Como Obter um Trabalho em Conformidade

Os trabalhadores mais jovens estão crescendo na era do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), o Financial Autoridade Reguladora da Indústria (FINRA) e uma Agência de Proteção Ambiental em apuros, mas ainda potente (EPA).

O influxo de novas e atualizadas regras, regulamentos e leis nos serviços financeiros, saúde, telecomunicações e outros setores tem gerado um aumento na necessidade de profissionais qualificados e éticos indivíduos. Além disso, esse influxo tem sido visivelmente benéfico para reguladores e profissionais de risco / conformidade, que têm visto o aumento dos salários e novas oportunidades de emprego.

Em termos de importância e impacto financeiro, os diretores de conformidade estão entre os diretores financeiros (CFOs) e os diretores executivos (CEOs) em algumas equipes executivas, uma vez que um ambiente de conformidade adequado mantém o Tio Sam afastado e representa uma vantagem perceptível sobre concorrentes menos preparados.

Isso é cada vez mais verdadeiro em finanças. De acordo com

BLS, em 2019 (os números mais recentes), os setores mais bem pagos por empregos de conformidade incluíram governo, fabricação de computadores e produtos farmacêuticos. 

Descrição do trabalho

Os cargos de diretor de conformidade ou gerente estão disponíveis em uma miríade de setores, mas as funções e responsabilidades dos indivíduos que ocupam um cargo de diretor de conformidade são semelhantes.

O dever principal de qualquer diretor de conformidade é garantir que a empresa seja administrada de forma legal e ética, em conformidade com todas as regulamentações aplicáveis ​​do setor. Este dever de trabalho começa com uma análise aprofundada dos regulamentos e padrões éticos atuais em um determinado setor.

Os executivos de conformidade devem entender como interpretar esses regulamentos e como eles se encaixam nas operações comerciais de suas empresas.

Um entendimento básico de ética e padrões

Além de compreender os regulamentos legais, os responsáveis ​​pela conformidade também devem ter um conhecimento sólido das práticas e padrões éticos em seus setores. Embora existam normas que constituem o comportamento ético teórico na maioria dos setores, na prática, a ética muitas vezes é deixada para a interpretação de um responsável ou gerente de conformidade.

A necessidade de interpretação ética torna crucial para os responsáveis ​​pela conformidade compreender os valores subjacentes de uma empresa para que possam estabelecer e implementar procedimentos padrão. Uma revisão contínua dos padrões éticos de uma empresa é uma parte necessária do trabalho de qualquer oficial de conformidade.

Procedimentos Éticos e de Conformidade

Os responsáveis ​​pela conformidade também compartilham informações sobre o comportamento em conformidade e procedimentos éticos com a gestão, funcionários e executivos de alto escalão. Em setores onde os encargos regulamentares são altos, os responsáveis ​​pela conformidade gastam uma parte substancial de seu tempo desenvolvendo, melhorando e distribuindo programas de conformidade para os funcionários da empresa.

Um exemplo de funcionários de conformidade no trabalho

Por exemplo, os responsáveis ​​pela conformidade na indústria de serviços financeiros concentram sua atenção no combate à lavagem de dinheiro iniciativas, incluindo treinamento contínuo e programas de educação que detalham como os funcionários podem permanecer em conformidade com regulamento.

Da mesma forma, um oficial de conformidade que está trabalhando em uma unidade de saúde pode dedicar uma quantidade substancial de tempo para criar e disseminar programas de treinamento que enfocam as leis de divulgação e privacidade para proteger as instalações pacientes.

Conformidade e Gestão de Risco

Indivíduos que ocupam cargos de diretor de conformidade também são responsáveis ​​por revisar o risco atual e potencial que uma empresa enfrenta. As informações relacionadas aos riscos específicos do negócio ou da indústria são repassadas a executivos de alto nível para estabelecer controles internos para minimizar a exposição.

Um oficial de conformidade deve revisar continuamente os riscos que a organização enfrenta junto com o procedimentos que estão em vigor para reduzir esse risco para que a empresa esteja bem posicionada para gerenciá-lo efetivamente.

Habilidades e qualificações

De modo geral, todos os funcionários de conformidade precisam de habilidades analíticas, investigativas e de tomada de decisão. Por motivos óbvios, é melhor se o executivo tiver alguma experiência de trabalho em qualquer setor em que pretenda servir em uma capacidade de conformidade.

Dois oficiais de conformidade nunca enfrentam os mesmos desafios, e a natureza do trabalho é tal que cada oficial se torna um aluno perpétuo: As mudanças regulatórias ocorrem de forma consistente. Graduados em engenharia, direito e química - junto com economia, finanças e gestão - são grandes ativos em um currículo de compliance. Aqueles no setor financeiro podem precisar transportar licenças de títulos (mais sobre isso, abaixo); certificações profissionais em um campo relevante também são boas escolhas.

