Como julgo o desempenho de um fundo mútuo?

O que é um fundo mútuo?

UMA fundo mútuo é um pool de dinheiro que investe em ativos como ações e títulos. O pool de dinheiro é dividido em ações para os investidores comprarem e venderem. Um fundo mútuo oferece uma maneira eficiente de investir em um diversificado carteira e, como acontece com qualquer investimento, a escolha de um ou vários fundos mútuos que atendam aos seus objetivos de investimento envolve uma pesquisa completa.

Abaixo estão as três etapas para revisar um fundo mútuo e decidir se é a escolha certa para seu portfólio.

Dimensione o estilo de investimento

A primeira etapa é classificar o fundo mútuo para determinar se ele se encaixa no seu escopo. Por exemplo, se você estiver procurando um fundo mútuo que forneça uma renda estável, um fundo de valor médio, que é voltado para o crescimento, provavelmente o deixará desapontado.

Estilos de investimento também pode ser visto em termos de crescimento ou valor, grandes ou pequenas empresas, e passiva ou ativo investindo.

Não é difícil determinar o estilo de investimento de um fundo. Um site de rastreamento de investimentos financeiros, como Estrela da Manhã tem todos os fatos básicos e dados de desempenho, junto com ferramentas que o ajudam a avaliar o fundo. Usar uma ferramenta de avaliação de fundos mútuos, como a fornecida pela Morningstar, pode ajudar nessa tarefa.

Compare desempenhos

Em seguida, reveja o histórico dados de desempenho e compare o fundo mútuo escolhido com alguns de seus pares. A Morningstar classifica o risco e os retornos históricos de cada fundo em relação a outros fundos dentro de seu universo, para que você possa determinar facilmente se um fundo assume um risco maior do que a média. O equilíbrio ideal entre os dois, o risco e os retornos dependem, novamente, de sua tolerância de risco e objetivos de investimento.

Aprofunde-se nos números históricos de desempenho para determinar a consistência dos retornos do fundo. Os retornos médios de cinco anos parecem ótimos por causa de um ano fenomenal que poderia ter sido apenas sorte?

Tente selecionar um fundo que supere consistentemente seu benchmark e que resistiu a algumas retrações do mercado. Esses números provavelmente ilustram as habilidades superiores da mútua gestores de fundos. Às vezes, porém, quando o mercado quebra, nem mesmo os melhores administradores conseguem salvar uma carteira de perdas. Por este motivo, compare também os dados de lado positivo e negativo do fundo com fundos comparáveis.

Avalie as taxas de fundos mútuos

Finalmente, dê uma olhada nas despesas do fundo e na estrutura de taxas. Os fundos mútuos táticos que têm negociações pesadas ou são gerenciados de forma muito ativa têm maior despesas anuais. Fatore esses custos, pois eles afetam diretamente o taxa real de retorno tu recebes.

Embora um fundo que cobra taxas de administração mais altas não seja necessariamente melhor ou pior, você ainda deve estar ciente de um razoável Taxa de despesas para o tipo de fundo que você escolher. Novamente, comparar as taxas de um fundo mútuo com seus pares pode ajudar a determinar se o fundo é adequado para o seu portfólio.