5 tipos de portfólio populares

Os investidores em ações ouvem constantemente sobre a sabedoria da diversificação. Isso significa simplesmente não colocar todos os ovos na mesma cesta. A diversificação ajuda a reduzir o risco e geralmente leva a um melhor retorno do investimento.

Dito isso, existem muitas maneiras de diversificar. Como você escolhe fazer isso é com você. Seus objetivos para o futuro, seu apetite por risco e sua personalidade são todos fatores.

A seguir estão cinco tipos amplos de portfólio de investimentos, com algumas dicas sobre como começar com cada um deles. Um deles, ou a combinação de mais de um, certamente atenderá às suas necessidades.

O portfólio agressivo

Um portfólio agressivo busca ganhos desproporcionais e aceita os riscos desproporcionais que os acompanham.

As ações para este tipo de carteira normalmente têm uma alta beta, ou sensibilidade ao mercado geral. As ações com beta elevado experimentam maiores flutuações de preço do que o mercado geral. Se uma ação tiver um beta de 2,0, ela normalmente se moverá duas vezes mais que o mercado geral em qualquer direção.

Investidores agressivos procuram empresas que estão nos estágios iniciais de crescimento e têm uma proposição de valor. A maioria deles ainda não são nomes familiares comuns.

Procure por crescimento rápido

Procure empresas que apresentam crescimento acelerado de lucros, mas ainda não foram descobertas pelo investidor médio. Eles são mais freqüentemente encontrados no setor de tecnologia, mas também podem ser encontrados em outras indústrias.

Gerenciamento de riscos é fundamental ao construir e manter um portfólio agressivo. Manter as perdas ao mínimo e obter lucros são as chaves para o sucesso neste tipo de investimento.

The Defensive Portfolio

Ações defensivas geralmente não carregam um beta alto.Eles estão relativamente isolados dos movimentos do mercado amplo.

Ao contrário das ações cíclicas, que são sensíveis ao ciclo de negócios econômico subjacente, as ações defensivas se saem bem tanto em tempos ruins quanto em tempos bons. Por pior que seja a economia em geral, as empresas que fabricam produtos essenciais para a vida cotidiana sobreviverão.

Procure alimentos básicos para o consumidor

Pense no essencial em sua vida cotidiana e encontre as empresas que fazem isso consumo básico produtos.

Como bônus, muitas dessas empresas também oferecem dividendos, o que ajuda a minimizar perdas de capital. Uma carteira defensiva é uma escolha prudente para a maioria dos investidores.

A carteira de renda

Uma carteira de receitas concentra-se em investimentos que ganham dinheiro com dividendos ou outros tipos de distribuição para as partes interessadas.

Algumas das ações da carteira de renda também podem caber na carteira defensiva, mas aqui são selecionadas principalmente por seus altos rendimentos.

Uma carteira de renda deve gerar fluxo de caixa positivo. Fundos de investimento imobiliário (REITs) e Master Limited Partnership (MLP) são exemplos de investimentos que geram renda. Essas empresas devolvem grande parte de seus lucros aos acionistas em troca de um status fiscal favorável. Os REITs, em particular, são uma forma de investir em imóveis sem os aborrecimentos de possuir um imóvel.

Lembre-se, no entanto, de que esses estoques também estão sujeitos ao clima econômico. REITs sofrem uma surra durante uma recessão econômica, quando novas construções e compras secam.

Procure por altos dividendos

Os investidores devem ficar atentos às ações que caíram em desuso, mas mantiveram alta politica de dividendos. Estas são as empresas que podem complementar a receita e fornecer ganhos de capital. Serviços públicos e outras indústrias de crescimento lento são um lugar ideal para começar sua pesquisa.

Uma carteira de renda pode ser um bom complemento para o salário de um investidor ou renda de aposentadoria.

A carteira especulativa

Dentre essas opções, a carteira especulativa é a mais próxima do jogo. Isso envolve correr mais riscos do que qualquer um dos outros discutidos aqui.

Jogadas especulativas podem incluir ofertas públicas iniciais (IPOs) ou ações que são rumores de serem alvos de aquisição. Empresas de tecnologia ou de saúde no processo de desenvolvimento de um único produto inovador se enquadrariam nesta categoria. Uma jovem empresa de petróleo prestes a lançar seu produção inicial os resultados seriam um jogo especulativo.

Os consultores financeiros geralmente recomendam que não mais do que 10% dos ativos de uma pessoa sejam usados ​​para financiar uma carteira especulativa.

ETFs alavancados

A popularidade de fundos alavancados negociados em bolsa (ETFs) nos mercados de hoje podem representar especulação.São investimentos atraentes porque escolher o certo pode levar a enormes lucros em um curto espaço de tempo.

O portfólio especulativo é a escolha que requer mais pesquisa para ser feito com sucesso. Também dá muito trabalho. Ações especulativas normalmente são negociações, não o seu investimento clássico de compra e manutenção.

O portfólio híbrido

Construir um portfólio híbrido requer se aventurar em outros investimentos, como títulos, commodities, imóveis e até mesmo arte. Existe uma grande flexibilidade na abordagem de portfólio híbrido.

Misture

Tradicionalmente, este tipo de portfólio incluiria um núcleo de chip azul ações e alguns títulos governamentais ou corporativos de alto grau. REITs e MLPs também podem constituir uma parte dos ativos.

Uma carteira híbrida misturaria ações e títulos em proporções relativamente fixas. Essa abordagem oferece diversificação em várias classes de ativos. Isso por si só é benéfico porque ações e títulos de renda fixa historicamente tendem a ter um Correlação negativa uns com os outros.

The Bottom Line

No final do dia, os investidores devem considerar todas essas carteiras e decidir sobre a certa ou, melhor ainda, a combinação certa de mais de uma.

Construir uma carteira de investimentos requer mais esforço do que o passivo, investimento de índice aproximação. Se você fizer isso sozinho, terá que monitorar seu portfólio e reequilibrá-lo com mais frequência. Exposição excessiva ou insuficiente a qualquer tipo de portfólio apresenta riscos adicionais.

Apesar do esforço extra exigido, definir e construir um portfólio pode aumentar sua confiança de investimento e dar a você controle sobre suas finanças.