Como a distribuição de renda do fundo mútuo pode beneficiá-lo
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Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Quando um fundo mútuo declara uma distribuição, o preço do fundo cai em um valor semelhante, mas você não está perdendo dinheiro como resultado. Você receberá a distribuição em dinheiro, que poderá reinvestir em cotas adicionais do fundo.
A distribuição pode ou não beneficiar você. Se o fundo for bem-sucedido e o NAV estiver crescendo, isso seria um bom sinal. Mas a distribuição pode refletir os ganhos acumulados ao longo do tempo que agora estão sendo realizados. Isso pode ser motivo de preocupação. É mais útil se concentrar nas mudanças no NAV do fundo e em como essas mudanças se comparam ao benchmark do fundo. Se, por exemplo, o fundo investe em uma ampla gama de ações dos EUA, a referência pode ser o Índice Standard & Poor's 500. Se os retornos do NAV fossem melhores do que os da S&P, isso seria bom.
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Distribuições são pagamentos que derivam de uma conta designada, como renda gerada de uma pensão, conta de aposentadoria ou fundo fiduciário.
Um plano de investimento sistemático envolve colocar uma quantia consistente de dinheiro em um investimento em uma base regular para tirar vantagem da média de custo em dólar.
Um dividendo é a distribuição de parte dos ganhos de uma empresa a uma classe de seus acionistas, conforme determinado pelo conselho de administração da empresa.
Um plano de compra direta de ações (DSPP) permite que investidores individuais comprem ações diretamente da empresa emissora, sem um corretor.
Dividend drag é o atraso em reinvestir dividendos em um fundo de investimento ou ETF, o que pode fazer com que o investidor pague preços mais altos em um mercado em alta.
Reinvestimento é usar dividendos, juros e qualquer outra forma de distribuição ganha em um investimento para comprar ações ou unidades adicionais.