Melhores cartões American Express em agosto de 2021
Ben é o Diretor Editorial Associado da Investopedia, supervisionando o conteúdo de finanças pessoais. Ele passou sua carreira trabalhando para bancos, emissores de cartão de crédito e sites de mercado de cartão de crédito em funções de marketing, operações e gerenciamento de conteúdo.
Marisa é Gerente de Integridade e Conformidade de Conteúdo, com experiência em cartões de crédito, contas correntes e contas poupança, produtos de crédito, seguros e muito mais.
Veredicto Final
A American Express tem uma variedade de cartões de crédito para consumidores e pequenas empresas que oferecem recompensas, benefícios e muito mais para atender às suas necessidades. Muitos de seus cartões ganham milhas aéreas ou pontos de hotel em programas de fidelidade populares entre os viajantes. A Amex oferece uma combinação de cartões que cobram taxas anuais e outros que não, para que você possa encontrar facilmente um que atenda ao seu orçamento.
Nossa escolha para o melhor cartão de crédito American Express é o Cash Magnet Card. Ele ganha um dinheiro de volta ilimitado de 1,5% em cada compra e oferece um generoso bônus de boas-vindas com um baixo requisito de gasto mínimo. O cartão também oferece uma promoção de APR de 0% em compras por 15 meses, que pode ser útil para consumidores que desejam fazer uma compra grande.
Compare os melhores cartões de crédito American Express
| Cartão de crédito | Taxa anual | Oferta de introdução | Recompensas |
|---|---|---|---|
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Cartão Cash Magnet® Melhor Geral |
$0 | $ 200 depois de gastar $ 1.000 em 3 meses | Reembolso ilimitado de 1,5% |
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Cartão Blue Cash Preferred® da American Express Melhor para mantimentos |
$ 95 (primeiro ano dispensado) | $ 300 depois de gastar $ 3.000 em 6 meses | 6% em mantimentos e streaming, 3% em trânsito e gás, 1% em todo o resto |
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Cartão de crédito Amex EveryDay® Melhor para pontos sem taxa anual |
$0 | 10.000 pontos após gastar $ 1.000 em 3 meses | 2x em mantimentos, 1x em todo o resto |
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American Express® Blue Business Cash Card Melhor para negócios |
$0 | Sem bônus | 2% em $ 50.000, depois 1% em todo o resto |
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Cartão Hilton Honors American Express Melhor para hotéis |
$0 | Oferta por tempo limitado: ganhe 100.000 pontos de bônus Hilton Honors depois de gastar US $ 1.000 em compras no cartão nos primeiros 3 meses de associação. A oferta expira em 25/08/2021. Além disso, ganhe até $ 100 em créditos de extrato em compras qualificadas feitas com o cartão em qualquer hotel da família Hilton nos primeiros 12 meses da associação com o cartão. A oferta expira em 25/08/2021. | 7x Hilton, 5x jantares, mantimentos e gás, 3x todo o resto |
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The Platinum Card® da American Express Melhor para viagens |
$695 | 100.000 pontos após gastar US $ 6.000 em 6 meses, 10x em restaurantes em todo o mundo e em pequenas lojas nos EUA por 6 meses | 5 voos e hotéis pré-pagos, 1 em todos os outros |
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Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay® Melhor para pontos, uso diário |
$95 | 15.000 pontos após gastar US $ 1.000 em 3 meses | 3x mantimentos, 2x gás, 1x todo o resto |
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American Express® Gold Card Melhor para jantar |
$250 | 60.000 pontos após gastar US $ 4.000 em 3 meses | 4 refeições e mantimentos, 3 voos, 1x todo o resto |
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Delta SkyMiles® Blue Card Melhor Companhia Aérea |
$0 | 10.000 milhas depois de gastar $ 500 em 3 meses | 2x jantar e Delta, 1x todo o resto |
Escolhas editoriais para os melhores cartões de crédito American Express
Cartão Cash Magnet®
Melhor Geral
O Cartão Cash Magnet ganha um dinheiro de volta ilimitado de 1,5% em cada compra sem se lembrar das categorias de bônus ou a necessidade de se inscrever para qualquer promoção. Novos portadores de cartão podem ganhar um bônus de boas-vindas de $ 200 quando gastam pelo menos $ 1.000 durante os primeiros três meses.