Faixas salariais

De acordo com as estatísticas do BLS 2019, as mais recentes disponíveis até o momento desta redação, os salários anuais para profissões de compliance variam de $ 38.920 a $ 109.950, e os salários por hora de $ 18,71 a $ 52,86. É mais provável que um funcionário de renda mais baixa em um cargo de diretor de conformidade tenha experiência de trabalho anterior mínima ou possua um diploma não relacionado diretamente ao setor em que trabalha. 

Um trabalhador com uma renda mais alta geralmente tem um mandato substancial em sua posição ou obteve um diploma avançado em administração, contabilidade, direito ou finanças. Claro, aqueles que trabalham em uma grande instituição são mais propensos a ter acesso a benefícios adicionais que aumentam o pacote de remuneração total, com os diretores de conformidade possuindo aqueles em pé de igualdade com outros executivos C-Suite.

Planos da Carreira

Existem empregos de compliance em quase todos os campos, o que pode dificultar a preparação para a carreira. Por exemplo, um diretor de conformidade trabalhando no HSBC ou Wells Fargo tem responsabilidades e requisitos educacionais muito diferentes de um diretor de conformidade trabalhando para a Dow Chemical ou Exxon Mobil.

Um aspirante a profissional de conformidade deve identificar as indústrias pelas quais tem uma paixão ou talento, e deve compreender o que é prático e obstáculos regulatórios para essas indústrias.

Certos setores, como alimentos, produtos químicos, saúde e finanças, estão se prestando ao crescimento do departamento de conformidade. No entanto, a maioria dos novos empregos para a equipe de conformidade vem do setor público, não de empresas privadas.

Carreiras de Conformidade do Setor Público

De acordo com o BLS, os três principais empregadores de oficiais de conformidade são o governo federal, os governos estaduais e os governos locais. Na verdade, os governos locais (aqueles com designações OES) empregam mais responsáveis ​​pela conformidade (28.820 em 2019) do que as empresas privadas (19.360), embora com salários mais baixos.

Mesmo que os empregos de conformidade do setor público estadual e local geralmente venham com salários iniciais mais baixos do que seus setor privado contrapartidas, benefícios e segurança no emprego são muito melhores. Mesmo estados com benefícios públicos relativamente baixos, como Colorado e Minnesota, superam significativamente os pacotes de benefícios médios com os melhores empregadores privados.

Também é difícil ser demitido de um emprego no setor público, essencialmente adicionando uma forma de seguro-desemprego. Portanto, embora se candidatar a um emprego no setor público possa ser complicado, ainda é uma boa opção para aqueles interessados ​​em conformidade.

O que é conformidade financeira?

Antes de se aprofundar em como se tornar um diretor de conformidade de uma empresa financeira ou um membro de uma equipe de conformidade, é importante primeiro entender o que esse trabalho envolve.

Para ser claro, os deveres do pessoal de conformidade variam de acordo com a empresa e a descrição do trabalho; no entanto, as tarefas a seguir são normalmente realizadas por departamentos de conformidade:

• Garantir que a empresa cumpra as regras mínimas de capital líquido.
• Certificar-se de que os funcionários estão seguindo as diretrizes de conformidade internas.
• Atendendo e tratando de reclamações de clientes.
• Manter diálogo com os órgãos reguladores.
• Rever as atividades de vendas e contas discricionárias e certificar-se de que outros diretores da empresa estão obedecendo às leis de valores mobiliários.
• Certificar-se de que a empresa cumpre as leis estaduais de valores mobiliários.
• Garantir que todos os funcionários sejam registrados na propriedade e tenham feito aulas de educação continuada, conforme necessário.
• Certificar-se de que a empresa cumpre todas as regras comerciais e de formação de mercado.
• Representar a firma ou preparar documentação para processos arbitrais que possam estar pendentes.

Carreiras em conformidade com o setor financeiro

Conforme mencionado acima, o setor financeiro é um campo maduro para os interessados ​​em uma carreira relacionada a compliance. O departamento de conformidade de um banco, corretora ou empresa de gestão de investimentos trabalha para garantir que todos os funcionários e diretores cumpram não apenas com Comissão de Segurança e Câmbio (SEC), mas também regras da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Requisitos de treinamento

Uma posição como diretor de conformidade ou gerente normalmente não é considerada um emprego de nível básico. Os graus de bacharel são geralmente um requisito mínimo, e alguns empregadores podem procurar graus avançados, como um diploma de direito ou um mestrado em administração de empresas (MBA), especialmente para se qualificar para uma posição de nível superior.

