Preste atenção à proporção de despesas do seu fundo

Todos os fundos mútuos e ETFs cobram dos acionistas um índice de despesas para cobrir despesas operacionais, como custos administrativos e de marketing. O índice de despesas é uma porcentagem dos ativos líquidos médios do fundo e reduz diretamente o retorno do fundo. Mesmo pequenas diferenças em um índice de despesas podem ter um grande impacto em um portfólio. Por exemplo, suponha que você invista $ 10.000 em um fundo com um ganho médio anual de 10% e uma taxa de despesas de 2,5%. Valerá $ 46.022 em 20 anos. Se seu índice de despesas for de 0,5%, ele valerá $ 61.159 após 20 anos. As taxas de despesas para fundos mútuos tendem a ser mais altas do que para ETFs. Os custos operacionais podem variar com base na categoria, estratégia e tamanho de um investimento. Se os ativos de um fundo forem pequenos, seu índice de despesas será alto porque tem menos ativos para usar nas despesas. Ao considerar fundos, compare aqueles que possuem tipos semelhantes de investimentos. Não faria sentido comparar os custos de um fundo internacional com funcionários em todo o mundo com um fundo de grande capitalização, que é mais barato de operar. Use sites de notícias financeiras, filtros de fundos, jornais de notícias ou o prospecto de um fundo para determinar sua proporção de despesas.