Cartão Blue Cash Preferred® da American Express
Melhor para mantimentos
Você ganhará até 6% em dinheiro de volta em mantimentos com o Cartão Blue Cash Preferred da American Express, tornando-o o melhor cartão para usar no supermercado. O cartão também inclui uma APR de 0% em compras por 12 meses e um bônus de boas-vindas de $ 300 após gastar $ 3.000 em seis meses.
Cartão de crédito Amex EveryDay®
Melhor para pontos sem taxa anual
O melhor cartão para ganhar pontos Membership Rewards sem taxa anual é o Cartão de crédito Amex EveryDay. Você ganhará até 2x pontos em compras e receberá um bônus de 20% ao usar o cartão 20 vezes em um mês, além de ganhar um bônus de boas-vindas de 10.000 pontos.
American Express® Blue Business Cash Card
Melhor para negócios
Os proprietários de empresas podem ganhar até 2% de reembolso em cada compra com o Cartão American Express Blue Business Cash. Não tem anuidade e os cartões dos funcionários podem ser adicionados gratuitamente.
Cartão Hilton Honors American Express
Melhor para hotéis
O melhor cartão para hotéis é o Cartão Hilton Honors American Express porque ganha 7x pontos nas propriedades Hilton e oferece um bônus de 100.000 pontos. Os titulares do cartão recebem automaticamente o status Silver elite e podem ser atualizados para o status Gold com base nos gastos.
The Platinum Card® da American Express
Melhor para viagens
O Cartão Platinum da American Express é o melhor cartão Amex para viagens com base em seus benefícios de saguão no aeroporto, status elite automático com Hilton e Marriott e créditos de taxas anuais da companhia aérea. Você ganhará 5x pontos em voos e hotéis pré-pagos ao reservar com a Amex Travel ou diretamente com as companhias aéreas.
Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay®
Melhor para pontos, uso diário
O Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay é a nossa escolha para o melhor cartão para uso diário porque você é recompensado com um bônus de 50% se você tiver 30 transações em um mês. Você ganhará 3x em mantimentos e 2x em gasolina, além de um bônus competitivo de boas-vindas e uma promoção APR para compras.
American Express® Gold Card
Melhor para jantar
Você ganhará 4x pontos em jantares e mantimentos com o American Express Gold Card, o que o torna um dos cartões mais gratificantes para as refeições. O cartão também inclui $ 120 de créditos Uber e $ 120 de créditos para refeições que compensam quase toda a taxa anual do cartão.
Delta SkyMiles® Blue Card
Melhor Companhia Aérea
O Cartão Delta SkyMiles Blue é o melhor cartão de crédito da American Express porque você pode ganhar Delta SkyMiles sem pagar uma taxa anual. Você ganhará 2x milhas em jantares e compras Delta, além de receber um desconto de 20% em todas as compras de alimentos e bebidas a bordo.
Tipos de cartões de crédito American Express
Como a American Express é uma rede e também uma emissora de cartão, ela emite cartões exclusivamente em sua plataforma de rede e não emite cartões Visa, Mastercard ou Discover. Amex oferece principalmente recompensas cartões de cobrança e cartões de crédito com reembolso, pontos de viagem genéricos e pontos vinculados a programas de fidelidade de parceiros de marca compartilhada. Também possui diversos cartões voltados para a comunidade de pequenos negócios.
Os tipos de cartão que a American Express emite incluem:
- Cartões de pontos flexíveis
- Cartões de crédito de companhias aéreas
- Cartões de crédito de hotel
- Cartões de crédito de reembolso
- Cartões de negócios
Como se qualificar para um cartão American Express
American Express geralmente requer crédito excepcional ou muito bom para seus produtos de cartão, mas também oferece alguns cartões direcionados àqueles com apenas um bom crédito. A Amex não oferece cartões para crédito regular ou ruim e não tem opções para cartões de estudante ou de crédito garantido.
