Mais riqueza bilionária alcançada por meio de herança, superando o empreendedorismo

Uma parte maior da riqueza adquirida pelos novos multimilionários veio através de herança, e não através do empreendedorismo, de acordo com um relatório recente da UBS. É a primeira vez nos nove anos de história da pesquisa que bilionários criaram mais riqueza através de heranças do que através do trabalho.

Dos 291,5 mil milhões de dólares em riqueza controlada pela classe dos novos bilionários no relatório de 2023, US$ 150,8 bilhões vieram por meio de herança, com US$ 140,7 bilhões gerados pelos chamados bilionários que se fizeram sozinhos, de acordo com o Relatório de Ambições Bilionárias de 2023 do UBS.

Faz parte de uma tendência que gestores de riqueza têm sido antecipados, afirma o relatório, já que os últimos 30 anos foram marcados por um aumento no número de empreendedores bilionários. O relatório estima que mais de 1.000 bilionários deverão repassar US$ 5,2 trilhões em riqueza a herdeiros nos próximos 20 a 30 anos.

“À medida que um número crescente de magnatas precoces envelhece, a responsabilidade começa a passar para os seus herdeiros, promovendo potenciais futuras famílias bilionárias multigeracionais”, afirma o relatório.

China lidera o mundo em novos bilionários

No geral, o número de bilionários em todo o mundo aumentou 7% este ano, para 2.544, de acordo com o relatório. A China continental representou cerca de um quinto do número total de bilionários, mas o país representou quase metade do total de novos bilionários.

Houve 157 novos bilionários em 2023, superando em muito os 35 que se juntaram às fileiras em 2022. Ambos os anos são insignificantes em comparação com os 416 novos bilionários em 2021.

Apesar de terem menos activos, o número de novos multimilionários que se fizeram sozinhos chegou a 84 no relatório de 2023, mais do que os 53 novos multimilionários que herdaram a sua riqueza. A diferença entre o número de bilionários em cada categoria tem diminuído. Em 2021, o número de novos multimilionários que se fizeram sozinhos foi sete vezes superior ao número daqueles que herdaram o dinheiro, e no ano passado foi três vezes superior.

A maioria dos que se tornaram bilionários através do trabalho o fizeram através do crescimento dos seus negócios, concluiu o relatório de 2023, com 65% alcançar a sua riqueza através da actividade empresarial orgânica, embora outros 21% tenham relatado ganhos de riqueza significativos através ofertas públicas iniciais (IPOs).

Embora mais bilionários estejam herdando suas fortunas, isso não significa que eles estejam intervindo para administrar os negócios da família. Em todo o mundo, apenas 43% dos herdeiros bilionários assumiram cargos na empresa familiar, sendo que os restantes escolheram as suas próprias carreiras.

Bilionários que herdaram sua riqueza destacaram oportunidades de investimento em capital privado, com 59% a pretender aumentar a sua alocação para investimentos diretos de capital privado e 55% a procurar investir mais em fundos de capital privado. Os bilionários que se fizeram sozinhos parecem mais atraídos por investimentos em renda fixa, com 43% pretendendo aumentar suas alocações para dívida privada.

O estudo também mostra que 68% dos bilionários da primeira geração que ganharam a sua riqueza afirmaram que a sua actividade filantrópica metas eram o objetivo principal de seu legado, enquanto apenas 32% dos bilionários que herdaram suas fortunas sentiam o mesmo caminho.

"Na experiência do UBS, as gerações sucessoras muitas vezes relutam em doar dinheiro que não tenham ganham e, em alguns casos, podem simplesmente continuar com as fundações familiares existentes", diz o relatório disse.