Análise do cartão de crédito Citi AAdvantage MileUp

Análise completa do cartão de crédito Citi AAdvantage MileUp

Prós explicados

• Recompensas mais altas em compras de mantimentos e da American Airlines: Os cartões de crédito de companhias aéreas de marca compartilhada geralmente oferecem uma taxa de recompensa mais alta em compras feitas por meio da companhia aérea. Mas com o cartão Citi AAdvantage MileUp, os titulares do cartão ganham 2 milhas para cada $ 1 gasto em mantimentos, bem como em compras qualificadas da American Airlines. Você também ganha 1 milha para cada $ 1 gasto em todas as outras compras. Poder ganhar 2 milhas para cada dólar gasto em supermercados não é um benefício comum de um cartão de companhia aérea sem uma taxa anual. Se você gastar uma quantia substancial de dinheiro em mantimentos, as milhas de recompensa podem aumentar rapidamente.
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• Desconto de 25% em compras de alimentos e bebidas a bordo: Ao usar este cartão em voos da American Airlines, você ganha 25% de desconto em comidas e bebidas a bordo. Portanto, gastar US $ 20 em lanches e uma bebida - não muito difícil - resultará em uma redução de preço de US $ 5.
• Oferta Única Valiosa: Ao se inscrever para o cartão Citi AAdvantage MileUp, você pode ganhar 10.000 milhas e um crédito de $ 50 no extrato se gastar pelo menos $ 500 nos primeiros três meses após a abertura de uma conta. O bônus de 10.000 milhas dá a você milhas suficientes para pagar por um voo doméstico nos Estados Unidos continentais, supondo que você possa reservar um voo AAdvantage MilesAAver.

Contras explicadas

• Benefícios limitados de viagens: Os benefícios do cartão AAdvantage MileUp são bastante barebones em relação a outros cartões de companhias aéreas de marca compartilhada. Com a maioria dos cartões, normalmente você pode esperar vantagens como acesso à saguão do aeroporto, uma taxa de crédito para Global Entry ou TSA PreCheck e embarque prioritário. Mas o cartão AAdvantage MileUp não oferece nenhum desses três benefícios de viagens comuns. Mesmo se você quiser evitar o pagamento de uma taxa anual, pode encontrar outro cartão com mais benefícios em outro lugar. Por exemplo, o cartão Chase United Explorer dispensa a taxa anual de US $ 95 para o primeiro ano e inclui vantagens como uma entrada global de $ 100 ou crédito de taxa TSA PreCheck a cada cinco anos, embarque prioritário e United Club passes.
• 3% Taxa de transação estrangeira: O cartão Citi AAdvantage MileUp é um Mastercard, amplamente aceito internacionalmente. No entanto, este cartão cobra uma taxa de transação estrangeira de 3% de cada compra em dólares americanos quando você viaja para fora dos Estados Unidos. As taxas de transações estrangeiras podem aumentar durante as férias. Se você costuma viajar para o exterior, é melhor solicitar um cartão que não cobra essa taxa, como o cartão Southwest Rapid Rewards Priority.
• Sem malas despachadas grátis: O benefício mais padrão dos cartões de companhias aéreas de marca conjunta é pelo menos uma mala despachada grátis por voo. Este cartão não oferece esse benefício. Dependendo da classe da passagem que você reservou, pode ser necessário pagar a taxa normal - US $ 30 pela primeira mala em voos domésticos, em cada sentido - para despachar as malas toda vez que você voar. Se você costuma despachar sua bagagem em vez de depender apenas de uma bagagem de mão, considere se inscrever para um cartão como o cartão Gold Delta Skymiles da American Express. Não há taxa anual para o primeiro ano, e sua primeira mala despachada é grátis em voos domésticos da Delta.

O cartão Citi AAdvantage MileUp é uma boa opção para novos usuários de cartão de crédito que procuram um cartão de recompensa em viagens. Não tem taxa anual, então você não precisa se preocupar em ganhar prêmios suficientes para justificar seu custo e pode ganhar milhas valiosas tanto em mantimentos quanto em compras na American Airlines.

No entanto, seus outros benefícios são mínimos. Se você viaja com frequência, é provável que fique melhor com um cartão mais robusto. Por exemplo, o Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard oferece uma mala despachada grátis, embarque preferencial e um desconto de voo da American Airlines de $ 125. Ele tem uma taxa anual de $ 99, mas isso é dispensado nos primeiros 12 meses.

Bônus de cartão de crédito Citi AAdvantage Mileup

Com o cartão Citi AAdvantage MileUp, você ganha 10.000 milhas e recebe um crédito de $ 50 no extrato se gastar $ 500 nos primeiros três meses após a abertura de uma conta.

