Avaliação do cartão Hilton Honors American Express

Resenha completa do Hilton Honors American Express Card

Prós explicados

• As recompensas são competitivas: O cartão Hilton Honors American Express permite que você ganhe pontos Hilton Honors em cada compra. Você ganhará mais pontos nas compras do Hilton, recebendo 7 pontos para cada dólar gasto com a rede. Você também ganha 5 pontos por dólar em restaurantes, supermercados e postos de gasolina dos EUA e 3 pontos por dólar em todas as outras compras.
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• Recompensas de bônus como membro Hilton Honors Silver: O cartão vem com associação automática no programa Hilton Honors no nível Silver. Embora você possa ganhar esse status em apenas quatro estadias no Hilton, recebê-lo automaticamente permite que você comece imediatamente a ganhar um Bônus de 20% em seus gastos Hilton e receba 12 pontos por dólar gasto, em vez dos 10 pontos que homenageiam os membros iniciais ganhar. Você também recebe vantagens Silver adicionais, como a quinta noite de uma estadia de cinco noites como uma noite prêmio. Começar no nível de Honras de Prata permite que você use os pontos ganhos para chegar mais rapidamente ao próximo nível de Honras, Ouro. Gastar $ 20.000 em um ano com seu cartão permite que você alcance o status Gold. Isso permite que você desfrute de um bônus ainda maior - de 80% sobre a taxa Honors regular de 10 pontos por dólar - junto com vantagens adicionais, como café da manhã de cortesia em todos os hotéis.
• Oferta Única Generosa: O bônus introdutório é um dos mais altos que você encontrará com um cartão de marca conjunta de um hotel. Você receberá 100.000 pontos se gastar $ 1.000 com o cartão nos primeiros três meses em que o possuir. A Investopedia avalia os pontos Hilton em 0,45 centavos cada, o que coloca o valor relativo do bônus por tempo limitado em $ 450. Além disso, ganhe até US $ 100 em créditos de extrato em compras qualificadas feitas com o cartão em qualquer membro da família Hilton de hotéis nos primeiros 12 meses de adesão ao cartão, elevando o valor total possível da oferta até $550. Com 20.000 a 40.000 pontos normalmente necessários para ganhar uma noite em uma propriedade Hilton, o bônus permite que você ganhe facilmente duas ou três noites de hospedagem - e possivelmente mais, já que algumas propriedades exigem tão pouco quanto 5.000 ou 10.000 pontos por noite.

Contras explicadas

• Sem benefícios de viagens premium: Alguns cartões de recompensas de hotéis e viagens oferecem benefícios de elite, como upgrades de quarto de cortesia, créditos de spa e resort ou presentes de boas-vindas. O cartão Hilton Honors American Express não vem com nenhum desses recursos premium. Mesmo o status Silver com Honors não oferece realmente tais vantagens, embora alcançar o status Gold irá fornecer upgrades de quarto, e o nível Diamond fornece isso e acesso a executivos salões.
• Sem APR introdutório para compras ou transferências de saldo: Se você está planejando uma viagem cara que inclui uma longa estadia em hotel, pode estar procurando um cartão que oferece uma TAEG de 0% nas compras. Este cartão, no entanto, não oferece essa taxa promocional. Todas as compras e transferências de saldo estão sujeitas a APR variável regular do cartão.

O cartão Hilton Honors American Express é bom para viajantes que desejam ganhar pontos de recompensa Hilton Honors sem pagar uma taxa anual. Para efeito de comparação, os cartões Hilton Honors Surpass e Hilton Honors Aspire apresentam taxas anuais de US $ 95 e US $ 450, respectivamente. Embora esta carta ganhe o menor número de pontos em comparação com suas duas cartas irmãs, os 7 pontos por dólar que você pode O ganho ainda é maior do que você obteria com um cartão como Chase Sapphire Preferred ou Capital One Venture Rewards cartão. Uma advertência, porém: as recompensas Hilton não são tão lucrativas por ponto ganho quanto as de alguns outros programas de fidelidade.

Bônus do cartão Hilton Honors American Express

Este cartão oferece atualmente um bônus de pontos introdutórios no valor de 100.000 pontos. Para se qualificar, você precisa gastar US $ 1.000 em compras nos primeiros três meses. Como bônus adicional, além disso, ganhe até $ 100 em créditos de extrato em compras qualificadas feitas com o cartão em qualquer hotel da família Hilton nos primeiros 12 meses da associação com o cartão. Para um bônus tão generoso, esse é um requisito relativamente baixo, com média de $ 333 por mês para o primeiro nível. Você deve ser capaz de atingir facilmente o limite de US $ 1.000 reservando uma viagem, incluindo algumas noites em um Propriedade Hilton, com o cartão ou cobrando suas despesas diárias se você não tiver planos de viagem no funciona.