Estas são as faixas de pontuação de crédito, de acordo com Experian:
- Excepcional: 800-850
- Muito bom: 740-799
- Bom: 670-739
- Justo: 580-669
- Muito ruim: 300-579
Como funciona o programa Amex Membership Rewards
American Express Membership Rewards são oferecidos em compras com um número selecionado de cartões Amex. Alguns oferecem um número fixo de pontos em todas as compras, enquanto outros oferecem pontos de bônus em certas categorias de gastos, como passagens aéreas, hotéis pré-pagos, restaurantes, gasolina ou mantimentos.
Os seguintes cartões American Express oferecem prêmios de associação:
- American Express Green Card
- American Express Gold Card
- O Cartão Platinum da American Express
- Amex todos os dias
- Amex Everyday Preferred
- Cartão de Crédito Blue Business Plus
- Cartão Business Green Rewards
- Cartão Business Gold
- Cartão Business Platinum
Para obter mais detalhes sobre o Membership Rewards, consulte nosso Guia definitivo para American Express Membership Rewards.
Além do programa de recompensas American Express, Amex oferece outros cartões de recompensa que incluem dinheiro de volta (tanto recompensas de taxa fixa quanto aqueles com bônus em dinheiro de volta em categorias de gastos específicas) e programas com base em parceiros, como companhias aéreas, hotéis e lealdade a varejistas pontos.
O cartão American Express é adequado para mim?
A American Express oferece uma grande variedade de cartões de crédito, dependendo de quais benefícios, recompensas, taxas anuais e promoções APR que você está procurando. Se você tiver pelo menos uma pontuação de crédito média, o Amex tem muitas opções para escolher. Pessoas com pontuação de crédito regular ou ruim devem se concentrar em aumentar sua pontuação de crédito antes de se inscrever para ter a melhor chance de aprovação.
Os cartões American Express valem a pena?
Embora muitos cartões de crédito da American Express tenham uma taxa anual, os benefícios que eles oferecem e a capacidade de ganhar recompensas valem a pena quando você maximiza seus recursos. Os cartões Amex sem taxa anual valem a pena com base no bônus de boas-vindas, recompensas ganhas e benefícios disponíveis. Todos os cartões Amex são elegíveis para Ofertas Amex, que são promoções exclusivas para ganhar dinheiro de volta, descontos e recompensas de bônus nos comerciantes participantes.
Quão bom é o atendimento ao cliente da American Express?
A American Express recebeu o primeiro lugar por seu atendimento ao cliente, marcando 838 em 1.000 pontos no 2020 J.D. Power Estudo de Satisfação com Cartão de Crédito nos EUA. A pontuação média entre os principais emissores nacionais foi de 810.
Qual é a história da American Express?
A American Express é uma potência de serviços financeiros globais diversificada e histórica, com raízes que remontam ao século XIX. Foi lançado em 1850 para fornecer remessas expressas de mercadorias, títulos e moeda dentro do estado de Nova York. Hoje, a empresa é líder em cartão de cobrança, cartão de crédito e cheque de viagem linhas de negócios.
Metodologia
Para selecionar os melhores cartões de crédito American Express, revisamos e analisamos todos os cartões de crédito disponíveis. Reunimos pontos de dados sobre recompensas ganhas, bônus de boas-vindas, benefícios, taxas anuais, taxas de juros e muito mais para atribuir uma classificação para cada cartão. Os cartões foram selecionados com base em recursos que são importantes para uma variedade de titulares de cartão em potencial em cada categoria. Monitoramos continuamente os detalhes desses cartões para atualizar nossas classificações e garantir que os leitores recebam as melhores recomendações.
Conheça nosso especialista em cartões de crédito
Ben Woolsey é o editor sênior de cartões de crédito da Investopedia. Ele tem mais de 30 anos de experiência no setor de serviços financeiros, incluindo marketing para instituições bancárias e financeiras, como Associates First Capital e Bank One. Antes da Investopedia, ele gerenciava conteúdo de cartão de crédito para CreditCards.com e Bankrate.com.
Para ver as taxas e taxas dos cartões American Express apresentados, consulte os seguintes links:
- Taxas e taxas do cartão Cash Magnet®
- Cartão Blue Cash Preferred® das taxas e taxas da American Express
- Taxas e taxas do American Express® Blue Business Cash Card
- Taxas e taxas do cartão Hilton Honors American Express
- The Platinum Card® da American Express taxas e taxas
- Tarifas e taxas do Delta SkyMiles® Blue Card
