Definição de Certified Fund Specialist (CFS)

O que é um Certified Fund Specialist (CFS)?

Um especialista certificado em fundos (CFS) recebeu uma certificação do Institute of Business & Finance (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e a indústria de fundos mútuos. Os requisitos para a designação incluem aprovação no exame de especialista em fundos certificados. O exame de especialista em fundos certificados é uma das designações de certificação mais antigas no setor de fundos mútuos.

Compreendendo o especialista de fundos certificados

Especialistas em fundos certificados recebem treinamento para o exame do IBF, que é o criador e emissor da designação CFS. O IBF foi fundado em 1988 e desenvolveu a designação CFS nesse mesmo ano. O CFS permite que profissionais, como corretores, gerentes de dinheiro e contadores, ofereçam consultoria contemporânea sobre investimentos em fundos mútuos.

O IBF também oferece outras certificações da indústria, incluindo aquelas nas seguintes áreas: especialista certificado em anuidades, especialista certificado em bens e fideicomissos, especialista em impostos certificado, especialista em renda certificado, Seguro Social e Medicare certificação, investimento alternativo certificação, certificação de divórcio e um mestrado em serviços financeiros.

As certificações de especialista financeiro certificadas são normalmente obtidas por indivíduos que trabalham na área financeira indústria, como consultores financeiros pessoais, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro e financeiro certificado planejadores.

Especialista certificado em fundos vs. Série 6

A certificação CFS fornece aos profissionais de serviços financeiros a experiência adicional necessária para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos atendem melhor às suas necessidades específicas. A designação não permite que indivíduos comprem ou vendam fundos mútuos. Enquanto isso, o Licença da série 6 é um aspecto diferente do licenciamento que muitos especialistas em fundos certificados têm e usam em suas transações comerciais diárias. Uma licença da Série 6 permite que os profissionais comprem e vendam os fundos para seus clientes e é útil ter no setor financeiro.

Requisitos para o especialista certificado em fundos

O exame CFS é projetado para fornecer aos especialistas informações atuais do mercado de fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados e outros semelhantes ofertas de investimento. Também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, alocação de ativos, construção de portfólio, gestão de risco, impostos e planejamento patrimonial.

Os indivíduos devem ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de serviços financeiros experiência de trabalho antes de fazer o exame. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito. O IBF estima que os indivíduos podem concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, embora tenham um ano para concluir o curso depois de matriculados no programa. A certificação CFS requer três exames supervisionados on-line e um estudo de caso para conclusão.

A certificação pode ser obtida do IBF por US $ 1.365. O custo total inclui inscrição, mensalidades, livros didáticos, questões de revisão, exames práticos, folhas de referência, frete, os exames finais, estudo de caso e um diploma.

Os especialistas certificados em fundos também devem cumprir os requisitos de educação continuada. A educação continuada também é apresentada pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais um diferencial no conhecimento das ferramentas contemporâneas de investimento e práticas de mercado. Para atender aos requisitos, os especialistas certificados em fundos devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos.