Análise da assinatura do Amazon Rewards Visa

Análise completa da assinatura do Amazon Rewards Visa

Prós explicados

• Sem taxa anual: Não há taxa anual com o cartão de crédito Amazon Rewards Visa Signature. Como resultado, você não será cobrado uma taxa simplesmente por ter este cartão, embora possa haver outros custos, como custos de juros, envolvidos com o cartão.
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• 3% de recompensas em gastos com Amazon e Whole Foods, 5% para membros principais: Se você já tem uma assinatura do Amazon Prime, pode ter direito a 5% de volta nas compras na Amazon.com e Whole Foods Market. No entanto, você precisa conectar seu cartão de crédito à sua conta Amazon Prime se quiser tirar vantagem. Se você já está pagando por uma assinatura Prime, não verá uma taxa anual extra para obter a taxa de ganho de recompensas mais alta.

Contras explicadas

• Oferta única relativamente baixa: Ao contrário das ofertas únicas com a maioria dos cartões, o vale-presente de $ 50 da Amazon que você recebe com este cartão não requer um gasto mínimo, nem mesmo uma compra de qualquer tipo; você o recebe após a aprovação. Mas é significativamente mais baixo do que a maioria dessas ofertas - mesmo aquelas para cartões gratuitos, que normalmente custam pelo menos US $ 150. Por exemplo, a oferta única com o Amex Blue Cash Everyday é de $ 150 depois de gastar $ 1.000 nos primeiros seis meses, mas você também ganhará um adicional de 20% em seus primeiros $ 1.000 em compras na Amazon feitas durante os primeiros seis meses. Pelo menos o bônus de assinatura do Amazon Rewards Visa não requer nenhum gasto mínimo.
• As recompensas mais fortes exigem uma assinatura Amazon Prime de US $ 119: Os 2% adicionais do valor de compra que os membros do Amazon Prime ganham com a assinatura do Amazon Rewards Visa, sem dúvida, aumentam suas recompensas para os gastos da Amazon e Whole Foods de sólidos para excelentes. A economia adicional aumenta os benefícios do Prime, como frete grátis de dois dias nas compras da Amazon, itens de venda exclusivos na Whole Foods e streaming de vídeo gratuito do conteúdo do Amazon Prime. Mas se as outras vantagens Prime não forem especialmente valiosas para você, pode ser difícil justificar o custo anual de US $ 119 da associação Prime apenas por meio de recompensas de cartão. Na verdade, você precisaria gastar cerca de $ 6.000 com o cartão para ganhar pelo menos $ 119 apenas com o bônus de 2% Amazon-Prime.

Naturalmente, a assinatura do Amazon Rewards Visa é mais adequada para clientes regulares da Amazon.com ou Whole Foods Market que também são membros do Amazon Prime. Os 2% adicionais que você ganhará como membro Prime provavelmente não justificam por si só a assinatura anual de $ 119. Mas é um bom bônus para adicionar a outros recursos Prime, desde remessa rápida grátis até streaming de vídeo.

Este cartão também pode ter recurso se nenhum outro cartão em sua carteira oferecer 2% de recompensa em jantares, gasolina e compras em drogarias. É bem provável que seja o caso, a menos que você possua cartões de crédito premium pelos quais pague uma taxa ou cartões gratuitos que são dedicados a essas compras.

Além disso, supondo que você não tenha um cartão de crédito premium - e especificamente um voltado para viagens - o Amazon Rewards Visa Signature oferece três benefícios principais que são relativamente raros em um cartão gratuito. O cartão oferece cobertura secundária de seguro para carros alugados e assistência rodoviária gratuita se você ficar preso em seu próprio veículo. Também não há taxas de transações estrangeiras, o que é uma vantagem quando se viaja para o exterior.

Oferta única de assinatura do Amazon Rewards Visa

Ao ser aprovado para a assinatura do Amazon Rewards Visa, você recebe um vale-presente de $ 50 da Amazon. Nenhuma compra deve ser feita ou o limite de gastos atingido.

Detalhes de ganhos de recompensas

O cartão de crédito Amazon Rewards Visa Signature oferece recompensas em níveis:

• 3% de recompensas em compras na Amazon.com e Whole Foods Market
• Mais 2% nas compras da Amazon.com e Whole Foods Market para membros do Amazon Prime
• 2% de recompensas em gasolina, jantares e compras em drogarias
• 1% de recompensas em todo o resto

As recompensas são acumuladas em pontos, pela taxa do multiplicador da compra em questão. Gastar $ 1 na Amazon.com ou Whole Foods, então, ganharia três pontos, com 2 pontos adicionais concedidos aos membros Prime. Você receberia 2 pontos por dólar gasto em gasolina, jantares ou drogarias e um único ponto por dólar em todas as outras compras.

Detalhes de resgate de prêmios

As recompensas do cartão Amazon Rewards Visa Signature são relativamente fáceis de resgatar. É possível usar as recompensas para pagar compras na Amazon.com. Cada 100 pontos que você acumular em sua conta podem ser resgatados por $ 1 de desconto no preço de compra na finalização da compra. Você pode optar por pagar por toda ou parte de uma compra na Amazon.com com pontos.

Também é possível resgatar pontos por dinheiro de volta como um crédito de extrato ou depósito direto em uma conta bancária através do Chase, com pontos. Além disso, é possível resgatar pontos por cartões-presente e com a mesma taxa. Os resgates começam em 2.500 pontos para um vale-presente de $ 25.

