Definição do Chartered Wealth Manager (CWM)
O que é o Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) é uma designação profissional emitida pela GAFM Global Academy of Finance and Management, anteriormente o Academia Americana de Gestão Financeira (AAFM). Destina-se a certificar o conhecimento e a habilidade dos profissionais de gestão de patrimônios.
Os pré-requisitos para o programa CWM são três ou mais anos de experiência profissional em riqueza gestão e um grau aprovado pelo GAFM ou outro programa aprovado, como um diploma de mestrado em certos Campos.
Principais vantagens
- A designação de Chartered Wealth Manager (CWM) é uma certificação profissional fornecida aos gestores de patrimônio e oferecida pela Global Academy of Finance and Management.
- O CWM certifica competência profissional para empregadores, colegas e clientes nas áreas de planejamento financeiro, investimentos, risco, economia, impostos, aposentadoria, planejamento imobiliário e dinheiro e bancário.
- Os candidatos devem possuir diploma de mestre em finanças, direito, economia, matemática, gestão de patrimônios ou áreas afins e mais de cinco anos de experiência. Professores e pesquisadores acadêmicos, aqueles com Ph. D.s ou CPAs e advogados podem se inscrever para isenções individuais dos requisitos acima.
Compreendendo o Chartered Wealth Manager
O programa de gestão de fortunas licenciado concentra-se em tópicos como gestão de relacionamento, comunicação, vendas e planejamento financeiro e requer 15 horas por ano de educação continuada requisitos.
O GAFM é uma instituição global que oferece aos candidatos certificação para melhorar seus conhecimentos e credenciais em finanças, contabilidade e consultoria de gestão. Oferece outras certificações, como analista de mercado fretado (CMA), consultor de gestão credenciado (AMC), gerente de portfólio fretado (CPM)e planejador financeiro mestre (MFP). O Conselho de Padrões do GAFM foi lançado em 1996 por meio de uma fusão entre o Comitê Consultivo de Fundadores da Revisão da Lei de Planejamento Tributário e Imobiliário Original e da Academia Americana de Gestão Financeira e Analistas.
Requisitos CWM
Os candidatos que desejam obter a designação CWM devem atender aos requisitos acadêmicos e de trabalho mínimos. Os candidatos devem ter dois dos seguintes:
- Um diploma ABA AACSB, ACBSP ou Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax ou Economics
- Tres anos de experiencia profissional
- Um grau reconhecido pelo governo: licenças, graduação, MBA / mestrado ou diploma de direito, Ph. D., CPA, designações reconhecidas e trabalho de especialização
- Um diploma relacionado e exames de um programa universitário aprovado e credenciado pela AAFM
- Conclusão dos programas de treinamento de certificação executiva online
Para provar que os candidatos obtiveram um diploma de mestrado, eles devem apresentar a apresentação de:
- Pedido de certificação AAFM mostrando educação de um provedor de educação qualificado pela AAFM
- Provas de boa fé de aplicação, inscrição e conclusão de grau e exames de um programa credenciado ou sancionado pelo governo
- Provas de experiência de trabalho e quaisquer diplomas, licenças, designações, certificações, trabalho / treinamento governamental, trabalho de ensino, pesquisa ou outros prêmios
Nenhum exame CWM é necessário. No entanto, os profissionais CWM devem demonstrar competência nas seguintes áreas de uma dúzia de tópicos:
- Planejamento patrimonial e fundos fiduciários
- Gestão de ativos
- Gerenciamento de portfólio
- Tributação internacional
- Lei de aposentadoria
- Economia
- Investimentos
- Dinheiro e banco
- Consultoria de alto patrimônio líquido (HNW)
- Gestão de relacionamento, conformidade e ética
- Entidades e organizações empresariais
- Gestão de risco e seguro
Os titulares de CWM são adicionalmente obrigados a completar pelo menos 15 horas de Educação continuada anualmente.
Deveres de um Designado do CWM
Um CWM normalmente auxilia investidores de varejo com o seguinte:
- Construindo estratégias de investimento: Gestores de patrimônio licenciados constroem estratégias em torno das tolerâncias de risco de seus clientes, situações pessoais e objetivos financeiros de longo prazo. Por exemplo, um CWM pode construir uma carteira de ações de ações de dividendos de alto rendimento para um investidor que busca renda passiva.
- Fornecendo aconselhamento independente: Um CWM analisa grandes quantidades de notícias e dados financeiros e fornece aos clientes uma avaliação independente das informações. Depois de ler o prospecto de um futuro oferta pública inicial (IPO), por exemplo, um CWM pode aconselhar seu cliente a evitar investimentos.
- Ouvindo ativamente: As circunstâncias dos clientes mudam continuamente. Um CWM organiza reuniões regulares com investidores e determina se uma mudança em sua situação requer uma revisão da estratégia de investimento. Após uma reunião com o cliente, por exemplo, um CWM pode decidir fazer um rebalanceamento de portfólio após aprender sobre uma herança. Ouvir ativamente ajuda a garantir que os CWMs satisfaçam os conheça seu cliente (KYC) regra.
- Ensino: Um CWM educa ativamente os investidores sobre os mercados financeiros e como construir riqueza. Eles ensinam seus clientes sobre princípios fundamentais, como diversificação, Alocação de ativos, e a importância da disciplina. Se um CWM tiver clientes comerciais ativos, eles podem explicar a eles a importância da preservação do capital e do risco / recompensa.
- Tutela financeira: Gestores de fortunas credenciados monitoram os mercados para clientes e os alertam sobre novas oportunidades ou riscos potenciais que podem impactar suas carteiras. Por exemplo, um CWM pode informar um cliente de uma surpresa aviso de lucro que provavelmente terá um impacto negativo sobre a participação de uma carteira.