Novas maneiras de comprar ETFs online

Fundos negociados em bolsa (ETFs) tornaram-se extremamente populares em seus relativamente história curta porque oferecem aos investidores grandes e pequenos a chance de possuir uma carteira diversificada, mantendo as taxas baixas e as oportunidades de negociação flexíveis. À medida que o mercado de ETF continua a crescer, várias empresas de tecnologia financeira (fintech) e corretoras de descontos online, como a Robinhood, também começaram a oferecer taxas mínimas e flexibilidade de negociação. Como resultado, eles conquistaram uma grande fatia de mercado dos serviços tradicionais de consultoria financeira. As opções disponíveis incluem alguns aplicativos, soluções com tecnologia de IA e robo-consultores cujos nomes podem soar familiares.

Alguns aplicativos populares de negociação de ações

Robinhood, Motif e Ally Invest (anteriormente TradeKing) estão entre os aplicativos de negociação de ações mais populares.

• Robinhood, que foi lançado em 2014, cobra taxa zero de comissão sobre negociações de ações e ETFs. O investidor paga a taxa de administração usual ao provedor de ETF, normalmente um índice de despesas abaixo de 0,5%. Robinhood ganha dinheiro de duas maneiras: cobrando juros por contas de margem e investindo os recursos de caixa dos clientes em contas que rendem juros. A empresa conta com o apoio de capitalistas de risco e investidores anjos tão diversos como Google Ventures, Jared Leto e Snoop Dogg.
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• Explorador de Motivos, um aplicativo de negociação móvel da corretora online Motif Investing, lançado em 2012 e permite que investidores individuais invistam em carteiras temáticas com curadoria, como Online Gaming World e Cleantech Everywhere. Um recurso exclusivo permite que os usuários construam uma cesta de até 30 ações, essencialmente criando um ETF caseiro. As negociações são gratuitas para transações do dia seguinte ou $ 4,95 para negociações em tempo real. O Motif agora também oferece Impact Portfolios, um serviço totalmente automatizado que permite que os investidores coloquem seu dinheiro atrás de seus valores.
• Ally Invest, que adquiriu a TradeKing em 2016, oferece negociações sem comissão de ações, opções e ETFs para investidores que conhecem bem uma carteira. Enquanto isso, quem procura um portfólio gerenciado pode escolher entre os portfólios escolhidos por responsabilidade social, otimização tributária ou mais.

Robo-Advisors

Os serviços que apresentam robo-consultores são projetados para investidores focados no longo prazo em vez de negociar no dia-a-dia. Os investidores recebem uma seleção de carteiras de ETF que são monitoradas e ajustadas automaticamente ao longo do tempo. Eles são outra alternativa de baixo custo.

Wealthfront e Melhoramento são pioneiros na indústria de consultores robóticos e ambos cobram uma taxa de consultoria anual de 0,25% e nenhuma taxa de negociação ou transferência de conta.

A Betterment cobra taxas de administração que variam de 0,25% a 0,40%, em comparação com 1% a 1,5% para um consultor financeiro médio. Ambos os aplicativos conduzem os usuários ao longo do processo de configuração de um portfólio de ETFs com base em suas respostas a uma série de perguntas sobre tolerância ao risco e preferências de investimento.

Wealthfront and Betterment oferecem diversos ETFs, desde os mais simples que rastreiam índices de ações dos EUA, como como o S&P 500 para instrumentos especializados como mercados emergentes e fundos de investimento imobiliário (REIT) fundos. Ambas as plataformas também permitem fácil configuração de isento de impostos contas de aposentadoria, como IRAs.

Sobre as taxas de ETF

Taxas baixas são um grande negócio para investidores em ETFs, e por um bom motivo. A grande maioria dos ETFs rastreia um índice. Se vários concorrentes oferecerem um ETF com base no mesmo índice, os retornos não deverão diferir significativamente. Isso torna as taxas e comissões um fator decisivo na escolha de uma em vez de outra.

Em qualquer caso, ao decidir sobre um corretor online, observe a gama de ETFs oferecidos. Cada um tem uma combinação diferente. As variedades atuais de ETFs são abundantes e, com a nova onda de aplicativos e robo-consultores reduzindo taxas e fazendo curadoria de portfólios personalizados, as opções parecem quase infinitas.