Robinhood vs. E * TRADE

A E * TRADE foi uma das primeiras corretoras com presença online, tendo realizado a sua primeira negociação online em 1983.A potência do setor oferece negociação gratuita de ações,como aconteceu no final da década de 1990, junto com uma ampla linha de produtos e plataformas de negociação robustas destinadas a negociantes ativos e investidores que compram e mantêm.

Robinhood é muito mais novo no espaço de corretagem online. A empresa foi fundada em 2013 e disponibilizou seus serviços ao público em 2015.Sua reivindicação à fama é o investimento sem comissões, com negociações gratuitas em ações, ETFs, opções e criptomoedas.Embora isso tenha sido uma grande vantagem nos primeiros anos da empresa, existem muitos corretores sem comissões para escolher agora.

Em nossas análises de 2020 Best Online Broker, E * TRADE obteve pontuações mais altas do que Robinhood em todas as categorias, exceto Best for Low Cost. Descobrimos que o Robinhood pode ser um bom lugar para se acostumar com a ideia de investir e negociar se você tiver pouco para investir e só negociar uma ou duas ações de cada vez. E * TRADE é a melhor escolha se você é um trader ou investidor ativo e deseja uma plataforma de negociação personalizável.

Usabilidade

E * TRADE está no negócio há quase quatro décadas,e essa experiência valeu a pena em termos de oferecer plataformas muito intuitivas e fáceis de navegar. Existem duas plataformas principais baseadas na web - E * TRADE e Power E * TRADE - e dois aplicativos móveis com funcionalidade de espelhamento.É fácil abrir e financiar uma conta, esteja você em um dispositivo móvel ou computador.

Robinhood também é muito fácil de usar e navegar, mas isso é uma função de sua simplicidade geral. O aplicativo móvel e o site são semelhantes em aparência, o que torna mais fácil investir usando qualquer uma das interfaces. Ainda assim, não há muito que você possa fazer para personalizar ou personalizar a experiência. Você pode abrir e financiar uma nova conta em poucos minutos no aplicativo ou site.

E * TRADE oferece mais tipos de pedidos, incluindo pedidos condicionais como um-cancela-outro,que você não encontrará em nenhum lugar no Robinhood. Com as duas corretoras, você pode negociar as mesmas classes de ativos nas plataformas móvel e web, exceto para a negociação de títulos de nome único da E * TRADE, que não está disponível em seu aplicativo. Ambos os corretores suportam listas de observação em todas as plataformas, mas apenas E * TRADE oferece gráficos personalizáveis.

Experiência Comercial

Experiência Desktop

Ambos os corretores têm plataformas da web fáceis de navegar; no entanto, E * TRADE oferece uma experiência mais rica em geral. A plataforma da E * TRADE é totalmente personalizável e você tem acesso a streaming de cotações em tempo real. É possível organizar pedidos e enviar um lote simultaneamente, e você pode colocar pedidos diretamente de um gráfico e rastreá-los visualmente.

O que Robinhood oferece é uma plataforma muito básica com funcionalidade limitada em comparação com E * TRADE. Não há opções de personalização e você não pode organizar pedidos ou negociar diretamente do gráfico. Nossa pesquisa mostrou que os dados reais de preços estavam atrasados ​​em relação a outras plataformas em três a 10 segundos. A defasagem pode não ser grande coisa se você for um investidor que opta por comprar e manter, mas pode ser para diferentes tipos de investidores e corretores.

Experiência Móvel

E * TRADE oferece dois aplicativos: o aplicativo móvel E * TRADE e o aplicativo Power E * TRADE mais avançado. Robinhood tem um aplicativo, que é sua plataforma original—a plataforma web foi lançada dois anos após o aplicativo móvel. Embora ambas as corretoras ofereçam aplicativos móveis bem projetados, fáceis de usar e navegar, a E * TRADE sai na frente em termos de personalização e funcionalidade. Você pode negociar as mesmas classes de ativos no celular que cada corretora oferece por meio de sua respectiva plataforma da web (exceto para títulos de nome único para E * TRADE).

