Estratégias para um mercado baixista

UMA mercado de urso refere-se a uma queda generalizada nos preços dos ativos de pelo menos 20% das altas recentes. Claramente, esses tempos não são nada para se esperar, mas revidar pode ser perigoso. Aqui, vamos guiá-lo através de oito importantes estratégias de investimento e mentalidades para ajudá-lo a ficar calmo e fingir de morto quando o mercado de ações der um golpe em seus retornos.

Mantenha seus medos sob controle

Existe um velho ditado em Wall Street: "O índice Dow Jones sobe no muro da preocupação." Em outras palavras, com o tempo, o índice Dow Jones continuou a subir, apesar dos problemas econômicos, do terrorismo e de inúmeras outras calamidades. Os investidores devem procurar sempre separar suas emoções do processo de tomada de decisão de investimento. O que um dia parece uma grande catástrofe global pode ser lembrado como nada mais do que um sinal na tela do radar alguns anos depois. Lembre-se de que o medo é uma emoção que pode obscurecer o julgamento racional de uma situação. Mantenha a calma e continue!

Acumule com a média de custo em dólar

O mais importante a se ter em mente durante uma desaceleração econômica é que é normal que o mercado de ações tenha anos negativos - é parte do ciclo de negócios. Se você for um investidor de longo prazo (ou seja, um horizonte de tempo de mais de 10 anos), uma opção é aproveitar média de custo em dólar (DCA). Ao comprar ações independentemente do preço, você acaba comprando ações a um preço baixo quando o mercado está em baixa. No longo prazo, seu custo "diminuirá em média", deixando você com um preço de entrada geral melhor para suas ações.

Fingir de morto

Durante um mercado baixista, os ursos dominam e os touros não têm a menor chance. Há um velho ditado que diz que a melhor coisa a fazer durante um mercado baixista é fingir-se de morto - é o mesmo protocolo como se você conhecesse um urso de verdade na floresta. Revidar seria muito perigoso. Mantendo a calma e não fazendo movimentos bruscos, você evitará que se torne um lanche de urso. Fingir de morto em termos financeiros significa colocar uma porção maior de seu portfólio em mercado monetário títulos, como certificados de depósito (CDs), letras do Tesouro dos EUA e outros instrumentos com alta liquidez e vencimentos curtos.

Diversificar

Ter uma porcentagem de seu portfólio distribuída entre ações, títulos, dinheiro e ativos alternativos é o núcleo de diversificação. Como você divide seu portfólio depende de sua tolerância ao risco, horizonte de tempo, metas, etc. A situação de cada investidor é diferente. Uma estratégia adequada de alocação de ativos permitirá que você evite os efeitos potencialmente negativos resultantes de colocar todos os seus ovos na mesma cesta.

Invista apenas o que você pode perder

Investir é importante, mas também comer e manter um teto sobre sua cabeça. Não é aconselhável pegar fundos de curto prazo (ou seja, dinheiro para hipotecas ou mantimentos) e investi-los em ações. Como regra geral, os investidores não devem se envolver em ações, a menos que tenham um horizonte de investimento de pelo menos cinco anos, de preferência mais, e eles nunca devem investir dinheiro que não podem perder. Lembre-se de que os mercados em baixa, e até mesmo pequenas correções, podem ser extremamente destrutivos.

Procure bons valores

Mercados em baixa podem oferecer grandes oportunidades para investidores. O truque é saber o que você está procurando. Espancada, maltratada, subvalorizada: todas essas são descrições de ações durante um mercado em baixa. Investidores de valor, como Warren Buffett, muitas vezes veem os mercados em baixa como oportunidades de compra porque o avaliações de boas empresas são marteladas junto com as de empresas pobres e ficam em uma posição muito atraente avaliações. Buffett frequentemente constrói sua posição em algumas de suas ações favoritas durante os tempos nada animadores em o mercado porque ele sabe que a natureza do mercado é punir até as boas empresas por mais do que elas merecer.

Faça um balanço das indústrias defensivas

Defensiva ou ações não cíclicas são títulos que geralmente têm um desempenho melhor do que o mercado geral durante tempos difíceis. Esses tipos de ações fornecem dividendos consistentes e ganhos estáveis, independentemente do estado do mercado em geral. As empresas que produzem bens domésticos não duráveis ​​- como pasta de dente, xampu e creme de barbear - são exemplos de indústrias defensivas porque as pessoas ainda usarão esses itens em tempos difíceis.

Vá curto

Existem maneiras de lucrar com a queda dos preços. Venda a descoberto é uma maneira de fazer isso, pegando emprestado ações de uma empresa ou ETF e vendendo-as - na esperança de recomprá-las por um preço mais baixo. A venda a descoberto exige contas de margem e pode causar perdas prejudiciais se os mercados subirem e as posições curtas forem acionadas, pressionando os preços ainda mais alto. Opções de venda são outra escolha, que ganham valor à medida que os preços caem e que garantem algum preço mínimo pelo qual vender um título, estabelecendo efetivamente um piso para suas perdas se você o estiver usando como hedge. Você precisará da capacidade de negociar opções em sua conta de corretora para comprar opções de venda.

Fundos negociados em bolsa inversa (ETFs) também oferecem aos investidores a chance de lucrar com uma queda nos principais índices ou benchmarks, como o Nasdaq 100. Quando os principais índices caem, esses fundos sobem, permitindo que você lucre enquanto o resto do mercado sofre. Ao contrário das vendas a descoberto ou opções de venda, eles podem ser comprados facilmente em sua conta de corretora.