Análise do Sam's Club Mastercard

Análise completa do Sam's Club Mastercard

Prós explicados

• Maior dinheiro de volta em certas categorias: O Sam's Club Mastercard oferece 5% de desconto na gasolina e 3% em jantares e viagens. Os 5% de reembolso do gás somente se aplicam aos primeiros $ 6.000 em compras de gás a cada ano, no entanto.
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• Sem taxa anual: Como não há taxa anual, não há necessidade de se preocupar se suas recompensas justificarão a taxa. No entanto, os titulares de cartão que desejam fazer compras no Sam’s Club precisam adquirir uma assinatura, e o Sam’s Club e seu site são os únicos lugares onde você pode resgatar suas recompensas em dinheiro de volta.
• Sem taxa de transação estrangeira: Este cartão não cobra taxas de transação estrangeira e, por ser um Mastercard, é amplamente aceito no exterior.

Contras explicadas

• Limite para a quantidade de dinheiro de volta: Você pode ganhar 5% em dinheiro de volta em até $ 6.000 em compras de gás a cada ano, para um total de $ 300. Depois de atingir o limite de US $ 6.000, o gás ganha apenas 1% em dinheiro de volta. Além disso, você está limitado a $ 5.000 em dinheiro total de volta para o ano.
• É necessário comprar uma assinatura do Sam's Club para usar o cartão no Sam's Club: Embora o Sam's Club Mastercard possa dobrar como um cartão de membro no Sam's Club, você não recebe adesão automática. Você ainda terá que pagar por essa assinatura se quiser usar o cartão para fazer compras no Sam's Club. Além do mais, como as recompensas em dinheiro só podem ser resgatadas no Sam's Club, você precisará de uma assinatura para aproveitar as vantagens do programa de recompensas. Uma associação regular do Sam's Club custa $ 45, enquanto uma associação Plus, com benefícios adicionais, custa $ 100.
• Oferta pequena e única, disponível apenas por tempo limitado: Há uma espécie de bônus com este cartão, mas é bastante modesto em comparação com o que você poderia obter com muitos outros cartões de crédito em dinheiro de volta. Atualmente, a oferta de bônus é um crédito de $ 55 no extrato após gastar $ 55 em 30 dias após a abertura de sua conta (o que é um pouco mais do que a taxa anual de associação do Sam's Club).

O Sam's Club Mastercard é projetado para consumidores que fazem compras regularmente no Sam's Club e desejam uma maneira conveniente de pagar com um cartão que funciona como um cartão de membro.

Este cartão também pode ser uma boa escolha para quem dirige muito. A família média gasta cerca de US $ 2.109 por ano com gás, de acordo com o Bureau of Labor Statistics.Portanto, mesmo que você seja apenas mediano, receberá $ 105,45 em dinheiro de volta, o que é mais do que suficiente para justificar o custo de uma associação ao Sam’s Club.

Além disso, com 3% de dinheiro de volta em jantares e viagens, este cartão pode ser bom para quem gosta de gastar dinheiro em refeições e experiências.

Mas os consumidores que desejam um cartão que os recompensa pelos gastos diários, como compras, devem procurar outro lugar. Por exemplo, o cartão American Express Blue Cash Everyday oferece 3% de reembolso em supermercados dos EUA (até $ 6.000 em compras, depois 1%), bem como 2% em dinheiro de volta em postos de gasolina dos EUA e certas lojas de departamento. O cartão SavorOne Rewards da Capital One oferece 2% de reembolso em supermercados, junto com 3% de reembolso em jantares e entretenimento.

Bônus Sam's Club Mastercard

A partir de janeiro de 2021, é possível obter um crédito de US $ 55 no extrato de US $ 55 em gastos no Sam's Club em até 30 dias após a abertura de sua conta. Este é um bônus bastante limitado. Alguns cartões de crédito concorrentes oferecem bônus muito maiores, geralmente na faixa de $ 150 a $ 200.

Detalhes de ganhos de recompensas

Os titulares do cartão ganham 5% em dinheiro de volta em até US $ 6.000 em compras de gás por ano. Além disso, o cartão oferece 3% de reembolso em jantares e viagens. Outras compras ganham 1%.

Também há um limite de US $ 5.000 para a quantia em dinheiro de volta que você pode ganhar em um ano.

Detalhes de resgate de recompensas

As recompensas em dinheiro de volta podem ser resgatadas apenas nos locais do Sam's Club, incluindo SamsClub.com.

Como maximizar suas recompensas

A melhor maneira de maximizar as recompensas com o Sam's Club Mastercard é usá-lo para comprar gasolina, pelo menos até gastar $ 6.000, ponto em que o dinheiro de 5% de volta cai para 1%. Também valeria a pena maximizar o uso deste cartão para refeições e viagens para aproveitar os ganhos de 3% em dinheiro de volta para essas categorias.

O Sam's Club Mastercard também pode ser usado para complementar outro cartão de crédito, com uma estrutura de recompensas diferente. Por exemplo, você pode usar o cartão Amex Blue Cash Everyday para obter 3% de volta em mantimentos (em até $ 6.000 em compras) e em seguida, use o cartão Sam's Club para obter 5% de reembolso do gás, que é muito maior do que os ganhos de 2% do gás do Blue Cash Everyday avaliar.

Benefícios padrão do Sam's Club Mastercard

Não há taxa de transação estrangeira para os benefícios padrão do cartão.

Experiência do titular do cartão

O Synchrony Bank, que emite o Sam's Club Mastercard, ficou em 10º entre 11 emissores de cartão de crédito nacionais no Estudo de Satisfação de Cartão de Crédito dos EUA de 2019 da J.D. Power. Ele marcou 780 em 1.000 pontos, em comparação com a média nacional de 806 pontos.

Os titulares de cartão podem gerenciar sua conta Sam's Club Mastercard online, facilitando a visualização de extratos, pagamento de contas e configuração de alertas de conta.

Recursos de segurança

Na maior parte, o Sam's Club Mastercard fornece as medidas de segurança comuns a outros Mastercard. Isso inclui responsabilidade zero por compras fraudulentas e proteção contra roubo de identidade. O cartão não oferece muito em termos de segurança adicional.

Nosso Veredicto

O Sam's Club Mastercard pode funcionar bem para quem quer 5% em dinheiro de volta na gasolina ou 3% em dinheiro em jantares e viagens. No entanto, pode ser melhor para pessoas que já são membros do Sam’s Club, uma vez que isso é necessário para resgatar prêmios.

Se você está procurando recompensas em dinheiro de volta mais flexíveis com categorias em camadas, o Blue Cash Everyday o cartão American Express e o cartão SavorOne Rewards da Capital One podem ser boas alternativas. No entanto, o Sam's Club Mastercard também pode ser um complemento útil para outro cartão, especialmente aquele com recompensas maiores em compras como mantimentos.