Esse é um bônus facilmente alcançável e dá a você milhas suficientes para cobrir o custo de um voo doméstico AAdvantage MilesAAver no continental dos EUA Se você usar seu cartão apenas para itens essenciais, como mantimentos e gás, pode atingir rapidamente o limite de US $ 500 e se qualificar para o bônus.

Detalhes de ganhos de recompensas

Com este cartão, você ganha:

• 2 milhas por $ 1 gasto em supermercados
• 2 milhas por $ 1 gasto em compras elegíveis da American Airlines
• 1 milha por $ 1 gasto em todas as outras compras

Para a categoria de supermercados, os locais qualificados incluem supermercados, padarias e lojas de conveniência. Compras em supermercados ou armazéns como Walmart ou Costco não se qualificam, nem compras em cafés ou restaurantes de fast food.

Não há limite para quantas milhas você pode ganhar. Você deve ganhar ou resgatar milhas pelo menos uma vez a cada 18 meses para evitar que suas milhas expirem.

Detalhes de resgate de recompensas

Você pode resgatar suas milhas para voos-prêmio da American Airlines para mais de 1.000 destinos em todo o mundo. Você também pode resgatá-los para atualizações de negócios ou de primeira classe, aluguel de carros, estadias em hotéis ou pacotes de férias.

Os voos-prêmio domésticos começam em 7.500 milhas com reservas AAdvantage MilesAAver - o que é suficiente para cobrir o custo de um voo curto de Nova York a Atlanta. Se você ganhar milhas em supermercados ou em compras da American Airlines - na taxa de 2 milhas por US $ 1 gasto - você terá o suficiente para um voo-prêmio doméstico depois de gastar US $ 3.250.

Transferência de pontos

Os titulares do cartão não estão limitados a resgatar milhas para voos na American Airlines. As milhas AAdvantage podem ser usadas para reservar voos em outras companhias aéreas parceiras OneWorld — companhias aéreas parceiras incluem British Airways, Cathay Pacific, Qatar Airways, Alaska Airlines e Interjet.

Como maximizar suas recompensas

Como este cartão não tem uma taxa anual, pode ser fácil mantê-lo em sua carteira e usá-lo para ganhar milhas com cada compra, minimizando seu custo, supondo que você não carregue ou transfira um saldo ou incorra em qualquer penalidade tarifas. Portanto, contanto que você pague o saldo total do seu extrato mensalmente, você pode ganhar valiosas milhas da American Airlines com seus gastos normais e não pagar nada pelo privilégio.

Para obter o máximo valor deste cartão, use-o para pagar mantimentos e compras da American Airlines para que você ganhe 2 milhas para cada $ 1 gasto.

De acordo com o Bureau of Labor Statistics, a família média gasta US $ 4.643 em alimentos consumidos em casa em um ano.Se você usou seu cartão para pagar o valor total, ganharia 9.286 milhas - o suficiente para um voo doméstico AAdvantage MilesAAver.

Benefícios extraordinários do Citi AAdvantage MileUp

Os titulares do cartão Citi AAdvantage MileUp têm acesso ao Citi Concierge, um serviço disponível 24 horas por dia, sete dias por semana. O concierge pode ajudar a garantir reservas em restaurantes em locais de alta demanda ou até mesmo ajudar a encontrar um presente para um amigo ou ente querido.

Você pode entrar em contato com o concierge para obter ajuda com refeições, viagens e compras em 800-508-8930 ou [email protected].

Benefícios padrão

• Carteira digital: Seu cartão pode ser facilmente sincronizado com carteiras móveis como Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay.
• Pagamento sem contato: Você pode tocar seu cartão em um leitor de pagamento ao fazer compras.

Experiência do titular do cartão

O Citi ficou em sexto lugar entre 11 emissores de cartão nacionais no J.D. Power 2020 U.S. Credit Card Satisfaction Study. Recebeu uma pontuação de 801, abaixo da pontuação média de 810.

Você pode entrar em contato com o atendimento ao cliente 24 horas por dia, sete dias por semana. Você pode entrar em contato com o suporte ao cliente fazendo login em sua conta e conversando por meio de uma plataforma segura ou ligando para 800-950-5114.

Recursos de segurança

Os titulares do cartão são protegidos por recursos de segurança padrão, como responsabilidade zero em cobranças não autorizadas e alertas de fraude.

Nosso Veredicto

Se você preferir voar na American Airlines e for novo no mundo dos cartões de crédito de companhias aéreas, o cartão AAdvantage MileUp é uma boa opção de nível de entrada. Não há taxa anual, portanto, você ganha milhas para voos-prêmio sem pagar uma taxa para carregar o cartão. E você ganha recompensas extras em mantimentos e compras na American Airlines.

No entanto, os benefícios deste cartão são mínimos. Se você é um viajante frequente em busca de mais vantagens, como acesso ao saguão do aeroporto ou bagagem despachada grátis, outro cartão de crédito de companhia aérea que ofereça esses benefícios será mais econômico a longo prazo.