7 habilidades não financeiras necessárias em finanças

Você sabia que ter habilidades matemáticas de primeira linha e conhecimento financeiro é apenas a ponta do iceberg quando se trata de se destacar como profissional financeiro?

Mitch Pisik, que ocupou vários cargos de gestão sênior, incluindo sendo CEO da Breckwell Products, e tem mais de 20 anos de experiência em desenvolvimento de negócios, operações e finanças, informa que "o aspecto contábil / financeiro do trabalho é o piso - não o teto".

Em outras palavras, se você não puder realizar as outras funções básicas do seu trabalho, não conseguirá. Para se manter e progredir nas finanças, você precisa dominar essas habilidades não financeiras essenciais.

1. Habilidades de comunicação

Os profissionais da área financeira não podem apenas ser bons em lidar com números - eles devem ser capazes de comunicar seus conhecimentos com boas habilidades de fala, escrita e apresentação.

Beverly D. Flaxington, o autor de 7 Passos para a construção eficaz de negócios para consultores financeiros, diz que quando você está fazendo uma apresentação para um conselho, um investidor ou um cliente potencial, você precisa saber como transmitir informações complexas de uma maneira que as pessoas possam entender facilmente.

2. Habilidades de gerenciamento de relacionamento

As habilidades pessoais de que você precisa para ter sucesso como profissional financeiro incluem compreender diferentes tipos de personalidade, ouvir, fazer as perguntas certas, resolver conflitos, educar os outros e aconselhar clientes. A planejadora financeira Judith Cane, sediada em Ontário, diz que o sucesso em finanças é "15% de conhecimento técnico e 85% de psicologia. Quando as pessoas vêm me ver, é porque têm problemas com dinheiro. Eles gastam muito, não economizam nada ou economizam tudo. "O que os clientes geralmente precisam, portanto, é um consultor imparcial que pode entender suas necessidades e ajudá-los a fazer finanças decisões.

Gerenciar relacionamentos é uma habilidade importante para a vida, esteja você lidando com subordinados, colegas de trabalho, chefes ou pessoas de fora da sua empresa. Quando as pessoas confiam em você, gostam de você e sentem que você as respeita, elas vão querer ajudá-lo a ter sucesso, seja falando bem de você, promovendo você ou se inscrevendo para ser seu cliente.

3. Habilidades de marketing e vendas

Robert L. Riedl, diretor de gestão de fortunas da Endowment Wealth Management em Appleton, Wisconsin, diz financeiro os profissionais precisam ser capazes de comercializar suas habilidades e conhecimentos profissionais para clientes em potencial em seu nicho mercados. Para fazer isso, é fundamental ter um entendimento completo de seus pontos fortes pessoais e profissionais da sua empresa.

Ele ainda informa que, ao se anunciar para os clientes, você não deve apenas comunicar o quanto sabe, mas também o quanto você se importa, porque "os ativos mais valiosos do cliente e sua maior preocupação diária não é seu dinheiro fortuna, mas sim a família deles."

Os clientes querem saber se você pode ajudá-los a administrar seu dinheiro para melhor atender às necessidades de longo prazo de suas famílias.

4. Capacidade de gerenciamento de projetos

Qualquer tarefa que leve mais do que alguns minutos é essencialmente um projeto - que você precisará gerenciar com eficácia para ser lucrativo. Você precisará programar seu tempo de maneira eficiente e eficaz, gerenciar orçamentos, cumprir prazos e obter o que precisa de outras pessoas a tempo de concluir seu projeto com sucesso.

Durante e após qualquer projeto, manter-se organizado e prestar atenção aos detalhes também são fundamentais.

Finanças corporativas O profissional Myles Wolfe diz: "Para qualquer projeto analítico, geralmente alguém terá dúvidas sobre as entradas e suposições. Se você não puder fornecer informações de backup em tempo hábil, mesmo que sejam 100% precisas, as pessoas questionarão a precisão da saída final. "

Ele diz que é fundamental ter seus arquivos eletrônicos e cópias impressas organizadas para acessar as informações rapidamente. Uma pergunta pode ser feita meses após sua análise inicial por um CFO que precisa das informações em 30 minutos para uma chamada em conferência. “Especialmente no mundo financeiro, desleixo é intolerável”, diz ele.

5. Habilidades para resolver problemas

Você sempre encontrará problemas em qualquer trabalho, e ser capaz de resolvê-los, em vez de ceder sob pressão, é essencial.

Para progredir, também pode ser útil olhar além de suas responsabilidades pessoais. Pisik informa que, ao ajudar seus colegas de trabalho a resolver seus problemas, em vez de simplesmente reportá-los à alta administração, você será visto como um jogador de equipe.

“As pessoas gravitarão em torno de você e sua carreira irá florescer”, diz ele.

6. Proficiência em Tecnologia

Não importa onde você trabalhe, você precisará ser proficiente com hardware e software de computador e ser capaz de aprender rapidamente novos programas relacionados ao seu trabalho. Quanto mais atalhos, teclas, programas e funções que você conhece no Excel, o melhor para você será em finanças. Você também deve se familiarizar com as ferramentas de software de marketing e comunicação.

7. Tenacidade e Ética

Uma personalidade competitiva, paixão pelo seu trabalho e energia para trabalhar muitas horas e ir além o que é esperado de você e o que seus colegas de trabalho e concorrentes estão fazendo são cruciais para o sucesso em finança. Ao mesmo tempo, você não pode ser tão competitivo a ponto de fazer escolhas erradas, ou sua carreira e reputação serão prejudicadas.

Kevin R. Keller, CAE, CEO do Certified Financial Planner Board of Standards, diz que aderir a um conjunto de padrões éticos, como os exigidos de planejadores financeiros certificados™ (CFPs) é crucial para reconstruir a confiança que foi quebrada por escândalos financeiros.

Antecipação

Antecipar o que seus chefes ou clientes precisarão de você no futuro imediato ou até distante o ajudará a chegar ao topo. Não é suficiente apenas resolver os desafios do dia a dia do seu trabalho; você deve ser capaz de pensar a longo prazo. Considere o seguinte:

• Quais habilidades você pode desenvolver e quais realizações você pode colocar em seu cinto que lhe renderá uma promoção na sua empresa atual, coloque o pé na porta em outra empresa ou consiga sua recontratação se você for despedido ou?
• Como você pode tornar a vida do seu chefe mais fácil, antecipando o que eles vão precisar de você amanhã, na próxima semana ou no próximo mês, e cuidando disso com antecedência?
• Como você pode desenvolver relacionamentos com seus clientes prestando muita atenção em suas situações? Por exemplo, se você notar que a pessoa que veio até você para ajudar no gerenciamento de uma herança está grávida, percebendo que ela poderia precisar de ajuda para salvar e investir na educação universitária de seu filho, atualizar seu testamento e possivelmente criar uma relação de confiança pode ajudá-lo a criar um relacionamento comercial de longo prazo com isso cliente.

Sabedoria e Interpretação

Elizabeth B., consultora de redação baseada em Los Angeles Danziger, fundador da Worktalk Communications Consulting e autor de "Get to the Point !," diz, "Clients of profissionais de serviços financeiros estão procurando mais do que conhecimento e números: eles estão em busca de sabedoria e interpretação."

The Bottom Line

Combinando sua capacidade de analisar números com habilidades como comunicação, gerenciamento de projetos e desenvolvimento de relacionamento, você vai emergir como um líder e se posicionar para chegar ao topo de sua campo.