As quatro associações profissionais consultores financeiros devem aderir

Conselheiros financeiros que procuram suporte profissional fora de seus próprios negócios, podem ingressar em uma ou mais das várias organizações-chave dedicadas para promover o planejamento financeiro em várias funções, como planejamento baseado em taxas, serviços financeiros gerais e seguros vendas.

Embora não seja necessário associar-se a todos, a participação em cada associação profissional importante traz vários benefícios que podem ajudar os consultores a desenvolver suas práticas. Aqui estão quatro organizações relacionadas ao planejamento financeiro:

The Financial Planning Association (FPA)

Este grupo se considera a associação definitiva para Planejadores Financeiros Certificados (CFP®). Fundada em 2000 através da fusão do Institute of Certified Financial Planners (ICFP) e da International Association for Planejamento Financeiro (IAFP), é dedicado a promover a credencial CFP® e a profissão de planejamento financeiro como um inteira. The Financial Planning Association (FPA) lançou um novo site para consumidores que foi projetado para educar os usuários sobre o valor do planejamento financeiro e as formas específicas em que ele pode beneficiá-los. O site possui várias ferramentas interativas, incluindo tutoriais, artigos e outras literaturas, podcasts, um mecanismo de busca para planejadores financeiros e muito mais.

Os membros profissionais têm acesso a uma infinidade de benefícios e ferramentas que podem ajudá-los a expandir seus negócios e a se tornarem melhores conselheiros. Na sequência dos ataques de 11 de setembro, este grupo criou o Centro Nacional de Apoio ao Planejamento, onde os membros da FPA fornecem pro bonoplanejamento financeiro para vítimas de ataques terroristas e outros tipos de desastres.

A Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA)

Fundada em 1890, esta organização é de longe a mais antiga associação de consultoria financeira profissional existente hoje. NAIFA é voltado para fornecer profissionais de seguros, especialistas em benefícios e consultores financeiros com suporte legislativo e profissional. Esta organização reconhece o papel crítico que o seguro desempenha no planejamento financeiro e busca aprimorar o setor de seguros promovendo a conduta ética entre seus membros, bem como ajudando seus membros a aprimorarem suas habilidades e nível de educação no o negócio.

Os membros do grupo incluem agentes de seguros, consultores financeiros, agentes multilinha, plano de saúde profissionais e especialistas em benefícios para funcionários, tanto consultores financeiros cativos quanto independentes, novos na área de negócios, líderes do setor e todos os demais.

A National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Ao contrário da FPA ou NAIFA, que trabalham com vários tipos diferentes de consultores, usando vários tipos de plataformas, como corretoras, organizações de marketing independentes ou Consultoria de investimento registrada firmas (RIAs), The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) foi criado exclusivamente para o benefício de planejadores financeiros que cobram uma taxa por serviços de planejamento e não recebem comissões de qualquer tipo.

Credenciais profissionais, como o CFP® ou Chartered Life Underwriter (CLU), não são exigidos para a adesão, mas os membros são obrigados a assinar e manter um juramento fiduciário estrito em uma base anual. Também existe um código de ética que exige a divulgação completa de quaisquer possíveis conflitos de interesse aos clientes.

De acordo com o site da organização, os valores declarados do NAPFA são:

• Para ser o farol para aconselhamento financeiro objetivo e independente para indivíduos e famílias.
• Para ser o campeão dos serviços financeiros prestados no interesse público.
• Para ser o porta-estandarte da profissão emergente de planejamento financeiro.

A Sociedade de Profissionais de Serviços Financeiros

A Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) é o segundo serviço financeiro mais antigo associação profissional foi fundada em 1928 pela primeira turma de graduação do American College em Bryn Mawr, Pensilvânia. Hoje tem mais de 11.000 membros em 150 capítulos em todo o país.

Este grupo é o único que requer que todos os membros tenham uma credencial atual, como o CFP, CLU ou Consultor financeiro credenciado (ChFC). Também contém um código de conduta profissional e uma declaração de diversidade. A Society of FSP possui uma comunidade multidisciplinar de profissionais financeiros, incluindo CPAs, advogados, especialistas em seguros e consultores financeiros de todas as disciplinas.

The Bottom Line

Embora essas quatro organizações não sejam de forma alguma as únicas associações disponíveis para profissionais de serviços financeiros, elas estão entre as mais respeitadas e conhecidas do setor atualmente. Cada um deles tem capítulos locais que se reúnem regularmente e patrocinam atividades locais. Para encontrar um capítulo perto de você, visite o site de cada associação para obter mais informações.