Jaka jest minimalna kwota, jaką mogę zainwestować w fundusz inwestycyjny?
Niektóre fundusze inwestycyjne pozwalają inwestorom kupować bez żadnego minimum – co oznacza, że nawet 5, 10 lub 100 USD może Cię zainwestować. Chociaż istnieją fundusze powiernicze bez minimalnych wartości minimalnych, większość detalicznych funduszy powierniczych wymaga minimalna inwestycja początkowa od 500 do 5000 USD, przy czym fundusze klasy instytucjonalnej i fundusze hedgingowe wymagają co najmniej 1 miliona USD lub więcej.
Kluczowe dania na wynos
- Wiele funduszy inwestycyjnych wymaga minimalnych nakładów inwestycyjnych, aby móc uczestniczyć, zapewniając wystarczającą kapitalizację i pokrycie kosztów operacyjnych funduszu.
- Te kwoty minimalne mogą zazwyczaj wynosić od 1000 do 3000 USD dla inwestorów, ale mogą być znacznie wyższe w przypadku funduszy klasy inwestorów instytucjonalnych.
- To powiedziawszy, kilka funduszy inwestycyjnych oferuje teraz minimum 0 USD.
Co to jest minimalna inwestycja?
Minimalna inwestycja to najmniejszy dolar lub ilość akcji, jaką inwestor może kupić, inwestując w określony papier wartościowy, fundusz lub możliwość. Często,
fundusze inwestycyjne będzie wymagać minimalnej kwoty, aby zapewnić wystarczającą ilość zarządzanych aktywów (AUM), aby osiągnąć swoje cele inwestycyjne i pokryć koszty ogólne. Oznacza to, że inwestor nie może inwestować ani kupować dowolnej kwoty; muszą zainwestować lub kupić co najmniej minimalną wymaganą kwotę. Niektóre fundusze wolą obsługiwać mniejszych klientów z niskimi minimalnymi produktami inwestycyjnymi, podczas gdy inne firmy preferują wyższe minimalne inwestycje, które są nastawione na osoby o wyższej wartości netto.Dla początkujących inwestorów kwota ta może być trudna do osiągnięcia i często oznacza, że całe saldo ich konta jest inwestowane tylko w jeden fundusz. Te minimalne kwoty są ustalane przez każdy fundusz, aby zapobiec wpływowi małych, krótkoterminowych transakcji na przepływy pieniężne i codzienne zarządzanie funduszem. Minimum każdego funduszu jest podyktowane stylem funduszu i jego celem inwestycyjnym. Istnieją jednak fundusze o niższych wartościach minimalnych, które sprawiają, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest dostępne dla wszystkich inwestorów.
Przykłady minimalnej inwestycji
Kiplinger poleca kilka funduszy, które mają niższe minimalne kwoty zakupu. The Charles Schwab Corporation (SCHW) oferuje fundusz indeksów szerokiego rynku i mnóstwo fundusze na datę docelową, każdy z minimalnym początkowym zakupem w wysokości 100 USD. Inwestorzy z możliwością zainwestowania co najmniej 250 USD mają dostęp do znacznie większej liczby funduszy z wielu różnych firm. Na przykład American Funds oferuje kilka solidnych funduszy w wielu różnych sektorach i stylach inwestowania, a wszystko to w tym przedziale cenowym. Większość funduszy wzajemnych Dodge & Cox wymaga minimum 2500 USD, podczas gdy wiele funduszy inwestycyjnych Vanguard potrzebuje 3000 USD, aby rozpocząć. Tymczasem Fidelity oferuje kilka funduszy inwestycyjnych, które mają minimum 0 USD.
Minimum funduszu inwestycyjnego różni się również w zależności od rodzaju konta. Niektóre firmy mają niższe początkowe kwoty zakupu kont IRA. Na przykład T. Rowe Price (PRNEX) wymaga minimalnego początkowego zakupu w wysokości 2500 USD dla swoich funduszy inwestycyjnych przechowywanych na kontach nieemerytalnych, ale tylko 1000 USD w przypadku kont emerytalnych, takich jak IRA. Plany oszczędnościowe uczelni i Uniform Transfers to Minor Act (UTMA) rachunki mają również zwykle znacznie niższe minimum funduszy, a niektóre towarzystwa funduszy pozwalają nawet na spełnienie tego minimum poprzez systematyczne zakupy już od 25 USD miesięcznie.
Co eksperci mają do powiedzenia:
Informacje doradcy
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia.
Fundusze inwestycyjne to fundusze zamknięte lub otwarte. Fundusze zamknięte emitują do publicznej wiadomości określoną liczbę akcji w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO). Akcje te są przedmiotem obrotu na otwartym rynku poprzez podaż i popyt na rynku. Dlatego nie podlegają minimalnym kwotom inwestycji; cena jest odzwierciedlona na rynku i możesz kupić tyle jednostek, na ile możesz sobie pozwolić.
Fundusze otwarte nie emitują określonej liczby akcji i są „otwarte” na nowe inwestycje, a akcje są tworzone lub odpisywane w miarę potrzeb. Fundusze te wymuszają minimalną inwestycję, która zwykle wynosi od 1000 do 5000 USD. Minimalna kwota może zostać znacznie obniżona lub całkowicie zniesiona, jeśli inwestycja zostanie dokonana na koncie emerytalnym lub jeśli inwestor wyrazi zgodę na automatyczne, powtarzające się inwestycje.