Egzamin z serii 6 kontra Egzamin z serii 7: Jaka jest różnica?

Egzamin z serii 6 kontra Egzamin z serii 7: przegląd

ten Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) oferuje różne licencje, które należy uzyskać, zdając egzaminy, zanim zarejestrowani przedstawiciele lub doradcy inwestycyjni będą mogli prowadzić działalność. Dwa najpopularniejsze to egzaminy Series 6 i Series 7. Licencja serii 6 pozwala na: zarejestrowany przedstawiciel sprzedawać tylko określony rodzaj produktów inwestycyjnych, podczas gdy licencja Serii 7 pozwala przedstawicielowi sprzedawać szerszą gamę papierów wartościowych.

Egzamin z serii 6

ten Seria 6 egzamin — oficjalny egzamin kwalifikacyjny przedstawiciela firmy inwestycyjnej i produktów kontraktów zmiennych — jest testem wielokrotnego wyboru zawierającym 50 elementów. Aby zdać, wymagany jest wynik 70 lub lepszy. Od pomyślne egzaminu przedstawiciele są wykwalifikowani do pozyskiwania, kupowania i sprzedawania określonych produktów „pakowanych”, takich jak fundusze inwestycyjne i renty zmienne — produkty powszechnie sprzedawane przez planistów finansowych.

Kandydaci muszą być afiliowani i sponsorowani przez firmę członkowską FINRA przed zarejestrowaniem się na egzamin.

Pytania serii 6 są podzielone na cztery sekcje związane z funkcjami pracy.

• Funkcja 1 zajmuje się podstawami regulacyjnymi i rozwojem biznesu i przydzielono jej 12 pytań.
• Funkcja 2 zawiera 8 pytań i koncentruje się na ocenie informacji finansowych klientów, identyfikowaniu celów inwestycyjnych, dostarczanie informacji o produktach inwestycyjnych i dostosowywanie zalecenia.
• Funkcja 3 zawiera 25 pytań skoncentrowanych na otwieraniu, utrzymywaniu, zamykaniu i przenoszeniu rachunków oraz przechowywaniu odpowiednich zapisów dotyczących rachunków.
• Funkcja 4 zawiera 5 pytań, które koncentrują się na uzyskiwaniu, weryfikowaniu i potwierdzaniu instrukcji kupna i sprzedaży klienta.

Uwagi specjalne serii 6

Po pomyślne zdanie egzaminu, licencjonowany przedstawiciel serii 6 może polecać i sprzedawać klientom:

• Fundusze inwestycyjne (fundusze zamknięte tylko w pierwszej ofercie)
• Renty zmienne
• Zmienne ubezpieczenie na życie
• Fundusze Inwestycyjne Jednostek (UIT)
• Papiery wartościowe funduszy komunalnych [np. 529 planów oszczędnościowych, samorządowe pule inwestycyjne (LGIP)]

Jednakże posiadacze licencji serii 6 nie mogą sprzedawać korporacyjnych lub komunalnych papierów wartościowych, programów uczestnictwa bezpośredniego, akcji lub opcje.

Prowadzenie działalności w produkty rentowe lub ubezpieczeniowe, przedstawiciel musi również zdać państwowy egzamin z ubezpieczenia na życie. Typowe stanowiska pracy wykorzystujące licencję Serii 6 to doradcy finansowi, specjaliści od planów emerytalnych, doradcy inwestycyjni i prywatni bankowcy.

Egzamin z serii 7

ten Seria 7 jest oficjalnie nazywany Generalnym Egzaminem Kwalifikacyjnym Przedstawiciela Papierów Wartościowych. Jest to egzamin wielokrotnego wyboru, obejmujący 125 pozycji i trwający 3 godziny i 45 minut. Ocena pozytywna z egzaminu z serii 7 wynosi 72 lub więcej.

Podobnie jak w przypadku serii 6, kandydaci muszą być afiliowani i sponsorowani przez firmę członkowską FINRA przed zarejestrowaniem się na egzamin z serii 7. Zawiera cztery funkcje:

• Funkcja 1 dotyczy poszukiwania biznesu dla firmy maklerskiej od klientów i potencjalnych klientów.
• Funkcja 2 dotyczy otwierania rachunków po ocenie sytuacji finansowej klienta.
• Funkcja 3 obejmuje informacje o inwestycjach, odpowiednich rekomendacjach, transferach aktywów i prowadzeniu dokumentacji.
• Czwarta funkcja dotyczy dokonywania transakcji.

Uwagi specjalne serii 7

Licencja Serii 7 umożliwia doradcom finansowym kupowanie i sprzedawanie praktycznie wszystkich produktów inwestycyjnych związanych z papierami wartościowymi. Oprócz wszystkiego, co obejmuje egzamin z serii 6, produkty obejmują akcje zwykłe i preferowane, obligacje, fundusze giełdowe (ETF), fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) i opcje. Jest to egzamin wymagany dla maklerów giełdowych i jest warunkiem wstępnym dla wielu inne licencje na papiery wartościowe.

Jedynymi głównymi rodzajami papierów wartościowych lub inwestycji, do sprzedaży których licencjobiorcy serii 7 nie są upoważnieni, są towary przyszłość, nieruchomośćoraz ubezpieczenia na życie.

Dolna linia

Seria 6 i Seria 7 to dwa z najpopularniejszych egzaminów, które FINRA nazywa swoimi egzaminami kwalifikacyjnymi. Zdanie ich jest wymagane do uzyskania licencji na kupno i sprzedaż określonych rodzajów inwestycji za klientów, takich jak brokerzy, planiści finansowi, menedżerowie inwestycji i inni profesjonaliści finansowi zwykle robią.

Z tych dwóch, seria 7 jest trudniejszym, ale bardziej wszechstronnym egzaminem. Pozwala na radzenie sobie z prawie każdym rodzajem papierów wartościowych, od akcji przez obligacje po fundusze inwestycyjne i fundusze, których życzyłby sobie profesjonalny lub detaliczny inwestor. Prawie wszyscy maklerzy giełdowi i menedżerowie mają licencję Serii 7, a także Serii 6.

Natomiast seria 6 jest bardziej ograniczona. Oferuje głównie licencję na obrót produktami skierowanymi do inwestorów detalicznych, takimi jak fundusze inwestycyjne i renty ubezpieczeniowe. Wyklucza w szczególności poszczególne akcje, obligacje i fundusze ETF — innymi słowy, papiery wartościowe będące przedmiotem aktywnego obrotu na giełdach finansowych. Planiści finansowi, którzy sprzedają klientom produkty firm zarządzających inwestycjami i towarzystw ubezpieczeniowych, prawdopodobnie poradziliby sobie z przejściem serii 6.