Qual a porcentagem de uma carteira diversificada que as ações de grande capitalização devem incluir?

A porcentagem de capa grande as ações em uma carteira de investimentos diversificada dependem dos objetivos de investimento do investidor, da tolerância ao risco e do horizonte de tempo.

Diversificação

Diversificação de uma carteira de investimentos consiste em distribuir os investimentos em diferentes ações ou em diferentes classes de ativos, como ações e títulos.

A diversificação é reforçada pela detenção de alguns investimentos que têm uma correlação negativa com outros investimentos detidos. Com investimentos correlacionados negativamente, um investidor pode reduzir a volatilidade geral e o risco em virtude do fato de que alguns investimentos terão melhor desempenho quando outros investimentos experimentarem uma desaceleração.

Uma carteira diversificada clássica consiste em uma mistura de aproximadamente 60% de ações e 40% de títulos. Uma carteira mais conservadora reverteria esses percentuais. Os investidores também podem considerar a diversificação, incluindo outras classes de ativos, como futuros, imóveis ou investimentos cambiais.

A idade do investidor também desempenha um papel importante na diversificação. Indivíduos mais próximos da aposentadoria podem preferir uma carteira mais conservadora e procurar aumentar a alocação de títulos, Considerando que os investidores que são muito mais jovens podem tolerar mais risco em sua carteira e, portanto, escolher mais arriscado, de maior retorno investimentos.

Diversificação nos investimentos de capital

Além de simplesmente uma mistura de ações e títulos, a diversificação pode ser ainda mais aprimorada por meio de um investidor que detenha uma combinação de ações de grande, médio, pequeno ou micro capitalização.

Large-cap ações são empresas cujo capitalização de mercado é de $ 10 bilhões ou mais. Eles geralmente são considerados investimentos mais seguros, uma vez que normalmente representam empresas grandes e bem estabelecidas que se espera que continuem como negócios lucrativos. No entanto, as ações de grande capitalização geralmente oferecem menos potencial de alto crescimento do que as empresas de média ou pequena capitalização como já representam grande parte do market share e, como tal, as oportunidades de crescimento são menores.

No entanto, nem sempre é esse o caso, pois algumas empresas de grande capitalização, como o Google ou a Amazon, ainda oferecem alto crescimento devido à sua presença em setores de mercado de alto crescimento. Ações de menor capitalização de mercado geralmente vêm com maior potencial de crescimento e níveis de risco mais elevados. Eles têm a oportunidade de conquistar mais participação no mercado, mas também são mais suscetíveis às flutuações do mercado.

Empresas de grande capitalização também costumam oferecer dividendo pagamentos, que podem tornar uma ação de grande capitalização mais atraente, gerando retornos gerais mais elevados para um investidor.

Como Diversificar

Alcançar a diversificação pode ser feito por meio de uma variedade de métodos. Um método seria simplesmente escolher as ações individuais com base em sua própria pesquisa. No entanto, também existem maneiras mais abrangentes e simples de fazer isso. Um indivíduo pode investir em ETFs ou fundos mútuos, que fornecem uma cesta de ações diversificada.

Fundos de índice também são outra boa opção para alcançar a diversificação, pois visam espelhar um índice de mercado específico, como o S&P 500.

A combinação ideal de ações que um investidor escolhe é, em última análise, guiada por metas de investimento individuais e tolerância ao risco. Os investidores que buscam retornos mais altos e dispostos a aceitar riscos mais elevados normalmente dedicam mais de seu portfólio para ações de média e pequena capitalização, enquanto os investidores mais conservadores mantêm uma porcentagem maior de ações de grande capitalização ações.