Banco de investimento vs. Gestão de fortunas: qual é a diferença?

Banco de investimento vs. Gestão de fortunas: uma visão geral

A gestão de fortunas e a banca de investimento são duas das opções de carreira mais populares no setor financeiro. Embora haja uma quantidade significativa de sobreposição e interação entre esses campos, os dois trabalhos são claramente diferentes.

Um banqueiro de investimento oferece principalmente serviços financeiros e consultoria para pessoas jurídicas, ao invés de pessoas físicas. O banco de investimento é a área do setor financeiro que lida com fusões e aquisições (M&A), reestruturação de negócios, cisões, desdobramento de ações, recompra de ações, ofertas públicas iniciais (IPOs) e emissões secundárias de ações ou emissões de títulos. Além disso, os banqueiros de investimento podem administrar os investimentos de curto prazo de seus clientes corporativos.

Investimento bancário

Os melhores banqueiros de investimento se destacam no gerenciamento das finanças das empresas e na negociação persuasiva de acordos complexos de bilhões de dólares. Eles são adeptos de aquisições alavancadas e em ajudar os clientes a resistir às tentativas aquisições hostis. Os bancos de investimento podem proporcionar um entusiasmo considerável de vez em quando, mas também consistem em períodos de relativa inatividade.

Os banqueiros de investimento devem ser capazes de compreender os importantes fatores específicos do setor que impulsionam o sucesso ou o fracasso de um negócio. Enquanto os analistas de mercado são especialistas em avaliação de ações, os banqueiros de investimento devem ser especialistas na avaliação fundamental de negócios.

Além de ter uma cabeça sólida para números e contabilidade básica, os banqueiros de investimento também devem ser capazes pensar de forma criativa para conceber os melhores meios possíveis de obter financiamento e estruturar negócios promoções.

Em termos das funções reais dentro da banca de investimento e as responsabilidades do cargo de investimento banqueiros, existem dois tipos de cargos de banqueiro de investimento: gerentes de contas e operações especialistas. Os gerentes de contas atuam na posição de liderança no desenvolvimento e manutenção de relacionamentos com os clientes e ver se suas necessidades são atendidas de forma adequada. Especialistas em operações executam serviços de banco de investimento, como um IPO ou recompra de ações.

Gestão de fortunas

O campo da gestão de fortunas se preocupa em fornecer serviços financeiros principalmente para indivíduos de alta renda e indivíduos com patrimônio líquido ultrarrápido, embora pessoas menos ricas às vezes também busquem serviços de gestão de patrimônio. Existem gestores de patrimônio que trabalham com indivíduos que possuem ativos em qualquer lugar de $ 50.000 a $ 500,00, e outros que preferem trabalhar com clientes de alto patrimônio líquido e lidar com milhões.

A gestão de fortunas refere-se simplesmente à gestão do dinheiro, em todos os seus aspectos. As empresas de gestão de patrimônios ganham dinheiro cobrando taxas pelos diversos serviços que prestam. Na área de investimentos, os clientes costumam ser vendidos conta gerenciada serviços, contas de investimento discricionário que são negociadas em nome do cliente por um dos profissionais de investimento da empresa.

Além disso, as empresas de gestão de patrimônio fornecem aos clientes contas de corretagem, para que os clientes possam acessar virtualmente qualquer tipo de investimento. Além dos serviços de investimento, os clientes de gestão de patrimônio recebem planejamento tributário, patrimonial e planejamento de aposentadoria Serviços.

Gestores de relacionamento e profissionais de investimento

O trabalho de fornecer esses serviços é normalmente dividido entre gerentes de relacionamento e profissionais de investimento. O trabalho do gerente de relacionamento é conhecer o cliente. O trabalho do profissional de investimento é saber quais investimentos são considerados pelo e para o cliente.

É o gerente de relacionamento o principal responsável por atender às necessidades e desejos do cliente, e quem mais frequentemente encontra-se diretamente com o cliente, embora os profissionais de investimento sejam frequentemente incluídos em clientes regulares e programados Encontros.

No caso de clientes com patrimônio líquido ultrarrápido, pode haver uma equipe inteira de pessoas atribuídas à conta de um cliente, mas há geralmente ainda é um único gerente de relacionamento designado para supervisionar a conta e servir como o principal gerente da empresa representante.

A divisão de trabalho entre os dois aspectos da gestão de fortunas pode ser vista como algo semelhante aos dois aspectos da gestão de relacionamento e execução de projetos existentes em bancos de investimento.

Considerações Especiais

Existem certas semelhanças que tendem a existir em candidatos a uma carreira em gestão de patrimônio ou investimento bancário, mas não há especialização educacional que prepare especificamente um indivíduo para atuar como um gestor de riqueza ou um investimento banqueiro. Um diploma em negócios, seja um bacharelado ou um Mestre em Administração de Negócios (MBA), fornece uma base básica para uma carreira no setor de serviços bancários ou financeiros. Um diploma em contabilidade ou economia pode ser igualmente útil.

Importância do Talento e Habilidades

O que pode ser mais importante do que a formação educacional específica de um indivíduo são os talentos e habilidades pessoais que ele possui. Boas habilidades de comunicação, tanto verbal quanto escrita, são definitivamente necessárias para qualquer escolha de carreira.

Um gerente de relacionamento de uma empresa de gestão de patrimônio deve ter habilidades interpessoais para atender os clientes da empresa. As habilidades interpessoais também são importantes para um banqueiro de investimento, uma vez que normalmente requer uma quantidade substancial de vinhos e jantares dos clientes.

Fluência em um segundo idioma ou familiaridade com a cultura ou práticas comerciais de outro país pode ser uma vantagem no currículo de um candidato a emprego, uma vez que o setor bancário é uma empresa global. Qualquer coisa que um indivíduo possa cuidar na forma de obter licenciamento ou certificação, como fazer o Série 7 exame ou obtenção de certificação como planejador financeiro ou analista financeiro credenciado (CFA), pode colocá-los à frente do jogo, tanto quanto o treinamento e qualificação necessários, para qualquer trabalho.