Gama de ofertas

E * TRADE oferece todas as suspeitas usuais que você esperaria de um grande corretor: ações, opções, futuros, ETFs, fundos mútuos, títulos e CDs. A negociação de futuros dá aos investidores exposição a commodities e Bitcoin. Uma coisa que está faltando em sua programação, no entanto, é o Forex. Tal como acontece com o Bitcoin, os investidores da E * TRADE só podem obter exposição aos mercados de câmbio por meio da negociação de futuros.

A gama de ofertas do Robinhood é muito limitada em comparação. Estão faltando algumas classes de ativos que são padrão para muitos corretores. Ainda assim, sai na frente em criptomoedas, e você pode negociar Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC). Os dados também estão disponíveis para 10 outras moedas. No entanto, o Robinhood não permite que os usuários transfiram suas moedas para suas próprias carteiras digitais, nem os usuários podem depositar suas moedas no Robinhood para negociação. O Robinhood também permite que os clientes comprem ações fracionárias de mais de 6.900 ações diferentes.

Robinhood vs E * TRADE Gama de ofertas
Ativo	Robinhood	E * TRADE
Vendas a descoberto	Não	sim
Fundos mútuos sem carga e sem taxas	0	4,686
ETFs sem comissão	500	Tudo
Títulos	Não	sim
Futuros / Commodities	Não	sim
Opções Futuras	Não	sim
Opções Complexas	sim	sim
Robo Advisory	Não	sim
Criptomoeda	sim	Sim (futuros de Bitcoin)
Intercâmbios Internacionais	Não	Não
Forex	Não	Não
Ações fracionárias	sim	sim
Ações OTCBB e Penny	sim	sim

Tipos de pedido

Os clientes E * TRADE têm acesso a uma ampla variedade de tipos de pedidos no site e nas plataformas E * TRADE Pro, incluindo pedidos condicionais.Embora os usuários móveis possam inserir um número limitado de pedidos condicionais, você pode preparar pedidos para entrada posterior em todas as plataformas. Não é de surpreender que Robinhood tenha um conjunto limitado de tipos de pedidos. Você pode entrar no mercado ou limitar pedidos para todas as classes de ativos disponíveis, mas não pode colocar pedidos condicionais.

Tecnologia de Negociação

E * TRADE executa 94,2% dos pedidos de ações S&P 500 em ou melhor que Melhor lance e oferta nacional (NBBO). Cerca de 88% dos pedidos de ações S&P 500 recebem melhoria de preço. A empresa afirma trabalhar com diversos centros de mercado com o objetivo de proporcionar a mais alta agilidade e qualidade de execução.Robinhood relata que executa 95,12% dos pedidos de ações S&P 500 em NBBO ou melhor.No entanto, Robinhood não divulga suas estatísticas de melhoria de preço, o que poderia levar a fazer suposições negativas sobre suas práticas de roteamento de pedidos.

Ambas as empresas são obrigadas pela Regra 606 da SEC a divulgar seus pagamento para fluxo de pedido estatísticas a cada trimestre.O relatório da E * TRADE pode ser acessado aqui, enquanto o relatório de Robinhood pode ser encontrado em seu biblioteca de divulgação. Robinhood é pago significativamente mais para direcionar o fluxo de pedidos aos locais do mercado. Por exemplo, em janeiro de 2020, o máximo de E * TRADE recebido foi de 0,2 centavos por 100 ações para ações S&P 500.Robinhood no mesmo mês ganhou entre 0,26 e 1,13 centavos de dólar por 100 ações para ações S&P 500.

Custos

A E * TRADE não cobra comissões por ações online, opções e negociações de ETF para clientes nos EUA (há uma taxa de opção por contrato de $ 0,65). Você pagará $ 19,99 para negociar fundos mútuos fora do programa No-Transaction-Fee, e sua taxa de corretora ao vivo é de $ 25 por negociação.As taxas de negociação do Robinhood são simples: você pode negociar ações, ETFs, opções e criptomoedas gratuitamente.

