Jak ustalić cenę funduszu wzajemnego

Fundusze inwestycyjne są ładne przezroczysty. Możesz łatwo dowiedzieć się, jakie akcje są w funduszu powierniczym, wyszukując online. Wiele stron finansowych podaje informacje o posiadaniu funduszy. Cena akcji, często nazywana jednostką, jest publikowana na tych stronach i możesz ją łatwo znaleźć, jeśli korzystasz również z internetowego brokera rabatowego.

Transakcje funduszy powierniczych mogą podlegać różnym opłatom i opłatom. Niektóre fundusze ponoszą opłatę za sprzedaż lub obciążenie, które są opłatami, które płacisz za kupno lub sprzedaż udziałów w funduszu, podobnie jak płacenie prowizji za obrót akcjami. Mogą to być płatności z góry (obciążenie front-end) lub opłaty, które płacisz przy sprzedaży akcji (warunkowa odroczona opłata za sprzedaż).

Wartość aktywów netto

Najłatwiejszym sposobem sprawdzenia ceny funduszu inwestycyjnego jest przyjrzenie się jego wartość aktywów netto. NAV to łączna wartość aktywów funduszu inwestycyjnego pomniejszona o wszystkie jego zobowiązania. Wiele funduszy inwestycyjnych używa tej liczby do określenia ceny jednostek transakcyjnych funduszu. Kiedy kupujesz i sprzedajesz fundusze inwestycyjne, zazwyczaj robisz to w NAV.

Zmiany wartości aktywów netto

W przypadku większości funduszy inwestycyjnych NAV jest obliczana codziennie, ponieważ teczka składa się z wielu różnych zapasów. Ponieważ każda z tych akcji może często zmieniać cenę w ciągu dnia, dokładna wartość funduszu inwestycyjnego jest trudna do ustalenia. W związku z tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych postanowiły wyceniać swój portfel raz dziennie i każdego dnia jest to cena, po której inwestorzy muszą kupować i sprzedawać fundusz powierniczy. Dokładny wycena technika może się różnić w zależności od funduszu, ponieważ niektóre mogą wykorzystywać średnią z trzech ostatnich notowanych cen. Jednak wszystkie fundusze inwestycyjne ustalają wycenę swojej NAV raz dziennie.

Twoja rzeczywista cena

Kupując lub wymieniając fundusz powierniczy, dokonujesz transakcji bezpośrednio z funduszem, podczas gdy z fundusze giełdowe i akcje, zgodnie z Fidelity Investments, handlujesz na rynku wtórnym. W przeciwieństwie do akcji i ETF-ów fundusze inwestycyjne handlują tylko raz dziennie, po zamknięciu rynków o 16:00. ET.

Jeśli wejdziesz w transakcję, aby kupić lub sprzedać akcje funduszu inwestycyjnego, Twoja transakcja zostanie wykonana w następnym dostępna wartość aktywów netto, która jest obliczana po zamknięciu rynku i zazwyczaj księgowana do godziny 18:00. ET. Cena ta może być wyższa lub niższa niż NAV zamknięcia z poprzedniego dnia.

Jak uzyskać dokładną cenę, którą chcesz?

W przypadku funduszu giełdowego (ETF), który jest fundusz indeksowy który handluje jak akcje, najpierw określa się NAV w taki sam sposób, jak w przypadku akcji. Kupujący i sprzedający licytują akcje, a cena z każdą chwilą rośnie i spada. Możesz umieścić limit zamówienia, i zostanie wykonane, gdy cena akcji ETF będzie równa lub niższa od Twojego limitu ceny.

Należy pamiętać, że ETF nie jest funduszem wzajemnym. Są podobne pod tym względem, że obaj gromadzą pieniądze inwestorów na zakup akcji, ale akcje ETF-u handlują jak akcjami, co oznacza, że ​​cena będzie się szybko zmieniać.

Dolna linia

Chociaż łatwo jest znaleźć cenę funduszu inwestycyjnego, prawda jest taka, że ​​nikt nie wie, ile będzie on wart, gdy Twoje zlecenie kupna zostanie zrealizowane. Już następnego dnia dowiesz się, za co go kupiłeś. Jedynym sposobem na uzyskanie żądanej ceny jest zakup funduszu giełdowego zamiast funduszu powierniczego.