Quais são minhas opções se eu for reprovado no exame da série 63?
A série 63 é um exame que, quando aprovado, permite ao titular vender e solicitar ordens de qualquer tipo de títulos financeiros em um determinado estado. A maioria dos estados, mas não todos, exige que uma pessoa seja aprovada no Exame da série 63 para se tornar um agente de valores mobiliários licenciado. (Série 63 também é o nome da licença concedida após a aprovação no exame.)
Uma pessoa pode refazer o exame da Série 63 (junto com os exames da Série 65 ou 66) um número ilimitado de vezes, desde que os requisitos de período de espera aplicáveis tenham sido atendidos, de acordo com os Associação Norte-americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA), que supervisiona o teste.
Repetindo o exame da série 63
Depois de uma pessoa falha no exame da série 63 Na primeira vez, há um período de espera de pelo menos 30 dias antes que a segunda realização desse exame possa ser agendada. Após uma segunda tentativa fracassada, há outro período de espera de pelo menos 30 dias. Se um exame for reprovado três vezes ou mais, há um período de espera de pelo menos 180 dias para o agendamento de cada nova repetição do teste.
Isenções do período de espera de 180 dias são concedidas apenas raramente. O motivo: as perguntas do teste são selecionadas aleatoriamente em um banco de dados de consultas existente e, se o teste for feito várias vezes, as mesmas perguntas se repetirão. O exame torna-se então um teste de memorização em vez de competência.
A NASAA revisa periodicamente as questões do exame para refletir as mudanças regulatórias recentes. Série 63 65 e 66 questões do exame serão atualizadas em 2021 para refletir o SECURE Act mudanças nas regras do plano de aposentadoria, juntamente com alterações no investidor credenciado definição.
Os períodos de espera, no entanto, são exclusivos de cada um dos exames da NASAA. Isso significa que se uma pessoa for reprovada no exame da Série 63, formalmente conhecido como Lei Estadual de Valores Mobiliários Unificados Exame, não há período de espera para fazer o teste da Série 65 (Exame de Lei de Investimento da NASAA) ou o Teste da série 66 (Exame Uniforme Combinado de Leis Estaduais da NASAA). Embora os prazos para refazer sejam os mesmos para os testes da Série 65 e 66, o período de espera se aplica apenas ao exame específico em que o candidato não passou.
Antecedentes do Exame da Série 63
Os exames da série 63, 65 e 66 são administrados em nome da NASAA pela Autoridade reguladora do setor financeiro (FINRA). FINRA é um órgão regulador criado após a fusão da National Association of Securities Dealers com o comitê de regulamentação da Bolsa de Valores de Nova York. A FINRA tem a responsabilidade de administrar os negócios entre corretores, distribuidores e investidores.
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Taxa atual (em 2021) para fazer o exame da Série 63.
A série 63 é considerada um exame de nível de entrada. Existem 60 questões de múltipla escolha no exame. A pontuação para aprovação é 72% ou 43 das 60 questões.
Cobrindo os princípios dos regulamentos de valores mobiliários estaduais, o exame foi desenvolvido para qualificar candidatos que desejam trabalhar no setor de valores mobiliários dentro de um estado e vender produtos de investimento, como fundos mútuos, anuidades variáveis e fundos de investimento unitário.
A maioria dos estados e territórios dos EUA exige a Série 63 de representantes de corretoras. Apenas Colorado, Flórida, Louisiana, Maryland, Ohio, o Distrito de Columbia e Porto Rico não o fazem.