Dicas para passar no exame da série 6

A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de se registrar como representante da empresa e vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveise seguro. Os detentores da licença da Série 6 não estão autorizados a vender títulos corporativos ou municipais, programas de participação direta e opções. Com a Série 6, um indivíduo pode comprar ou vender certos tipos de fundos mútuos, seguro de vida variável, títulos de fundos municipais, anuidades variáveis ​​e fundos de investimento unitário.

Quando você começa seu estudo e preparação para o Série 6, esteja ciente de duas coisas:

1. Quais títulos uma Série 6 qualifica um candidato a vender
2. A importância relativa dos tópicos que compõem o exame.

Quem precisa da Série 6?

O Autoridade reguladora do setor financeiro (Anteriormente NASD's) O Guia de estudo para o exame atual da Série 6 afirma que:

"O Exame de Qualificação de Representante Limitada da Empresa de Investimento / Contratos Variáveis ​​(Série 6) é usado para qualificar pessoas buscando registro com o NASD nos termos do Artigo II, Seção 2 dos Estatutos do NASD e Associação, Registro e Qualificação do NASD aplicável Regras. Os Representantes Registrados (RRs) nesta categoria limitada de registro têm permissão para realizar negócios de um membro em títulos resgatáveis ​​de empresas registradas de acordo com o Lei de sociedades de investimento de 1940, títulos de empresas fechadas registrados de acordo com o Investment Company Act de 1940 durante o período de distribuição original apenas, e contratos variáveis ​​e prêmio de seguro programas de financiamento e outros contratos emitidos por uma seguradora... "

Simplificando, uma pessoa que deseja se tornar um representante registrado (RR) e vender fundos mútuos, fundos de investimento unitários (UITs), anuidades variáveis, ou variável seguro de vida deve passar no exame da 6ª série. A Série 6 RR não pode vender fundos fechados exceto em seu IPO (uma oferta de prospecto).

O exame da série 6

O exame da Série 6 passou por uma grande revisão que entrou em vigor em 11 de novembro. 30, 2005. No entanto, as alterações no exame não são principalmente de assunto; eles são mais estruturais. Primeiro, o número de perguntas alocadas a vários tópicos mudou. O exame agora é mais orientado para as interações da RR com os clientes. Segundo, o exame agora está dividido em seis seções temáticas, em vez de quatro. O exame ainda deve ser concluído em 135 minutos e ainda contém 100 questões. A pontuação de aprovação de 70% também permanece inalterado.

Não há pré-requisito para o exame, mas o Fundamentos da indústria de títulos O exame (SIE) é um requisito básico para a 6ª série. Antes de outubro de 2018, o exame tinha 100 questões e não tinha o co-requisito do SIE.

Dentro das 100 questões do exame, os candidatos também recebem cinco questões "experimentais" ou "piloto", que não são identificadas e não contam para a pontuação do candidato.

Papel de rascunho, lápis e calculadoras são emprestados aos candidatos no centro de testes.

Tópicos de exame

O exame da Série 6 será dividido nas seguintes questões:

1. Mercado de Valores Mobiliários, Títulos de Investimento e fatores econômicos (8 questões)
2. Regulamentações fiscais e de valores mobiliários (23 questões)
3. Apresentações de marketing, prospecção e vendas (18 perguntas)
4. Avaliação de clientes (13 perguntas)
5. Informações sobre o produto: títulos de empresas de investimento e contratos variáveis ​​(26 perguntas)
6. Abertura e manutenção de contas de clientes (12 perguntas)

Como você pode ver, as Seções 3, 4 e 6 estão diretamente relacionadas à interação entre o RR e o cliente. Essas três seções abrangem 43% do exame.

O que isso significa para os candidatos ao exame da Série 6? Concentre sua atenção nas áreas de tópico que contam mais. Lembre-se de que você precisa atingir uma pontuação geral de 70% para passar.

Gerenciamento do tempo do exame

Como há 100 perguntas no exame e 135 minutos para respondê-las, os candidatos têm 1,35 minuto para responder cada pergunta. Portanto, os candidatos devem fazer um orçamento cuidadoso de seu tempo.

Sinalize as questões difíceis

Os candidatos da Série 6 normalmente encontrarão várias questões no exame que são longas e prolixas. Essas são perguntas do tipo situação e podem demorar um pouco para serem elaboradas e respondidas. Embora seja fácil se envolver com essas perguntas, você deve se lembrar que as perguntas simples contam tanto quanto as longas e complexas.

