Mais conselheiros estão se tornando independentes, sem arrependimentos

Faça você mesmo não é apenas para investidores - os consultores financeiros estão cada vez mais seguindo o caminho independente também, transformando uma indústria há muito dominada por grandes corretoras e casas de fio. E acontece que os consultores estão felizes por terem feito a mudança. Mais de 90% dos entrevistados em uma pesquisa da Charles Schwab’s Schwab Advisor Services relatam que não se arrependem de sua decisão de seguir por conta própria.

“Consultores independentes são a história de crescimento da indústria de consultoria”, disse Jonathan Beatty, vice-presidente sênior, chefe de vendas e gerenciamento de relacionamento da Schwab Advisor Services. “Continuaremos a ver o ímpeto acelerar à medida que mais consultores optam por mudar para o modelo independente, confiantes no conhecimento de que é a melhor maneira de servir os clientes, ao mesmo tempo que oferece a oportunidade de construir e fazer crescer algo de seus ter. ”

Crescimento em firmas de consultoria independentes

Retroceda vários anos e a maioria dos consultores financeiros estava ligada a uma empresa maior, seja um grande banco de Wall Street ou um regional corretagem. Mas nos últimos anos, mais consultores têm dado o salto para se tornarem consultores independentes com a ajuda de empresas como Charles Schwab, que oferece serviços de negociação, compensação e outros para apoiar esse modelo de negócios, e Dynasty Financial Partners, que fornece gestão de patrimônio e plataformas de tecnologia para firmas de consultoria financeira independentes selecionadas.

Com a expectativa de que o mercado de RIA tenha um forte crescimento nos próximos anos, a Schwab e alguns de seus pares, incluindo Fidelity Investments e TD Ameritrade, viram uma recuperação em negócios, mais recentemente, graças a uma onda de corretores abandonando o navio de empresas como Merrill Lynch e Morgan Stanley, com o objetivo de obter mais controle sobre suas próprias linhas de o negócio. Alterações para as regra fiduciária também levaram a um aumento no modelo de negócios RIA. Cerulli Associates, por exemplo, prevê RIAs poderia controlar mais ativos do que as principais corretoras combinadas até 2020.

RIAs são mais felizes, ganham mais dinheiro

Em seu Independent Advisor Sophomore Study, lançado em março de 2018, a Schwab Advisor Services fez uma pesquisa consultores financeiros independentes e descobriu que, daqueles que deram o salto, a maioria - mais de 90% - disse que não se arrependia e tomaria a mesma decisão novamente. Além do mais, esses mesmos entrevistados disseram que estão mais felizes agora que são independentes. A pesquisa descobriu que RIAs se beneficiaram não só das liberdades que a independência traz, mas também do ponto de vista da receita, com sete em cada dez dizendo que aumentaram a receita desde independente.

Enquanto 94% dos entrevistados disseram que se tornar um RIA foi motivado pelo desejo de fazer o que é certo para seus clientes, 73% sinalizaram que era para construir um relacionamento melhor e de longo prazo com os clientes. Essa filosofia de 'fazer o certo de acordo com os clientes' parece estar valendo a pena, pelo menos com os entrevistados pela Schwab. A pesquisa descobriu que quase metade dos conselheiros, ou 48%, acham que trabalhar com um fiduciário é o mais importante benefício para os clientes, enquanto os consultores disseram que mantiveram uma média de 87% de seus clientes depois de independente.

Os RIAs ainda devem começar suas carreiras em corretoras?

Tomar a decisão de trocar o conforto e a proteção de trabalhar para uma grande empresa para se tornar seu próprio negócio proprietário pode ser intimidante, mas uma vez que os consultores financeiros decidiram fazer a mudança, eles não descansaram em seus louros. Schwab descobriu que dois terços dos consultores disseram que levou menos de três anos para tomar a decisão de mudar para um modelo RIA e, quando o fizeram, 90% dos consultores fizeram a transição em um ano. Não é de surpreender que a maioria dos consultores da pesquisa tenha começado em um banco completo ou corretora, ou tenha trabalhado em empresas nacionais ou corretora regional antes de fazer a transição para o modelo independente.

Dos que começaram em banco ou corretora, 33% disseram que escolheram esse caminho para adquirir a experiência necessária. E embora esse plano de carreira ainda seja muito comum entre os novos consultores que acabam de entrar no mercado de capitais indústria de gerenciamento, Schwab Advisor Services e Dynasty Financial Partners veem uma alternativa para os jovens conselheiros. Shirl Penney, presidente e CEO da Dynasty, descreve se tornar independente como algo semelhante a aprender uma língua estrangeira, e destaca que os consultores querem cada vez mais ser independentes, mas não sozinhos.

The Bottom Line

Ser independente tem seus prós e seus contras. Caberá aos crescentes serviços de apoio à RIA no setor mostrar aos novos gerentes de patrimônio que eles podem obter sucesso independente dentro de uma comunidade solidária de outros empreendedores.