Przegląd egzaminu Securities Industry Essentials (SIE)

Testy kwalifikacyjne dla kilku zawodów w branży usług finansowych, dawniej znanej jako Seria egzaminy zostały skrócone do jednego egzaminu wstępnego o nazwie Securities Industry Essentials Exam — lub SIE Egzamin. W 2015 roku Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) usprawnił swoją strukturę testową, konsolidując w SIE podstawową wiedzę, którą dzieli się z kilkoma egzaminami z serii. Kandydaci mogą następnie przystąpić do dodatkowego, „uzupełniającego” egzaminu kwalifikacyjnego z określonej dziedziny, do której chcą wejść.

Zmiany w kwalifikacjach do egzaminu Securities Industries Essentials (SIE)

SIE miała duży wpływ strukturalny na egzaminy kwalifikacyjne. SIE zastępuje części każdego poprzedniego egzaminu, w tym 

Seria 6, Seria 7, Seria 22, Seria 55/56 (zastąpiona przez Serię 57), Seria 79, Seria 82, Seria 86/87i Seria 99. Testy te zostały skurczone, stając się egzaminami kwalifikacyjnymi, które koncentrują się na specjalistycznej wiedzy potrzebnej do poszczególnych kwalifikacji.

Egzaminy uzupełniające oferowane są w następujących reprezentatywnych kategoriach:

• Przedstawiciel firmy inwestycyjnej (IR) – Seria 6
• Generalny Przedstawiciel Papierów Wartościowych (GS) – Seria 7
• Przedstawiciel DPP (DR) – Seria 22
• Trader Papierów Wartościowych (TD) – Seria 57
• Przedstawiciel Bankowości Inwestycyjnej (IB) – Seria 79
• Pełnomocnik ds. Ofert Prywatnych Papierów Wartościowych (PR) – Seria 82
• Analityk Badawczy (RS) – Seria 86 i 87
• Operations Professional (OS) — seria 99

Ogólnie rzecz biorąc, był to wyraźny wysiłek, aby usunąć niektóre z powielonych informacji w testach, ale otworzyło to również drzwi do wielu ważniejsza zmiana w procesie kwalifikacji, która nie musi już być powiązana z firmą członkowską FINRA, aby podjąć SIE.

Zgodnie z dawnymi zasadami FINRA, aby przystąpić do egzaminów, musiałeś być zatrudniony lub w inny sposób sponsorowany przez członka FINRA. SIE usuwa ten wymóg, chociaż nadal musisz być powiązany z firmą członkowską FINRA, aby przystąpić do egzaminów końcowych. Oznacza to, że dana osoba może samodzielnie rozpocząć drogę do kwalifikacji FINRA.

Pomyślne przejęcie SIE nie gwarantuje nikomu udanego włamania się do branży finansowej, ale można śmiało powiedzieć, że przejście go przed poszukiwaniem praca może dać ci przewagę, ponieważ potencjalny pracodawca musi jedynie zasponsorować egzamin końcowy, aby uzyskać kwalifikacje do określonej roli.

FINRA poparła ideę, że niedawni absolwenci i osoby, które chcą dostać się do branży, powinni sami wziąć udział w SIE. Uatrakcyjnili go, przedłużając ważność SIE do czterech lat, dając uczestnikom hojne okno na znalezienie firmy sponsorującej egzaminy końcowe. Firmy członkowskie FINRA mogą sprawdzić, kto zdał egzamin za pośrednictwem Centralny Depozyt Ewidencji (CRD).

Egzaminy SIE i Top Off-Egzaminy jako zamienniki

W ich oryginale Komisja Papierów Wartościowych i Giełd FINRA skierowała od jesieni 2016 r. do początku 2017 r. wprowadzenie egzaminów o największej liczbie egzaminów. Okazało się to nieco optymistyczne. W harmonogramie nastąpiło kilka przesunięć, jedna wynikająca z próśb firm członkowskich i stowarzyszeń branżowych o więcej czasu na ustalenie własnych procesów zgodnie z nową strukturą. Wdrażanie egzaminów SIE i egzaminów uzupełniających odbyło się 1 października 2018 r. i towarzyszyło im wycofanie wielu egzaminów o małej objętości, takich jak Seria 42 oraz Seria 62.

Pierwotnie marzec 2018 r. był przeznaczony na wdrożenie SIE i uzupełnienia dla serii 6, 7 i 79. 1 października 2018 r. stał się datą całkowitego remontu, a nie podejścia stopniowego. Dodanie do niektórych zamieszania było częścią próby modernizacji; Seria 55 została zastąpiona przez Serię 57, chociaż nadal pojawiała się w pierwotnym powiadomieniu o aktualizacjach SIE. Ta aktualizacja była po prostu standardową częścią przeglądu i ulepszania programu nauczania FINRA, a nie częścią przeglądu jakiejkolwiek podstawowej wiedzy.

