Principais fundos de índice S&P 500

O Índice Standard & Poor's 500, ou simplesmente S&P 500, é um índice de capitalização de mercado ponderado de 500 empresas americanas de grande capitalização que representam 80% do patrimônio líquido dos EUA por valor de mercado. É amplamente considerado como o melhor indicador de ações de grande capitalização dos EUA e muitas vezes referido como "o mercado" porque é composto por ações que abrangem todos os setores do mercado. Alguns dos S&P 500's maiores componentes incluem Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) e Facebook Inc. (FB).

Existem muitos fundos cujo portfólio de ações é projetado para rastrear aqueles do S&P 500 devido ao seu popularidade como um barômetro dos mercados de ações dos EUA, incluindo fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs). O último tipo de fundo difere dos fundos mútuos tradicionais porque são listados em bolsas e são negociados ao longo do dia como ações ordinárias.

Abaixo, vemos os principais S&P 500

fundos de índice, um com as taxas mais baixas e outro com a maior liquidez. Todos os dados abaixo são de 3 de julho de 2021.

Fundo de índice S&P 500 de custo mais baixo: Fundo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX é um fundo mútuo. Como os fundos de rastreamento de índices seguirão o desempenho do índice, um dos, senão o, maior determinante dos retornos de longo prazo é quanto ele cobra em taxas.

• Relação de despesas: 0,015%
• Retorno de 2020: 18,4%
• Rendimento: 1,31%
• Ativos sob gestão: $ 343,3 bilhões
• Investimento mínimo: $ 0
• Data de início: fevereiro 17 de 1988 (Data de início da classe de ações: 4 de maio de 2011)
• Emissora: Fidelity

Segundo colocado com menor custo: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

O fundo do índice S&P 500 da Schwab busca acompanhar o retorno total do índice S&P 500. O fundo geralmente investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos (incluindo, para esse fim, quaisquer empréstimos para fins de investimento) nessas ações; normalmente, a porcentagem real é consideravelmente mais alta. Em geral, ele tentará replicar o desempenho do índice atribuindo a uma determinada ação o mesmo peso que o índice dá.

• Taxa de despesas: 0,02%
• Retorno de 2020: 18,39%
• Rendimento: 1,57%
• Ativos sob gestão: $ 62,2 bilhões
• Investimento mínimo: $ 0
• Data de início: 19 de maio de 1997
• Empresa emissora: Charles Schwab

Segundo colocado com menor custo: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

O Vanguard era o fundo de índice original e ainda tem os maiores ativos sob gestão, com mais de US $ 700 bilhões em seu Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares, em julho de 2021. O investimento busca acompanhar o desempenho de um índice de referência que mede o retorno do investimento de ações de grande capitalização. O fundo emprega uma abordagem de investimento de indexação projetada para acompanhar o desempenho do Standard & Poor's 500 Index.

• Taxa de despesas: 0,04%
• Retorno de 2020: 18,25%
• Rendimento: 1,33%
• Ativos sob gestão: $ 739,5 bilhões
• Investimento mínimo: $ 3.000
• Data de início: 11 de novembro 13, 2000
• Empresa Emissora: Vanguard

Vice-campeão de menor custo: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

Também em disputa está a oferta da State Street, que também acompanha de perto o índice S&P 500. Este fundo, entretanto, requer um mínimo de $ 10.000 investidos.

• Relação de despesas: 0,16%
• Retorno de 2020: 18,59%
• Rendimento: 0,94%
• Ativos sob gestão: $ 1,6 bilhão
• Investimento mínimo: $ 10.000
• Data de início: dez. 30, 1992
• Empresa emissora: State Street

Fundo de índice S&P 500 mais líquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

O SPY é um ETF, não um fundo mútuo, e nem mesmo é o S&P 500 ETF de custo mais baixo. É, no entanto, o fundo S&P 500 mais líquido. A liquidez indica como será fácil negociar um ETF, com maior liquidez geralmente significando custos de negociação mais baixos. Os custos de negociação não são uma grande preocupação para as pessoas que desejam manter ETFs de longo prazo, mas se você estiver interessado na negociação de ETFs com frequência, então é importante procurar fundos de alta liquidez para minimizar a negociação custos.

• Retorno de 2020: 18,23%
• Taxa de despesas: 0,095%
• Rendimento de Dividendo Anual: 1,3%
• Ativos sob gestão: $ 378,7 bilhões
• Data de início: janeiro 22, 1993
• Empresa emissora: State Street

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