Better Investing Tips

Definicja Certyfikowanego Starszego Konsultanta (CSC)

click fraud protection

Kim był Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC)?

Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC) był profesjonalistą o określonej wiedzy, wykształceniu i wgląd w wyjątkowe wyzwania stojące przed seniorami w zakresie planowania finansowego, inwestycji i życia w ogólny. Oznaczenie zostało od tego czasu wycofane przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA).

Ci, którzy ubiegali się o to miano, zostali już pewnego rodzaju planistami finansowymi, ale chcieli skupić się na tych osobach w późnych fazach życia i zbliżających się do emerytury.

Kluczowe dania na wynos

  • Tytuł Certified Senior Consultant (CSC) nadał Instytut Biznesu i Finansów (IBF), ale nie jest już oferowany ani uznawany przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA).
  • CSC był profesjonalistą z konkretną wiedzą, wykształceniem i wglądem w wyjątkowe wyzwania, przed którymi stoją seniorzy w zakresie planowania finansowego, inwestycji i ogólnie życia.
  • CSC musiały wiedzieć o świadczeniach rządowych, takich jak Medicare, Medicaid, Social Security, SSI i świadczenia dla weteranów.

Zrozumienie Certyfikowanego Starszego Konsultanta (CSC)

Program Certified Senior Consultant (CSC) był 30-godzinnym programem do samodzielnej nauki, składającym się z pięciu modułów o łącznej długości 25-30 godzin, oferowanym przez Instytut Biznesu i Finansów (IBF). Kurs obejmował trzy egzaminy końcowe przeprowadzone przez Krajowe Stowarzyszenie Maklerów Papierów Wartościowych i wymagane 15 godzin rocznie kształcenia ustawicznego przez pierwsze pięć lat po uzyskaniu certyfikatu.

Po przejściu i zdaniu szeregu kursów i egzaminów kandydaci zrozumieli zawiłości populacji seniorów i zgodnie z prawem byli zobowiązani do przedkładania interesów swoich klientów ponad wszystko.

Spowolnienie rozwoju poznawczego i warunki zdrowotne zwiększyły potrzebę dobrej komunikacji między klientem a doradcą. Na przykład CSCs często pomagały chorym seniorom, którzy być może mieli do czynienia ze spędzeniem ostatnich lat w domu opieki, w podejmowaniu decyzji o sprzedaży nieruchomości i budowie strumień dochodów które pokryły wysokie koszty opieki długoterminowej.

Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC) Obszary wiedzy

CSC musiały również wiedzieć o korzyściach rządowych, takich jak: Opieka zdrowotna, Pomoc lekarska, Zakład Ubezpieczeń Społecznych, SSI i świadczenia dla weteranów. Chociaż większość ludzi nie może żyć wyłącznie z tych zasobów, pozostają one kluczowe w określaniu jakości życia w późniejszych latach.

W tym celu sześcioczęściowy program koncentrował się na następujących tematach:

  • Starzenie się i społeczeństwo
  • Zmiany zdrowotne w miarę starzenia się ludzi
  • Wybór jakości życia dla osób starszych
  • Planowanie finansowe i majątkowe dla osób w wieku 65 lat i starszych
  • Federalne i stanowe programy emerytalne i opieki zdrowotnej
  • Niezbędna etyka pracy ze starszymi osobami dorosłymi

Dyrektor ds. Inwestycji (CIO) Definicja

Kim jest dyrektor ds. inwestycji (CIO)? Dyrektor ds. Inwestycji (CIO) to stanowisko kierownicze...

Czytaj więcej

Kontroler: opis stanowiska i średnie wynagrodzenie

ten kontroler nadzoruje operacje księgowe firmy. To wysokie stanowisko zazwyczaj wymaga wielolet...

Czytaj więcej

Zakaz konkursu: zastrzeżenia przed podpisaniem

Nawet jeśli nie jesteś w rynek pracy w tej chwili należy zwrócić uwagę na rosnącą presję na prac...

Czytaj więcej

stories ig