Introdução ao Consultor Financeiro Chartered (ChFC)

O que é um consultor financeiro credenciado (ChFC)?

Um Consultor Financeiro Chartered é uma designação profissional que representa a conclusão de um curso abrangente que consiste em educação financeira, exames e experiência prática. As designações de Chartered Financial Consultant são concedidas pelo American College após a conclusão de sete cursos obrigatórios e dois cursos eletivos. Aqueles que recebem a designação são entendidos como conhecedores de questões financeiras e com a capacidade de fornecer bons conselhos.

Como funciona um consultor financeiro credenciado (ChFC)

Para ser considerado para o programa, o candidato já deve ter um mínimo de três anos de trabalho em tempo integral no setor financeiro. Além disso, é recomendado que os candidatos tenham um diploma relacionado a finanças ou negócios antes de se inscreverem, pois isso tornará o programa muito mais fácil.

O programa de graduação do ChFC exige que os alunos concluam nove cursos de nível universitário ou 27 horas de crédito universitário na área. Os alunos devem alcançar o domínio de mais de 100 tópicos de planejamento financeiro avançado integrado, incluindo:

• Planejamento Imobiliário
• Planejamento de Seguros
• Plano de Aposentadoria
• Processo de planejamento financeiro e ambiente
• Planejamento de Imposto de Renda
• Planejamento de benefícios do empregado
• Planejamento de proteção de ativos
• Imposto imobiliário, imposto de transferência e planejamento tributário de doações
• Aplicações de planejamento financeiro abrangente e consultoria

Há também um currículo sobre como as regras dentro desses segmentos mudam em relação ao planejamento de pequenas empresas, planejamento financeiro para famílias em processo de divórcio ou para famílias com necessidades especiais dependentes. As provas de cada curso são fiscalizadas e em regime de livro fechado, de acordo com os padrões dos cursos de administração e finanças oferecidos em qualquer universidade credenciada.

Depois de ganhar a designação

Uma vez que a designação ChFC foi obtida, também há um requisito para créditos de educação continuada para manter a credencial. Os titulares da designação ChFC devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos em a fim de manter a designação, bem como aderir ao Código de Ética do American College e Procedimentos.

Um consultor que recebeu esta credencial pode trabalhar com indivíduos para ajudá-los a economizar para a aposentadoria, em particular para aposentadoria antecipada e planejamento de orçamento, ou com empresas para avaliar seus investimentos estratégias. Pode haver uma expectativa de que o consultor permaneça continuamente a par de todas as leis financeiras internacionais, níveis nacional e local que podem se aplicar aos clientes com quem trabalham e às atividades financeiras que realizam envolvido em.

Por que a designação de consultor financeiro chartered é importante

O currículo para obter esta designação profissional do American College é composto de cursos elaborados para incluir uma série de deveres e responsabilidades de planejamento financeiro. Isso inclui a aplicação prática das habilidades aprendidas em cenários da vida real. De acordo com a faculdade, os consultores financeiros que recebem a designação podem ter uma renda mais alta em comparação com seus pares do setor que não recebem.

No entanto, há um debate sobre se esta designação está ou não no mesmo nível ou substitui a designação de planejador financeiro certificado, que é concedida e administrada pelo CFP Conselho, em termos de relevância no setor financeiro. O Conselho CFP afirmou que sua designação inclui a adesão a um código de ética e o que ele descreve como um mais processo de exame completo para seus candidatos em comparação com o programa e a designação disponíveis no The American Faculdade.