Tesouro dos EUA levanta preocupações com finanças ilícitas sobre a indústria de DeFi
A Coreia do Norte, uma das nações mais isoladas do mundo, está entre os piores criminosos na lavagem ilegal de dinheiro por meio do finanças descentralizadas (DeFi), disseram os EUA em um relatório.
Principais conclusões
- O relatório do tesouro explora como 'atores ilícitos' estão abusando da indústria DeFi.
- Os regulamentos de lavagem de dinheiro podem ser mais rígidos para as exchanges descentralizadas.
- A mais recente repressão da indústria pode significar mais problemas para a Binance.
A avaliação de risco inclui recomendações para o governo dos EUA lidar com os riscos financeiros ilícitos na indústria de DeFi. A orientação visa estender a supervisão anti-lavagem de dinheiro (AML) dos Estados Unidos e combater o financiamento do terrorismo (CFT) para abordar as lacunas relacionadas ao nascente setor financeiro de blockchain.
"Nossa avaliação conclui que atores ilícitos, incluindo criminosos, golpistas e cibercriminosos norte-coreanos, estão usando serviços DeFi no processo de lavagem de fundos ilícitos. Capturar os benefícios potenciais associados aos serviços DeFi requer abordar esses riscos", disse Brian E. Nelson, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira.
Uma das principais áreas destacadas no relatório é o trabalho de trocas descentralizadas (DEXs) com tesouraria afirmando que 649 DEXs separados tinham US$ 15,8 bilhões combinados em valor total bloqueado (TVL) em 1º de dezembro. 19, 2022. O relatório continua dizendo que os atores ilícitos são mais propensos a usar um DEX, em vez de trocas centralizadas como a Coinbase (MOEDA) devido à probabilidade reduzida de medidas ABC/CFT.
No entanto, as alegações de lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas não se limitam ao DeFi. A Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo e uma plataforma centralizada está sob escrutínio regulatório pelas mesmas razões.
Em dezembro de 2022, os promotores dos EUA estavam chegando ao fim de uma investigação de dois anos e os funcionários do Departamento de Justiça foram considerando cobranças contra a Binance e seus executivos. Isso foi seguido na última semana pela execução civil da Commodity and Futures Trading Commission (CFTC), que acusa a bolsa e seu fundador de evasão da lei federal e operação de um "ativo digital ilegal intercâmbio."
