Investir vs. Negociação: Qual é a diferença?

Investir e negociar são dois métodos muito diferentes de tentar lucrar no mercados financeiros. Tanto os investidores quanto os negociantes buscam lucros por meio da participação no mercado. Em geral, os investidores buscam retornos maiores durante um período prolongado por meio de compra e manutenção. Os comerciantes, por outro lado, aproveitam as vantagens dos mercados em alta e em queda para entrar e sair de posições em um período de tempo mais curto, obtendo lucros menores e mais frequentes.

Investindo

O objetivo de investir é construir riqueza gradualmente ao longo de um longo período de tempo por meio da compra e detenção de uma carteira de ações, cestas de ações, fundos mútuos, títulos e outros investimentos instrumentos.

Os investimentos geralmente são mantidos por um período de anos, ou mesmo décadas, aproveitando vantagens como juros, dividendos e desdobramentos de ações ao longo do caminho. Embora os mercados flutuem inevitavelmente, os investidores "superarão" as tendências de baixa com a expectativa de que os preços se recuperem e que quaisquer perdas sejam eventualmente recuperadas. Os investidores geralmente estão mais preocupados com os fundamentos do mercado, como relações preço / lucro e previsões de gerenciamento.

Qualquer pessoa que tenha um 401 (k) ou um IRA está investindo, mesmo que não esteja acompanhando o desempenho de suas participações diariamente. Uma vez que a meta é aumentar uma conta de aposentadoria ao longo das décadas, as flutuações do dia a dia de diferentes fundos mútuos são menos importantes do que o crescimento consistente durante um período prolongado.

Negociação

A negociação envolve transações mais frequentes, como a compra e venda de ações, commodities, pares de moedas, ou outros instrumentos. O objetivo é gerar retornos que superem os investimentos de compra e manutenção. Embora os investidores possam se contentar com retorno anual de 10% a 15%, os comerciantes podem buscar um retorno de 10% a cada mês. Os lucros comerciais são gerados comprando a um preço mais baixo e vendendo a um preço mais alto em um período de tempo relativamente curto. O inverso também é verdadeiro: os lucros comerciais podem ser obtidos vendendo a um preço mais alto e comprando para cobrir a um preço mais baixo (conhecido como "vendendo a descoberto") para lucrar em mercados em queda.

Enquanto os investidores buy-and-hold esperam posições menos lucrativas, os traders procuram obter lucros dentro de um período especificado de tempo e muitas vezes usam uma ordem de stop-loss de proteção para fechar automaticamente posições perdedoras em um nível de preço predeterminado. Os traders frequentemente empregam ferramentas de análise técnica, como médias móveis e osciladores estocásticos, para encontrar configurações de negociação de alta probabilidade.

O estilo de um trader se refere ao prazo ou período de espera em que ações, mercadorias ou outros instrumentos de negociação são comprados e vendidos. Os comerciantes geralmente se enquadram em uma das quatro categorias:

• Position Trader: As posições são mantidas de meses a anos.
• Swing Trader: As posições são mantidas de dias a semanas.
• Day Trader: As posições são mantidas ao longo do dia apenas, sem posições durante a noite.
• Comerciante de couro cabeludo: As posições são mantidas por segundos a minutos sem posições noturnas.

Os traders costumam escolher seu estilo de negociação com base em fatores, incluindo tamanho da conta, quantidade de tempo que pode ser dedicada à negociação, nível de experiência de negociação, personalidade e tolerância de risco.