Detalhes de ganhos de recompensas

Existem três níveis para ganhar recompensas com este cartão, com o mais alto sendo 7 pontos por dólar gasto que você ganha em compras qualificadas do Hilton. Isso significa que a cada US $ 1.000 que você reserva com o Hilton, você ganha 7.000 pontos Honors por usar o cartão. Você também recebe mais 12.000 pontos do status automático Silver Honors que o cartão confere, já que isso lhe dá 12 pontos por dólar gasto nas propriedades Hilton.

Você também pode ganhar 5 pontos por dólar em restaurantes, supermercados e postos de gasolina dos EUA. Se você cobrar US $ 1.000 por mês nessas compras, isso significa mais 5.000 pontos por mês ou 60.000 pontos por ano em ganhos. Para completar, este cartão oferece 3 pontos por dólar em todas as outras compras. Não há limites ou limites para o número de pontos que você pode ganhar a cada ano e esses pontos podem ser ganhos nas mesmas compras que você usa para se qualificar para o bônus de boas-vindas.

Detalhes de resgate de prêmios

Existem várias maneiras de resgatar os pontos ganhos com o seu cartão Hilton Honors American Express, incluindo:

• Reserva de noites-prêmio em hotéis e resorts Hilton, sem restrições de datas
• Resgate pontos para experiências exclusivas, como shows particulares e degustações de vinhos
• Reserva de aluguel de carros, cruzeiros e voos com parceiros de viagens Hilton
• Pague com pontos ao comprar na Amazon ou no International Hilton Honors Shopping Mall
• Resgatando pontos para vales-presente para comerciantes parceiros
• Doando pontos para organizações de caridade

O número de pontos necessários para cada opção de resgate varia. Para reservas de hotéis em propriedades Hilton, o resgate começa com apenas 5.000 pontos, embora os maiores grupos de propriedades exijam de 20.000 a 50.000 pontos por noite. O valor máximo necessário para uma noite é 95.000. As tarifas dos quartos e o número de pontos necessários para reservar dependem não apenas da propriedade em particular, mas se você está reservando um quarto standard ou premium com tarifa de pico ou fora de pico.

Você pode reservar com uma combinação de pontos e dinheiro se não tiver pontos suficientes para cobrir toda a estadia. Se você tiver o status Silver ou superior no programa Hilton Honors, a cada 5 noites é grátis quando você resgata pontos para estadias de recompensa padrão de cinco ou mais noites consecutivas.

Transferência de pontos

A Hilton permite que você transfira pontos Honors para programas de viagens de parceiros. Você pode trocar seus pontos por milhas aéreas ou ferroviárias com mais de 30 marcas parceiras. A taxa de transferência de pontos varia de acordo com o parceiro de viagem. Geralmente, você receberá uma quantidade menor de pontos de companhias aéreas por quantidades maiores de pontos Hilton.

O Hilton também permite a troca de pontos com outros parceiros de cartão de crédito. Você pode converter os pontos American Express Membership Rewards e pontos ganhos por meio do Diners Club International em pontos Hilton Honors. Cada 1.000 pontos Membership Rewards trocados valem 2.000 pontos Hilton Honors.

Como maximizar suas recompensas

A primeira maneira de maximizar as recompensas com este cartão é gastar o mínimo de $ 5.000 necessários para ganhar os 130.000 pontos do bônus. O próximo é cobrar todas as suas compras, reservas de hotéis Hilton ou não, no cartão para acumular o máximo de pontos possível no ano.

Aqui está um cenário de gasto médio. Digamos que nos primeiros três meses de associação com o cartão, você gaste US $ 1.000 em hotéis reservados com a Hilton, US $ 1.000 em gasolina e supermercados e US $ 1.000 em outras compras diversas. Incluindo o bônus de pontos, você teria 95.000 pontos (7.000 dos gastos com viagens, junto com 5.000 para o gás e mantimentos e 3.000 para a miscelânea, mais os 100.000 pontos de bônus).