Struktura egzaminu SIE

Struktura egzaminu SIE jest w dużej mierze oparta na elementach wiedzy ogólnej egzaminów, dla których zastąpił tę część. W styczniu 2018 r. FINRA przedstawiła więcej szczegółów na temat struktury. Sekcje i liczba pytań są następujące:

Sekcja	Odsetek. pytań egzaminacyjnych	Liczba. Pytania egzaminacyjne
(1) Znajomość rynku kapitałowego	16%	12
(2) Zrozumienie produktów i związanych z nimi zagrożeń	44%	33
(3) Zrozumienie handlu, kont klientów i działań zabronionych	31%	23
(4) Przegląd ram regulacyjnych	9%	7
Całkowity	100%	75

75 pytań to w rzeczywistości 85, ponieważ jest 10 losowo rozłożonych pytań pretestowych, które nie liczą się do wyniku na egzaminie. Kandydaci mają godzinę i czterdzieści pięć minut na zaliczenie całego egzaminu. Pełny przegląd zawartości SIE jest obecnie dostępny na Strona internetowa FINRA.

Jak SIE wpływa na mnie?

Jeśli zdałeś już jeden z egzaminów FINRA i obecnie zarejestrowany jako pełnomocnik, uważa się, że zdałeś już SIE. Jeśli zdałeś jeden z egzaminów i nie jesteś obecnie zarejestrowany, być może będziesz musiał przystąpić do SIE w zależności od tego, ile lat upłynie od chwili obecnej do następnej rejestracji. I oczywiście, jeśli zdałeś egzamin, ale Twoja rejestracja wygasła, przed ponowną rejestracją będziesz musiał przystąpić do SIE i nowego uzupełnienia dla tej kwalifikacji. To prawie tak samo, jak zawsze, z wyjątkiem tego, że zamiast jednego zdawałbyś dwa egzaminy. W rzeczywistości egzaminy mają trwać tyle samo, co poprzednie wersje. Na przykład egzamin kończący SIE i Series 7 zajmuje tyle samo czasu, co poprzedni egzamin Series 7.

W przypadku firm członkowskich koszt egzaminów uzupełniających jest niższy niż w przypadku poprzednich egzaminów, ponieważ treść została przeniesiona do SIE. Tak więc, jeśli dana osoba zdała SIE przed dołączeniem do firmy, jest to dobra wskazówka, że ​​ta osoba ma już podstawowe umiejętności i możliwości zdania egzaminu końcowego. I oczywiście koszt rejestracji tej osoby jest zmniejszony, ponieważ zapłaciła ona z własnej kieszeni za SIE. Wszystko to prawdopodobnie pomoże uatrakcyjnić kandydata dla firmy.

Dolna linia

Jeśli byłeś już zasponsorowany do przystąpienia do jednego z egzaminów kwalifikacyjnych, zrób to. Te zmiany w ogóle na Ciebie nie wpłyną. Jeśli spodziewasz się, że będziesz sponsorowany w przyszłości, ogólna treść, którą musisz opanować, nie zmieni się, mimo że musisz to zrobić w dwóch częściach. Jeśli jednak nie jesteś obecnie sponsorowany lub nie działasz w branży, SIE otworzy Ci drzwi do rozpoczęcia kariery finansowej bez konieczności wcześniejszego związania się z firmą członkowską. Ta zmiana daje ci wybór, którego wcześniej nie miałeś.

Często zadawane pytania

Jeśli miałem serię 7 i straciłem ważność, czy muszę wziąć nową SIE, czy jestem dziadkiem?

Jeśli twoja licencja wygasła — zakładając, że minęły dwa lata od ostatniej rejestracji — musisz powtórzyć serię 7. Musisz ponownie przystąpić do SIE tylko wtedy, gdy upłynęły cztery lata od ostatniego zdania lub ostatniej rejestracji.

Czy jest zamówienie na zabranie SIE i doładowanie? Mam je brać razem czy osobno?

SIE ma być pierwszy, ale SIE i związane z nim egzaminy uzupełniające można również zdać w tym samym okresie. W rzeczywistości możesz wziąć doładowanie SIE i Serii 7 tego samego dnia — tak jak w poprzedniej Serii 7.

Czy mogę zostać zarejestrowanym przedstawicielem bez sponsora korporacyjnego, zdając egzamin SIE?

Aby zostać zarejestrowanym przedstawicielem, należy przystąpić do egzaminu końcowego, do którego nie można przystąpić bez sponsora korporacyjnego.

Czy nowa SIE będzie trudniejsza czy łatwiejsza niż stara Seria 7?

Ogólna treść uwzględniona w dwóch testach — egzaminie końcowym SIE i serii 7 — będzie prawie identyczna jak w poprzedniej serii 7.

Jak długo SIE jest ważny i czy musi być odnawiany?

SIE jest ważna przez cztery lata. Należy go odnowić, jeśli od ostatniej rejestracji minęły cztery lata.

Jaki jest czas oczekiwania w przypadku niepowodzenia?

Czas oczekiwania wynosi 30 dni na pierwszą i drugą próbę, a następnie sześć miesięcy, jeśli trzecia próba się nie powiedzie.