Definição de Consultor Sênior Certificado (CSC)
O que era um consultor sênior certificado (CSC)?
Um Consultor Sênior Certificado (CSC) era um profissional com conhecimento específico, educação e visão dos desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida em em geral. A designação foi retirada pelo Autoridade reguladora do setor financeiro (FINRA).
Aqueles que buscaram essa designação já haviam se tornado planejadores financeiros de algum tipo, mas queriam se concentrar nas pessoas nos estágios finais da vida e perto da aposentadoria.
Principais vantagens
- A designação de Certified Senior Consultant (CSC) foi fornecida pelo Institute of Business & Finance (IBF), mas agora não é mais oferecido ou reconhecido pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
- O CSC era um profissional com conhecimento específico, educação e visão sobre os desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida em geral.
- Os CSCs precisavam saber sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Seguro Social, SSI e benefícios para veteranos.
Noções básicas sobre um consultor sênior certificado (CSC)
O programa Certified Senior Consultant (CSC) era um programa de auto-estudo de 30 horas composto por cinco módulos, totalizando 25-30 horas oferecidos pelo Institute of Business & Finance (IBF). O curso incluiu três exames finais administrados pela Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários e exigiu 15 horas por ano de educação continuada durante os primeiros cinco anos após a certificação.
Depois que os candidatos fizeram e foram aprovados em uma série de cursos e exames, eles entenderam as complexidades da população sênior e, por lei, foram obrigados a colocar os interesses de seus clientes acima de tudo.
Retardar o desenvolvimento cognitivo e as condições de saúde somadas à necessidade de uma boa comunicação entre cliente e conselheiro. Por exemplo, os CSCs muitas vezes ajudaram idosos enfermos que podem ter passado seus últimos anos em uma casa de repouso a tomar decisões sobre a venda de propriedades e o desenvolvimento de um fluxo de renda que cobriu os altos custos de cuidados de longo prazo.
Consultor Sênior Certificado (CSC) Áreas de Conhecimento
Os CSCs também precisavam saber sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Seguro Social, SSI e benefícios para veteranos. Embora a maioria das pessoas não consiga viver sozinha com esses recursos, eles continuam sendo cruciais para determinar a qualidade de vida nos anos posteriores.
Para tanto, o programa de seis partes se concentrou nos seguintes tópicos:
- Envelhecimento e Sociedade
- Transições de saúde à medida que as pessoas envelhecem
- Opções de qualidade de vida para adultos mais velhos
- Planejamento financeiro e patrimonial para maiores de 65 anos
- Programas federais e estaduais para aposentadoria e assistência médica
- Ética essencial para trabalhar com adultos mais velhos