3 principais ETFs para investidores de longo prazo

Se você é um investidor que favorece o estratégia de compra e manutenção de permitir que investimentos cuidadosamente avaliados acumulem retornos significativos ao longo do tempo, com base em índices fundos negociados em bolsa (ETFs) pode ser o veículo certo para você. Até o ícone dos investimentos Warren Buffett sabe que é difícil vencer os fundos de índice, e é por isso que ele determinou que 90% do dinheiro que legou à sua esposa fosse investido em um fundo S&P 500.

Claro, você não precisa ser como Buffett e estacionar todo o seu dinheiro em um fundo de índice. Mas, no que se refere aos investimentos de longo prazo, esses veículos são uma escolha atraente e normalmente de baixo custo para investidores grandes e pequenos.

O que é um ETF?

Como um fundo mútuo, um ETF é um pool de dinheiro que investe em ações, commodities, títulos ou uma cesta de outros ativos. Ao contrário dos fundos mútuos, as ações do ETF são negociadas como ações ordinárias em uma bolsa. Enquanto isso, fundos de índice são projetados para rastrear o desempenho de benchmarks como o Índice S&P 500.

Se você é um investidor de longo prazo planejando um portfólio e procurando adicionar fundos de índice à mistura, há muitos para escolher. Abaixo estão três dos melhores com base em activos sob gestão (AUM), desempenho de longo prazo e Taxa de despesas

O Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Emitente: Vanguard
• Ativos sob gestão: $ 823 bilhões
• Desempenho de um ano: 9,00%
• Proporção de despesas: 0,03%

Se você não tem certeza de qual índice seguir, ou deseja investir em uma variedade de setores e mercados capitalização, este pode ser o seu fundo. Como o nome indica, o Total Stock Market ETF cobre todo o mercado de ações doméstico dos Estados Unidos, acompanhando o índice CRSP U.S. Total Stock Market Index.

VTI é um fundo equilibrado, com uma mistura saudável de small-cap, midcap e chip azul ações. O VTI é um fundo altamente eficiente com um baixo índice de despesas. AUM também é impressionante, com mais de US $ 800 bilhões.

O SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emissor: State Street Global Advisors
• Ativos sob gestão: $ 262 bilhões
• Desempenho de um ano: 10,15%
• Proporção de despesas: 0,09%

Primeiros no mercado, esses ETFs bem estabelecidos atrai muita atenção de traders táticos e investidores de buy-and-hold. O fundo acompanha o índice S&P 500, que é um grupo de ações - principalmente de grande capitalização - listadas nas bolsas de valores dos EUA. Tecnicamente, SPDR 500 ETF é um unidade de confiança de investimento (UIT), o que significa que não pode reinvestir dinheiro dividendos entre distribuições. Este pequeno detalhe pode fazer com que o desempenho do fundo se desvie ligeiramente do índice em que se baseia. Este fundo apresenta um desempenho sólido de mais de 10% em um ano.

O iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Emitente: iShares
• Ativos sob gestão: $ 63 bilhões
• Desempenho de um ano: 0,15%
• Proporção de despesas: 0,07%

IEFA oferece exposição para mercado desenvolvido ações na Europa e na Ásia, excluindo ações domésticas e canadenses. Seu índice de referência, o MSCI EAFE, cobre cerca de 98% dos mercados de ações globais fora da América do Norte. Além disso, inclui small-cap ações em proporção ao mercado - algo que os fundos concorrentes normalmente não incluem. O Japão e o Reino Unido ocupam as duas primeiras posições na carteira do fundo.

Com cerca de 3.000 ações, o IEFA é um fundo bem diversificado e tem baixos custos de propriedade, o que o torna a escolha ideal para investidores de curto e longo prazo que buscam exposição a mercados fora da América do Norte. O fundo é mais recente do que os outros mencionados neste artigo, com data de início de 18 de outubro de 2012. No ano passado, o preço do ETF flutuou um pouco, mas ainda não avançou muito. No entanto, retornou 2,6% ao ano nos últimos cinco anos e 6,5% ao ano desde seu início.