjermer, analysere ytelseskart og polere handelsstrategiene - siden fortjeneste ofte er alt i timingen.

Ikke gjør feil, men både meglere og handelsmenn har en tendens til å ha høye energinivåer. De er vanligvis dyktige til multitasking og kan takle et høyt, høyt trykk miljø, spesielt mellom kl. 09.30 og 16.00 Eastern Standard Time - når markedene er åpne.

Å bli en Wall Street Trader

Nå som vi har gitt deg en oversikt, er det på tide å se mer spesifikt på hva som er involvert i å bli en Wall Street næringsdrivende. ("Wall Street" brukes i overført betydning av finansnæringen. I den digitale tidsalderen kan og kan handlere jobbe hvor som helst.) Selv om vi fokuserer på handelsyrket, er veien til å bli megler - bakgrunnen og utdannelsen - omtrent den samme.

utdanning

Tradere var nok en gang en selvlært rase. I dag er en fireårig høyskoleutdanning et grunnleggende krav-i hvert fall hvis du vil jobbe for en anerkjent finansinstitusjon eller et selskap. De fleste handelsmenn har grader i matte (spesielt regnskap), finans, bank, økonomi eller virksomhet. Ikke at liberal arts -typer ikke kan ha vellykkede karrierer som handelsmenn - noe felt som oppmuntrer til forskning og analytisk tenkning utvikler nyttige ferdigheter. Men ikke gjør feil, tallknusing, økonomi og forretningssaker er en stor del av yrket, så du må være komfortabel med dem.

Noen aspiranter går til og med videre for å skaffe seg en MBA der de lærer om virksomhet, analyse, mikroøkonomi og forretningsplanlegging. Andre forfølge en Master of Science in Finance. Denne ruten gir muligheter til å lære om finansiell databehandling, avanserte finansielle konsepter, globale investeringer, risikostyring samt renteinstrumenter som obligasjoner og regninger.

Uansett hovedfag, bør du lære så mye du kan om finansmarkedene. Gjør en vanlig vane med å se på finansielle kanaler eller lese forretningspublikasjoner som Wall Street Journal eller nettsteder som dette.

Selv om noen hopper rett etter college, er det ikke uvanlig at handelsmenn har en annen form for arbeidserfaring før de går inn i feltet. De kan jobbe i finansavdelingen i et selskap. Det er enda mer sant for meglere - gitt det høye nivået av klientinteraksjon, blir enhver tidligere salgsopplevelse høyt verdsatt.

Starter med

Den enkleste måten å få tilgang til et fast handelsbord på Wall Street - avdelingen hvor verdipapirtransaksjoner finner sted - er å søke en investeringsbank eller megler. Begynn med en inngangsnivå som en assistent for en aksjeanalytiker eller handelsmann, og lær alt du kan. Mange finansfirmaer tilbyr internship-noen betalte, noen ikke-og årslange opplæringsprogrammer for rett ut-av-college-typer, spesielt for de som er på banen for å få sin handelslisens.

Krav: Eksamen og lisensiering

Med mindre du bare vil handle for deg selv, må du skaffe deg en handel eller megler Finansindustriens tilsynsmyndighet (FINRA) lisens til å utføre bestillinger. Og for å få lisens må du ta noen av FINRAs tester.

For å være en handelsmann må du bestå Securities Trader Representative Examination med en score på minst 70. Denne eksamen er i daglig tale kjent som serie 57 -eksamen. Fra juli 2021 varer eksamen 105 minutter og består av 50 spørsmål. Det dekker handelsaktivitet og vedlikehold av bøker og poster, handelsrapportering og klarering og oppgjør.

For å være megler må du få 72% eller høyere på General Securities Representative Examination - oftere referert til som Serie 7 eksamen. Dette er en eksamen på 225 minutter, 125 spørsmål, som tester det grunnleggende om investerings- og investeringsprodukter samt regler og forskrifter for Sikkerhet-og utveklsingskommisjonen (SEC). Mange handelsmenn tar også denne eksamen.