Ambos os corretores geram receita de juros com a diferença entre o que você paga com o dinheiro ocioso e o que eles ganham com os saldos dos clientes. E * TRADE permite que você mova seu dinheiro para um fundo do mercado monetário para obter uma taxa de juros mais alta.Ele também tem um programa de empréstimo de ações no qual você pode compartilhar a receita gerada pelo empréstimo de ações mantidas em sua conta para outros operadores ou fundos de hedge (geralmente para vendas a descoberto).O Robinhood retém toda a receita que gera com o empréstimo de ações do cliente e não a compartilha com os clientes.

Facilidades de pesquisa

A E * TRADE possui uma robusta seleção de ações, ETF, fundos mútuos, renda fixa e opções para ajudá-lo a encontrar sua próxima operação. Você também encontrará muitas ferramentas, indicadores técnicos, estudos, calculadoras, geradores de ideias, notícias e pesquisas profissionais.

As ofertas de pesquisa do Robinhood são previsivelmente limitadas. Não há rastreadores, ferramentas relacionadas a investimentos ou calculadoras, e os gráficos são rudimentares e não podem ser personalizados. No entanto, as notícias estão disponíveis em vários meios de comunicação, e você pode acessar a pesquisa da Morningstar se for um cliente Robinhood Gold (assinatura de US $ 5 por mês).

Analise de portfólio

Os clientes da E * TRADE têm acesso a informações de margem e poder de compra em tempo real, além de ganhos não realizados e realizados em tempo real. Você pode calcular o impacto fiscal de negociações futuras, visualizar relatórios de impostos (ganhos de capital) e visualizar participações combinadas de fora de sua conta. Com Robinhood, há muito pouco na forma de análise de portfólio no site ou no aplicativo. Você pode ver os ganhos e perdas não realizados e o valor total do portfólio, mas é só isso.

Educação

E * TRADE oferece uma seleção decente de artigos, glossários, vídeos e webinars. Ele contém cerca de 30 eventos ao vivo a cada ano e tem uma expansão significativa planejada para seu programa de webinar para 2020. Embora os artigos educacionais do Robinhood sejam fáceis de entender, pode ser difícil encontrar o que você está procurando porque eles são postados em ordem cronológica (e não há caixa de pesquisa). Você não encontrará vídeos ou webinars, mas o diário Robinhood Snacks o podcast de três minutos tem uma base de fãs crescente e oferece algumas informações de mercado.

Atendimento ao Cliente

E * TRADE oferece suporte de linha telefônica 24 horas por dia, 7 dias por semana, com acesso a corretores, bem como a especialistas em aposentadoria, consultores financeiros, consultores de trader ativos e especialistas em produtos. Você pode bater papo online com uma pessoa, e os usuários móveis podem acessar o atendimento ao cliente via chat. A capacidade do chatbot é limitada, mas a empresa planeja expandir esse recurso em 2020.

A Robinhood lida com o atendimento ao cliente por meio do aplicativo e do site. Não há número de telefone de entrada, então você não pode ligar para obter assistência. Você pode, no entanto, restringir seu problema de suporte usando um menu online e solicitar um retorno de chamada.

Segurança

A segurança da E * TRADE está de acordo com os padrões da indústria. Você pode entrar no aplicativo usando reconhecimento biométrico (rosto ou impressão digital), e a empresa protege você contra perdas de conta devido a atividades não autorizadas ou fraudulentas.Ela carrega seguro excedente da Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornecido por seguradoras de Londres com um limite agregado de $ 600 milhões.A segurança técnica do Robinhood está de acordo com os padrões, mas carece do seguro SIPC excedente.

Durante 2019, nenhuma das corretoras teve violações de dados significativas relatadas pelo Identity Theft Research Center.

Nosso Veredicto

Descobrimos que E * TRADE é uma excelente escolha se você é um trader ativo ou investidor que deseja um experiência de negociação robusta e personalizável, ferramentas de pesquisa úteis e acesso a muitas negociações produtos. Com um aplicativo e site extremamente simples, o Robinhood não oferece muitos sinos e assobios. Mas se você é novato em investimentos e está começando com um pequeno saldo, Robinhood pode ser um bom lugar para ganhar alguma experiência antes de mudar para um corretor mais versátil.