Resgatar pontos para viagens requer que você realmente ligue para o Chase Travel Center. Como as recompensas ganhas com a assinatura do Amazon Rewards Visa não estão conectadas ao Chase Ultimate Rewards, você não pode usar esse portal para resgatar recompensas para viagens e outros itens.

Transferência de pontos

Os pontos ganhos com a assinatura do Amazon Rewards Visa não podem ser transferidos para outros programas.

Como maximizar suas recompensas

A melhor maneira de aproveitar ao máximo a assinatura do Amazon Rewards Visa é, obviamente, usá-la para todas as compras na Amazon.com e Whole Foods Market, que ganham 3% em recompensas para clientes regulares da Amazon - uma taxa mais alta do que para qualquer outro tipo de compras. Mas também pode ser usado para outras compras, é claro, incluindo aquelas de gás e comida - tanto como mantimentos quanto como refeições em restaurantes, os quais rendem 2% em recompensas. Aqui estão vários cenários sobre os gastos que podem ser ganhos em recompensas com este cartão.

Caso Médio

Os compradores da Amazon.com que não têm uma assinatura Prime gastam, em média, cerca de US $ 600 por ano no site, de acordo com uma análise do Statista. Com 3% de retorno, são 1.800 pontos, que valem $ 18 em recompensas. Em seguida, considere um membro não Prime que também compra na Whole Foods, digamos, metade de seus mantimentos. Uma vez que a família média gastou US $ 4.464 em comida para casa em 2018, de acordo com o Bureau of Labor Estatísticas, os gastos da Whole Foods totalizariam cerca de US $ 2.230 e ganhariam US $ 66 em recompensas, dados os mesmos 3% taxa de recompensas. O total das grandes recompensas é de cerca de US $ 85.

E se a família também for assinante do Amazon Prime? Eles teriam 2% adicionais em recompensas em todas as compras acima. Esse aumento acrescentaria US $ 12 em recompensas pelos gastos da Amazon e US $ 44 em recompensas pelos gastos com Whole Foods. Adicione esses $ 55 extras ou mais em recompensas Prime aos $ 85 ganhos com recompensas básicas e o total geral para o ano chega a cerca de $ 140.

Caso Aspiracional

Vamos agora considerar uma família que gasta mais do que a média na Amazon e Whole Foods e também usa o cartão de forma mais ampla. Pegue, por exemplo, uma família não Prime que gasta o dobro da média na Amazon - $ 100 por mês, por $ 1.200 total anual - e gasta o dobro do que nossa família normal faz na Whole Foods - para um total de mantimentos de $ 4.600 por ano.

Esse gasto renderia US $ 170 por ano em recompensas. Em seguida, adicione o uso do cartão para o valor médio dos gastos do restaurante, que foi de US $ 3.459 para toda a “alimentação fora de casa” em 2018. Na taxa de recompensa de 2%, essas despesas com refeições renderiam cerca de US $ 69. Adicionando o gasto médio de $ 2.109 em gás à mistura, à mesma taxa de 2%, adiciona um extra de $ 42 ou mais à recompensa total.

O total geral em recompensas seria de $ 170 mais $ 42: $ 212. E se nossa família fosse uma casa Prime? Eles ganhariam 2% extras em recompensas no gasto total da Amazon / Whole Foods de US $ 5.800, o que contribuiria com US $ 116 adicionais em recompensas. Total geral: $ 328. Essa é uma grande soma, de fato, especialmente para um cartão sem taxa anual.

Benefícios notáveis ​​do Amazon Rewards Visa Signature

• Isenção de danos por colisão de automóveis secundários para carros de aluguel
• Despacho na estrada
• Seguro de viagem e bagagem

Benefícios padrão

• Proteção de compra
• Proteção de garantia estendida
• Serviço de concierge Visa Signature
• Responsabilidade zero por fraude
• Sem taxa de transação estrangeira

Experiência do titular do cartão

O Chase, que emite a assinatura do Amazon Rewards, recebeu uma classificação de 809 de 1.000 no estudo de satisfação de cartão de crédito J.D. Power 2020 nos EUA. Essa pontuação classifica o Chase logo abaixo da média de 810 entre os emissores nacionais. Os usuários da Amazon.com classificam a assinatura do Amazon Rewards Visa como 3,9 em 5 estrelas.

É possível gerenciar sua assinatura do Amazon Rewards Visa usando o aplicativo móvel Chase, que está disponível para telefones iPhone e Android. O aplicativo recebe pontuações do usuário de 4,8 de 5 estrelas na Apple Store e 4,4 de 5 estrelas no Google Play.

Recursos de segurança

A assinatura do Amazon Rewards Visa possui recursos de segurança padrão para a indústria.

Nosso Veredicto

O Amazon Rewards Visa Signature recompensa clientes fervorosos da Amazon.com, Whole Foods Market ou ambos com recompensas decentes que também são fáceis de resgatar no site de compras. Mas o cartão ascende de valioso a quase essencial para aqueles que gastam pesadamente em ambos os varejistas e têm uma assinatura Amazon Prime. Os 2% extras em recompensas nas compras da Amazon e Whole Foods apenas aumentam os outros benefícios do Prime, incluindo ofertas de vendas para membros em ambos os sites.

No entanto, para aqueles que compram apenas ocasionalmente na Amazon ou Whole Foods, um cartão de recompensas geral com uma taxa de reembolso fixa, ou ganhos escalonados em diferentes tipos de compras, pode ser uma escolha melhor.