I tillegg til serie 7 og 57, krever mange stater at en kandidat skal bestå Uniform Securities Agent State Law Examination, ofte referert til som Serie 63 eksamen. Series 63 -eksamen tester også ulike aspekter ved aksjemarkedet. Når en person har lisens fra FINRA, har de muligheten til å kjøpe eller selge aksjer og andre verdipapirer.

Det har vært noen endringer for serietestene fra oktober 2020. En eneste Verdipapirindustriens grunnleggende eksamen (SIE) erstattet overlappende deler av 7, 57 og andre serieeksamener. Kandidatene vil deretter ta en ekstra, mindre "top-off" eksamen relatert til det spesifikke feltet de håper å komme inn på. Reformene vil også gjøre eksamensprosessen mer demokratisk. For øyeblikket må du være ansatt eller "sponset" av et FINRA-registrert selskap for å ta en av testene. Sponsing er ofte en del av finansfirmaers opplæringsprogrammer, med ansettelser betinget av kandidat som kvalifiserer for lisensen - på samme måte som advokatfirmaer engasjerer kandidater som studerer for bar eksamen. SIE fjerner dette kravet, selv om du fortsatt må være tilknyttet et FINRA-medlemsfirma for å ta de beste eksamenene.

På skrivebordet og gulvet

Du har to år etter å ha bestått en eksamen for å registrere deg hos FINRA for å få lisensen din. Før du gir det, trenger du en bakgrunnskontroll - både kriminell og økonomisk - et fingeravtrykkskort, og du må registrere deg hos SEC.

Etter å ha bestått eksamen (er) og oppnådd lisens, kan du be om å bli flyttet til en ledig handelspult. Her lærer du hvordan du utvikler handelsstrategier, direkte handelsutførelser og utfører handler på vegne av investeringsbanken eller selskapets kunder. På handelsbordet får du også muligheten til å studere selskaper på nært hold mens du får en følelse av markedene. Du vil gradvis identifisere en nisje for deg selv, det være seg i futureskontrakter, eller aksjer eller gjeldsinstrumenter.

Før du starter oppdrag på et faktisk handelsgulv, må du imidlertid bli screenet av FBI. Fordi Wall Street -forhandlere håndterer sensitive finansielle spørsmål som statspapirer, sjekker byrået om du har en kriminell fortid. Det er fordi hvis informasjon lekker ut, kan det føre til skadelige markedsspekulasjoner og økonomisk spionasje.

Karriere retning

Det er en rekke forskjellige karriereveier en aksjemegler kan ta med litt erfaring under beltet. Her er noen alternativer:

Finansiell rådgiver

Rådgivere gir finansielle råd til sine kunder og anbefaler dem finansielle investeringer og instrumenter slik at de kan nå sine mål.

Finansanalytiker

De analyserer og studerer trender og data når de tilbyr rådgivningstjenester til andre - hovedsakelig organisasjoner.

Aksjemegler

Disse bankene fungerer som mellommenn mellom bedrifter og investorer. Bedrifter skaffer kapital ved å selge verdipapirer, mens investorer kjøper verdipapirer for å tjene penger. Investeringsbankfolk tilbyr rådgivningstjenester til bedrifter og hjelper dem med å skaffe kapitalen de trenger.

Lønn

Selv om spenningen ved å være på et handelsgulv eller håndtere finansverdenens høye innsats kan være forlokkende, la oss ikke glemme en viktig fasett av denne karrieren: lønnen.

Ifølge U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS), median årslønn for verdipapirer, varer og finansielle salgsagenter fra juli 2021 var $ 64.770. BLS skiller ikke mellom handelsmenn og meglere, men generaliserer snarere kategorien som nevnt ovenfor. Utsiktene for bransjen er positive - jobbveksten mellom 2019 og 2029 forventes å være omtrent 4%etter hvert som etterspørselen etter finansielle tjenester, investeringsbank og pensjonsplanlegging vokser.

Bunnlinjen

Folk ønsker å bli handelsmenn av forskjellige årsaker. Penger er en nøkkel, men lidenskap og fascinasjon for finans og bevegelser av investeringsfond er også nøkkelen. Hvis du også liker å ha med mennesker å foretrekke, foretrekker du kanskje et meglers liv. Uansett hva du foretrekker, vær forberedt på å trives på en fartsfylt arbeidsplass-for penger sover aldri.