Uma boa estratégia, portanto, pode ser sinalizar uma pergunta - o programa de computador em seu centro de testes permitirá que você faça isso - que levará mais tempo. Dessa forma, você pode voltar e trabalhar para respondê-lo depois de terminar o teste. Escolha as perguntas que você sinaliza com cuidado: você não vai querer fazer isso por 30 perguntas seguidas!

Siga a curva do sino

Aqueles que fizeram recentemente o exame relatam que a estrutura das questões é uma "curva de sino. "Ou seja, a primeira e a última pergunta do exame são bastante simples. O nível de dificuldade aumenta até passar do ponto intermediário e, em seguida, diminui continuamente até o fim. Esteja ciente de que essa provavelmente será sua experiência e não deixe que as perguntas cada vez mais complexas o frustrem. Continue. Perguntas mais fáceis estarão a caminho.

Não se questione

A maioria dos que fazem a Série 6 relata que ainda tem tempo para responder a todas as perguntas. Se isso também acontecer com você, termine o exame, aguarde a mensagem de parabéns, sorria e continue com sua vida! Não volte atrás e mude as respostas! Estatisticamente, quando você muda as respostas, você está errado na maioria das vezes. Se você precisa adivinhar, seu primeiro palpite geralmente é o melhor.

Afie suas habilidades

Para ajudar a aumentar sua velocidade em responder às perguntas, faça muitas perguntas práticas. Conforme você faz as perguntas, acompanhe seu progresso, observando seus tópicos mais fracos. bem, especialmente nas áreas que têm um número significativo de perguntas, você precisará revisar o assunto mais perto.

Dia do Exame

Quando você for ao centro de testes, certifique-se de chegar cedo. Depois de fazer o login e colocar seus pertences pessoais em um armário, você receberá uma folha de rascunho, lápis e uma calculadora para usar durante o exame.

Normalmente, você só precisará usar a calculadora duas ou três vezes durante toda a sessão. O teste atual é muito menos um exercício matemático do que há vários anos. Você deve, no entanto, estar ciente das fórmulas básicas para fundos mútuos. O banco de dados tem várias perguntas que exigem que o candidato reconheça as fórmulas, embora você não precise usá-las para fazer cálculos.

O papel de rascunho é outro assunto. Antes de iniciar o exame, faça todas as anotações necessárias no papel de rascunho. Uma das ferramentas mais úteis é a gangorra que ilustra os rendimentos em desconto e títulos de capitalização. Você pode usá-los para simplificar a resposta a várias perguntas. Qualquer outra coisa que você queira usar ao fazer o exame deve estar na sua folha de rascunho antes da você começa o exame.

Dicas para fazer exames

• Leia cada pergunta até o fim e observe tudo as respostas. Em seguida, volte à pergunta antes de tentar uma resposta. Você viu a palavra "não" ou "exceto"? Você consegue identificar palavras-chave repetidas na pergunta e uma resposta específica?
• Depois de seguir o processo, veja as respostas. Elimine as respostas incorretas o mais rápido possível. Se duas das respostas forem exatamente oposto as chances são muito altas de que 1 desses está correto.
• Se você se deparar com uma pergunta - principalmente sobre regras - e não conseguir decidir entre as duas seleções finais, considere cuidadosamente o mais tempo responder. O formulador de perguntas normalmente incluirá tudo na resposta correta. No entanto, você só deve usar essa técnica quando tiver que adivinhar
• Não se apresse. Em sua pressa, você pode perder uma pergunta mais fácil se não ler com atenção. Algumas das perguntas são complicadas, mas não se preocupe muito com nenhuma delas; as perguntas fáceis contam tanto quanto as mais longas e difíceis.

Educação continuada

Os licenciados devem cumprir os requisitos de educação continuada (CE) e receber patrocínio de uma empresa registrada na FINRA para manter suas licenças da Série 6.

O programa de educação continuada da FINRA inclui dois elementos: um elemento regulatório e um elemento firme. Do lado regulatório, a FINRA exige que os licenciados concluam uma sessão de treinamento baseada em computador dentro de 120 dias a partir do segundo aniversário do registro. FINRA também requer uma sessão de treinamento baseada em computador a cada três anos depois disso. O elemento firme exige que os corretores estabeleçam e mantenham um programa de educação continuada.

The Bottom Line

Se você seguir os conselhos que descrevemos aqui, você estará no caminho certo para ser aprovado no próximo exame. Para garantir que você está no seu melhor, vá para a cama cedo na noite anterior ao exame e não tente estudar muito antes do exame. Relaxe o máximo possível e faça o exame confiante de que será aprovado na primeira vez. Lembre-se: 70% é uma pontuação para aprovação - um A. 71% é um A +!