XLF: Selecione o setor financeiro SPDR ETF

Estabelecido em dez. 16, 1998, o Fundo SPDR do Setor de Seleção Financeira (XLF) visa fornecer resultados de investimento semelhantes ao desempenho do S&P Financial Select Sector Index, alocando as suas participações de forma semelhante às participações do índice.

XLF visa rastrear o setor financeiro e aloca seu fundo na banca, seguros, fundos de investimento imobiliário (REIT), mercados de capitais, diversificados serviços financeiros, financiamento ao consumidor, gestão e desenvolvimento imobiliário, poupanças e financiamento hipotecário indústrias.

A partir de 1 de abril de 2021, as 10 principais participações do Financial Select Sector SPDR Fund eram Berkshire Hathaway Incorporated Classe B (BRK.B), JPMorgan Chase & Company (JPM), Bank of America Corporation (BAC), Wells Fargo & Company (WFC), Citigroup Incorporated (C), Morgan Stanley (MS), Goldman Sachs Group Incorporated (GS), BlackRock Inc. (BLK), Charles Schwab Corporation (SCHW) e American Express Company (AXP).

Características do Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado

O ETF Financial Select Sector SPDR é uma empresa de investimento aberto, administrada pela State Street Global Advisors Funds Management Incorporated. O XLF está listado na Bolsa de Valores de Nova York, Arca. Em 7 de abril de 2021, o volume médio diário de negociação de XLF nos últimos 65 dias foi de 64 milhões. A alta liquidez e a profundidade desse fundo permitem um spread bid-ask apertado.

O índice de despesas brutas do Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado de 0,12% é baixo, em relação a outros fundos negociados em bolsa (ETFs) que rastreiam o setor financeiro. A State Street Global Advisors é capaz de manter esse nível Taxa de despesas porque se envolve em empréstimos de valores mobiliários.

Adequação e recomendações do fundo de SPDR para setor financeiro selecionado

Investir no Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado exige uma altatolerância de risco. Quando comparado com o SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPIÃO), o desvio padrão do XLF foi 40,16% maior do que o desvio padrão do SPY no mesmo período.

O setor financeiro está exposto a uma infinidade de riscos, como risco de mercado, risco cambial, risco de taxa de juros e risco macroeconômico. Os investidores e potenciais investidores devem acompanhar as condições econômicas mundiais e ter em mente quaisquer dados econômicos que possam afetar as empresas financeiras.

Em 31 de março de 2021, o XLF tinha um atraso de cinco anos alfa de 0,59, beta de 1,21, R ao quadrado valor de 71,11, um desvio padrão de 20,80% e um retorno de 15,53%. Os investidores foram compensados ​​com uma melhor rentabilidade (15,53%) do que o índice MSCI ACWI, que teve uma rentabilidade de 13,21%. Com um alfa de 0,59, o XLF superou o índice em 0,59%.

No mesmo período, o Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado tinha um índice Sharpe de 0,75, enquanto o índice MSCI ACWI USD tinha um Razão de Sharpe de 0,86. Portanto, os investidores não foram devidamente compensados ​​pelo montante de risco que assumiram ao investirem neste fundo.

O Financial Select Sector SPDR Fund tem uma carteira abrangente com 65 participações, o que ajuda a mitigar os riscos da empresa. O ETF é mais adequado para investidores que desejam assumir um nível de risco acima da média e buscar exposição sobreponderada ao setor de serviços financeiros dos EUA.

The Bottom Line

O Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) é um fundo diversificado com muitas empresas de primeira linha em sua carteira. Ele cobre uma variedade de setores dentro do setor financeiro, gerou retornos sólidos, tem alta liquidez e é um investimento de custo médio.

Para investidores que buscam obter exposição ao setor de serviços financeiros, o XLF pode ser uma boa opção de investimento, dependendo do perfil de risco do investidor e dos objetivos de investimento. Os investidores também podem procurar ETFs semelhantes, concentrados no setor financeiro, com índices de despesas variáveis.