Os diretores de conformidade em outros setores têm a oportunidade de concluir o Programa Profissional Certificado de Ética e Conformidade (CCEP) por meio da Sociedade de Conformidade e Ética Corporativa (SCCE).

O CCEP exige a participação em um curso intensivo de pré-requisito, juntamente com a aprovação em um exame. Cursos semelhantes de designação e certificação estão disponíveis por meio da Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Requerimentos educacionais

Na década de 1980, um diploma de bacharelado de quatro anos era exigido com menos frequência para conseguir trabalho em um departamento de conformidade. Naquela época, um bom número de pessoas apenas tinha diplomas do ensino médio e, mesmo que se formassem na faculdade, muitas vezes não era com um diploma de finanças. Naquela época, a ideia era que os funcionários aprendessem no trabalho.

Tudo isso mudou. Uma licenciatura em finanças, gestão, contabilidade, economia ou direito é imprescindível se quiser ser contratado em qualquer uma das suporte de protuberância firmas. Além disso, embora não seja obrigatório, o mestrado em finanças, contabilidade ou economia pode ajudar a diferenciar um indivíduo dos inúmeros outros candidatos que possuem o diploma de bacharel.

O bônus de um diploma em direito

Finalmente, aqueles que se formaram em direito muitas vezes têm uma vantagem na competição, pois já têm uma noção de como a lei funciona, o que muitas vezes os torna os principais candidatos para muitas corretoras.

Por meio do National Regulatory Services Office (NRS), os indivíduos que buscam o avanço em suas carreiras como funcionários de conformidade dentro a indústria de investimentos e serviços financeiros pode completar a credencial de Profissional Certificado de Conformidade de Consultor de Investimento.

Este programa de certificação avançado fornece aos participantes conteúdo regulatório atualizado que é relevante para especialistas financeiros que trabalham em departamentos de conformidade.

E quanto às licenças de títulos?

Uma empresa pode exigir que seu pessoal de conformidade seja licenciado. É comum que as empresas exijam que seu pessoal de conformidade faça os exames da Série 7 e da Série 63. O currículo desses exames de licenciamento permite que os responsáveis ​​pela conformidade obtenham uma boa base e compreensão do setor de valores mobiliários.

Outras licenças para as quais uma empresa pode patrocinar um indivíduo de conformidade incluem os exames da Série 14, Série 26, Série 27 e Série 39. Esses exames exigem uma compreensão das regras de capital líquido, Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários (MSRB) regras, regras para manter contas de clientes, vendas (e outras) funções de supervisão e manutenção de registros.

Experiência de trabalho

As equipes de conformidade contratam ocasionalmente aqueles que trabalharam em outras áreas ou aspectos do setor, como vendas e negociações (corretagem). No entanto, um grande número daqueles que trabalham para subir na hierarquia de conformidade parece ter ampla experiência de back office em liquidação ou operações comerciais.

Um bom número de pessoas na área também tem formação em contabilidade ou trabalhou para a grande Bolsa de Valores ou FINRA como auditores ou examinadores de campo.

Além disso, muitas empresas também procuram saber se o candidato já teve experiência anterior em uma empresa de porte e estatura semelhantes. Essa experiência garante que o indivíduo seja capaz de lidar com o tipo de tarefas e o ritmo muitas vezes frenético característico do departamento de conformidade.

A natureza do trabalho de um diretor de conformidade em uma grande empresa ou depósito costuma ser muito mais envolvente do que a de um diretor de conformidade em uma empresa regional menor.

Conjunto de habilidades

Mesmo que um indivíduo atenda a todos os requisitos acima e tenha uma boa aparência no papel, existem conjuntos de habilidades específicas que ele também deve ter para ter sucesso no campo de conformidade. Por exemplo:

• Os indivíduos devem ser orientados para os detalhes e ter a capacidade de revisar e analisar grandes conjuntos de dados rapidamente.
• Uma vez que os membros do pessoal de conformidade são encarregados de garantir que a empresa cumpra todas as regras da FINRA, eles devem ser capazes de decifrar informações (como atividades comerciais detalhadas) e ser capaz de determinar se o indivíduo e / ou empresa está em observância.
• O pessoal de conformidade deve ter conhecimento íntimo de outros empregos e funções, como vendas e negociações (e as regras associadas a eles).

The Bottom Line

Todos os indivíduos em conformidade devem ser irrepreensíveis. Ou seja, para fazer esse trabalho corretamente, eles devem manter um alto nível de integridade e servir de exemplo para os demais funcionários da empresa.