Uma introdução à designação FRM

Um dos princípios básicos das finanças é o trade-off sempre verdadeiro entre risco e recompensa. Para aqueles que procuram aumentar suas recompensas potenciais de um investimento, os riscos associados ao investimento aumentarão, geralmente a uma taxa maior. Nos anos que antecederam o colapso de hipotecas subprime de 2007-2008, investidores, credores e todos os banqueiros aparentemente acreditavam que os riscos associados aos investimentos naquela época haviam sido superados em muito pelas recompensas potenciais que poderiam ser obtidas.

Como todos sabemos agora, os riscos eram realmente muito maiores do que qualquer um poderia ter imaginado. Até esse ponto, gerenciamento de riscos tornou-se um papel mais importante no mundo das finanças e mercados capitais do que nunca. Com muitas empresas focando suas atenções no desenvolvimento de mais e mais fortes medidas de risco e equipes, o campo da gestão de riscos está se tornando um campo mais desejável e, conseqüentemente, mais competitivo do que nunca. Mais e mais profissionais de risco estão optando por promover suas credenciais inscrevendo-se no

Gerente de Risco Financeiro (FRM) designação.

VEJO:Técnicas de gerenciamento de risco para comerciantes ativos

O papel
A designação FRM é uma certificação profissional oferecida pela Global Association of Risk Professionals (GARP). A designação é vista como reconhecida globalmente padrão-ouro para profissionais de risco. Desde a sua criação em 1997, a designação FRM cresceu rapidamente em popularidade, com as inscrições no programa aumentando ano após ano e explodindo nos anos seguintes ao global crise financeira de 2008.

O tratamento inadequado do mercado potencial e dos riscos de crédito no início do século 21 levou a um enorme demanda por profissionais de risco qualificados que foram capazes de definir os riscos de uma empresa de forma clara e com precisão. Profissionais com a designação FRM são frequentemente vistos como alguns dos mais qualificados do setor, o que levou à inscrição estrondo.

VEJO: O combustível que alimentou o colapso do subprime

Para obter a designação FRM, os candidatos devem atender a dois requisitos principais: passar em dois exames separados do FRM e completar um mínimo de dois anos de experiência de trabalho em tempo integral na área do risco financeiro, ou áreas relacionadas. A experiência de trabalho pode estar relacionada a campos como gerenciamento de portfólio, pesquisa da indústria, comércio, corpo docente acadêmico e consultoria de risco. Uma vez que a designação FRM se refere principalmente ao campo das finanças, apenas as profissões relacionadas com finanças são consideradas como experiência de trabalho aceitável.

O exame
O requisito do currículo é geralmente o pré-requisito de interesse para os candidatos em potencial. Consiste em dois exames completos de quatro horas, satisfazer os requisitos do currículo do FRM não é uma tarefa fácil. Embora antes de 2009, os exames fossem oferecidos como parte de um exame no mesmo dia de duas partes, em novembro de 2009, GARP fez a mudança para oferecer um exame por vez, duas vezes ao ano (maio e novembro). Os candidatos ainda têm a opção de fazer os dois exames no mesmo dia; no entanto, se a Parte I não for aprovada pela manhã, a Parte II da tarde não será avaliada.

Composta de 100 questões de múltipla escolha, a Parte I consiste em quatro tópicos principais: Fundamentos da Gestão de Risco (20%), Análise quantitativa (20%), Mercados financeiros e produtos (30%), e Avaliação e Modelos de Risco (30%). Enquanto a maioria pensaria que o primeiro dos dois exames seria mais básico e "mais fácil", isso não é verdade. Desde que os dois exames foram divididos em 2009, a taxa de aprovação da Parte I tem sido consistentemente menor do que a Parte II, sugerindo que o material abordado no Exame I é um empreendimento difícil para a maioria dos participantes. Em particular, as seções Análise Quantitativa e Modelagem de Risco são consideradas as mais desafiadoras.

Embora a Parte II apenas peça aos participantes do teste que respondam a 80 questões de múltipla escolha, ela cobre cinco áreas de tópicos distintas: Risco de mercado Medição e gerenciamento (25%), Medição de risco de crédito e Gestão (25%), Gestão Operacional e Integrada de Riscos (25%), Gestão de Riscos e Gestão de Investimentos (15%) e questões atuais nos mercados financeiros (10%). Como acontece com a Parte I do exame, as perguntas feitas aos candidatos são elaboradas para incorporar uma avaliação holística do currículo. Ao incorporar vários tópicos nas questões do exame, o exame FRM é um teste completo da compreensão do material pelos candidatos.

Oportunidades de carreira
A recompensa para os candidatos que concluem com sucesso os requisitos de exame e experiência de trabalho vem nas oportunidades de carreira disponíveis para os detentores de designação FRM. A designação identifica claramente os titulares de FRM como alguns dos mais qualificados em seu setor. Tendo demonstrado o empenho e perseverança para concluir o programa, os titulares de certificados podem se separar de outros profissionais de risco que não possuem a designação. Além dos requisitos de currículo e experiência, espera-se que os FRMs certificados sigam princípios rígidos, que promovem a conduta e o comportamento éticos.

Todos esses fatores levaram os FRMs certificados a serem empregados nas mais prestigiosas instituições bancárias, gestores de ativos, firmas de contabilidade e agências governamentais do mundo. Com a expectativa de que a demanda por profissionais de risco qualificados continuará a crescer no futuro, os FRMs terão uma demanda ainda maior na indústria.

VEJO: Identificação e gerenciamento de riscos de negócios

The Bottom Line
Como mencionado acima, tornar-se um FRM certificado não é um empreendimento fácil, mas raramente são empreendimentos que valem a pena realizados com pouco esforço. Para profissionais de risco e interessados ​​em trabalhar na área de gestão de risco, a designação FRM deve ser dada consideração para aqueles que procuram expandir seu potencial de carreira e conhecimento do indústria.