A partir daí, você deve resgatar recompensas estrategicamente para extrair o máximo valor de seus pontos. Como regra, você obterá o máximo de suas recompensas usando-as para resgatar estadias em propriedades Hilton. Infelizmente, o Hilton não publica um gráfico de prêmios detalhando diferentes categorias de prêmios para hotéis. Mas digamos que você queira reservar uma viagem de sexta a domingo para Las Vegas, uma cidade que pode exigir um número relativamente alto de pontos por estadia no hotel. Seus 95.000 pontos podem ser suficientes para resgatar duas noites no Embassy Suites by Hilton. Por outro lado, se você quiser reservar no Waldorf Astoria, mais sofisticado, poderá usar 95.000 pontos por uma noite e, em seguida, usar dinheiro e pontos para reservar a segunda.

Agora, suponhamos que você seja um gastador acima da média, cobrando $ 3.000 em compras no Hilton, $ 3.000 em gasolina e supermercados e $ 3.000 em todo o resto nos primeiros três meses. Incluindo o bônus, você acumularia 125.000 pontos (21.000 dos gastos com viagens, junto com 15.000 para o gás e mantimentos e 9.000 para a miscelânea, mais os 100.000 pontos de bônus). Dependendo de quando você fizer a reserva, você poderá dividir a diferença entre os hotéis mais baratos e mais caros e reservar um quarto no Hilton Grand Vacations no estabelecimento Flamingo.

Resumindo, quanto mais você gasta com o cartão, mais pontos você pode ganhar, o que pode tornar mais fácil pagar estadias em hotéis de nível superior.

Benefícios padrão

• Seguro de perda e danos no aluguel de veículos secundários
• Linha direta da Global Assist
• Proteção de garantia estendida
• Proteção contra devolução
• Acesso exclusivo para entretenimento
• Frete grátis em 2 dias com ShopRunner

Experiência do titular do cartão

A American Express foi classificada em primeiro lugar entre 11 emissores de cartões nacionais no J.D. Power 2020 EUA Estudo de Satisfação com Cartão de Crédito.

Você pode gerenciar sua conta online ou através do aplicativo móvel American Express. Quando você faz o login, a ajuda do atendimento ao cliente está disponível através do chat ao vivo. Se precisar falar com uma pessoa, você pode entrar em contato com o atendimento ao cliente pelo telefone 1-800-528-4800.

Recursos de segurança

Como outros cartões American Express, o cartão Hilton Honors vem com recursos de segurança padrão, como tecnologia de chip EMV, acesso seguro à conta online e móvel, a capacidade de configurar alertas e notificações de conta e fraude contínua monitoramento. A American Express também oferece um recurso de congelamento temporário que permite bloquear seu cartão e evitar novas compras em caso de perda ou roubo. A American Express irá notificá-lo sobre atividades suspeitas na conta e, se ocorrerem cobranças fraudulentas, você não será responsabilizado.

Taxas a serem observadas

Este cartão é relativamente leve em taxas, o que é bom se você preferir evitar uma taxa anual ou taxas de transação em viagens fora dos EUA. A única taxa com que realmente se preocupa é a taxa de transferência de saldo ou o adiantamento de dinheiro taxa se você estiver pensando em fazer qualquer tipo de transação.

Nosso Veredicto

O cartão Hilton Honors American Express pode chamar sua atenção se você estiver procurando um cartão de recompensas de hotel de marca compartilhada, especialmente se você for um fã do Hilton e não quiser pagar uma taxa anual. Se você já é um membro do programa de fidelidade Hilton Honors, este cartão pode ajudá-lo facilmente a multiplicar seus ganhos de pontos, mesmo se você não reservar estadias em hotéis Hilton com tanta frequência. Com tantas opções de resgate para escolher, incluindo a transferência de seus pontos para aluguel de carros, viagens de trem ou voos, oferece flexibilidade para economizar nas despesas de viagem, além de apenas hotel fica.

O ponto em que este cartão tende a ser insuficiente é nos "extras", uma vez que não oferece nenhum dos benefícios de luxo de alguns outros cartões de viagem, embora mais caros. Mas o principal motivo para considerar outro cartão em vez deste é a preferência do hotel. Se você não reservar exclusivamente com a Hilton, ter um cartão com a marca dele provavelmente não faz sentido. Você pode se sair melhor com um cartão de recompensa de viagens geral, como Chase Sapphire Preferred ou Discover it Miles, que oferecem uma taxa de recompensa fixa em gastos com viagens.

Para ver as taxas e taxas do cartão Hilton Honors American Express, consulte os seguintes links: taxas e taxas.