Como faço para encontrar fundos mútuos que rastreiam índices?

Um índice fundo mútuo tenta replicar o desempenho de um índice. Pode ser qualquer índice, como o S&P 500, a Nasdaq 100 e assim por diante. Esses fundos compram as mesmas ações que estão no índice e peso eles da mesma forma que o índice faz.

Esses tipos de fundos de índice são muito populares porque tendem a ter um desempenho melhor do que gerenciado ativamente fundos. Os gestores de fundos simplesmente têm dificuldade em vencer o mercado de forma consistente. As escolhas de um gerente podem superar o índice em um ano e, no ano seguinte, não conseguir acompanhá-lo. Além disso, os fundos mútuos de índice têm custos mais baixos porque não compram e vendem títulos com a mesma frequência que um fundo administrado ativamente.

Então, como você encontra esses fundos?

Principais lugares para pesquisar

Duas fontes fáceis de usar para encontrar fundos de índice está Fidelity Investments e Vanguarda. A melhor maneira de acessar informações sobre fundos de índice da Fidelity é ir ao site deles e inserir "Fundos de índice" na caixa de pesquisa. Isso o levará a uma lista de seus fundos de índice. Ao clicar no nome de um fundo, você abrirá uma tela com uma lista de links de dados que fornecem uma imagem muito abrangente dos recursos de investimento de um fundo.

A mesma abordagem é recomendada para a Vanguard, que geralmente é considerada a empresa de fundos líder na área de índices. Na página inicial, clique em Investidores pessoais, em fundos mútuos Vanguard e fundos negociados em bolsa (ETFs)e, em seguida, apenas fundos de índice para obter a listagem completa. Como o Fidelity, as informações sobre fundos individuais são muito detalhadas e informativas.

Se você tem uma assinatura premium com Estrela da Manhã, você pode acessar sua listagem de fundos de índice e, em seguida, ir direto para um relatório de fundo da Morningstar para obter sua análise completa e objetiva das qualidades de investimento de um fundo de índice.

Escolhendo um fundo mútuo de índice vencedor

Escolher um fundo de índice é mais fácil do que escolher um administrado ativamente. Você precisa medir o desempenho do fundo em relação ao seu benchmark índice. Basta comparar um gráfico do índice com o do fundo. Se um fundo não corresponder ao índice, risque-o de sua lista. Dos restantes, olhe para as despesas. Não deve custar muito administrar um fundo de índice, porque o gestor é passiva. O gerente compra ou vende de acordo com o ajuste do índice. Esses ajustes não acontecem com frequência. Portanto, compare as despesas. Todas as outras coisas sendo iguais, aquele com o menor custo é uma boa escolha. Certifique-se de comparar fundos que acompanham o mesmo índice.

The Bottom Line

Os fundos mútuos de índice podem ser um investimento sólido e bastante previsível. O valor do seu fundo cairá quando o índice subjacente o fizer, mas também se recuperará quando o fundo do índice se recuperar. Isto é um Comprar e segurar investimento. Não adianta entrar e sair de um fundo de índice, porque é muito improvável que você supere o índice dessa maneira.